صندوق طلا چیست؟ سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

 طلا را به‌عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری و پس‌انداز می‌شناسیم. یعنی طلا می‌خریم تا هم ارزش پول‌مان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بتوانیم آن را بفروشیم.

اکثر افراد همه این خرید و فروش‌ها را با طلای فیزیکی انجام می‌دهند، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می‌شناسند.

گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می‌کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه‌گذاری مقرون به صرفه‌تری داشته باشند.

 طلا هم هیچوقت دست رد به سینه هیچ سرمایه‌گذاری نزده و تا به امروز افت چشمگیری نداشته؛ در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته‌اند.همین ویژگی طلا، باعث شده نوع جدیدی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نام صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه‌ فعالیت کنند.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

قبل از بررسی اینکه صندوق طلا چیست، بگذارید مثالی را در نظر بگیریم. خیال کنید یک گاوصندوق پر از طلا وجود دارد که هر تکه‌اش مال یکی است. هر کس هم می‌تواند هر قدر که در توانایی‌اش است طلا بخرد و در این گنج داخل گاوصندوق سهیم باشد. از چند هزار تومان گرفته تا چند صد میلیون تومان. گاوصندوق هم مدیری دارد که حواسش به همه چیز هست و می‌داند کی برای گاوصندوق طلا بخرد و کی بفروشد که سرمایه مجموعه بیشتر شود و همه با هم سود کنند. در ضمن این گاوصندوق به شدت ضد سرقت است و هیچ کس نمی‌تواند به آن دستبرد بزند!

خیال کنید یک گاوصندوق پر از طلا وجود دارد که هر تکه‌اش مال یکی است. هر کس هم می‌تواند هر قدر که در توانایی‌اش است طلا بخرد و در این گنج داخل گاوصندوق سهیم باشد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق‌ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های طلا حداقل 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می‌خرد و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند.

در زیر نمونه‌ای از ترکیب دارایی صندوق های سرمایه گذاری طلا را مشاهده می‌کنید:

از آنجایی که درصد عمده سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها روی گواهی‌های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، یک سرمایه‌گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. هر چند که سایر سرمایه گذاری‌های دیگر مانند تامین مالی جمعی یا همان کرادفاندینگ‌ها نیز به همین عوامل نیز ممکن است که بستگی داشته باشند.

در نمودار زیر می‌بینم که هر صندوق طلا در کدام نوع از طلا و به چه میزان سرمایه‌گذاری کرده است:

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

ریسک‌های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به حداقل خود می‌رسد. یعنی در صندوق‌های طلا سعی شده تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنار آن یک سری مزیت‌های دیگر هم داشته باشد.

مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری طلا عبارتند از:

1.  رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مشکلات خرید طلا به‌صورت فیزیکی از جمله حمل کردن و نگهداری، احتمال کلاهبرداری، سرقت، تقلب و … از بین می‌رود.

2. کاهش کارمزد معاملات

کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است ولی این رقم در صندوق‌های طلا به 0.12 درصد کاهش می‌یابد.

3. قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

قیمت یک واحد از یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا حتی می‌تواند حدود 1000 تومان باشد، درحالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون‌ها تومان هزینه کرد.

 توجه داشته باشید که به دلیل اینکه واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس مبادله می‌شود، براساس قوانین بازار بورس حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان می‌باشد.

در نتیجه درست است که قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا حدودا 1000 تومان یا کمی بیشتر است، اما به دلیل قانون مذکور شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری بر روی این صندوق‌ها داشته باشید.

4.  نقدشوندگی بالا

سرمایه‌گذاران هر زمان که تمایل داشته باشند، به راحتی می‌توانند سرمایه خود را از صندوق خارج کرده و به وجه نقد تبدیل کنند، درحالی که نقد کردن طلای فیزیکی کاری وقت‌گیر است.

5.  قابل معامله بودن در بورس (ETF)

ETF به این معنی است که این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای صندوق طلا، نیازی به مراجعه حضوری نیست؛ بلکه این کار از طریق سامانه‌های معاملاتی در همان کارگزاری که فرد ثبت‌نام کرده است، به‌صورت آنلاین انجام می‌شود.

6. کاهش ریسک به‌ دلیل مدیریت حرفه‌ای صندوق طلا

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما به‌صورت غیرمستقیم طلا می‌خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه‌ای می‌سپارید.

 شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید، ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید.

در حقیقت مدیران صندوق‌های طلا در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت و … سرمایه‌گذاری کنند تا با این‌ کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کم شود.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

با وجود مزایای زیادی که صندوق‌های طلا و سکه دارند، محدودیت‌هایی نیز برای آنها وجود دارد. برخی از این محدودیت‌ها عبارت‌اند از :

1. کارمزد‌ها و هزینه‌های سالانه

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا شامل کارمزد‌های مدیریتی سالانه و همچنین کارمزد خرید و فروش معاملات می‌شوند، که این می‌تواند بر سودآوری نهایی سرمایه‌گذار تاثیر بگذارد.

 اگرچه این مبلغ بسیار کمتر از هزینه‌های سود فروشنده، حق ضرب در سکه و اجرت در طلای فیزیکی است.

2. عدم تطابق با قیمت طلا

قیمت واحدهای صندوق‌های طلا به طور کامل منعکس کننده قیمت طلای فیزیکی نیست، چرا که ممکن است 100 درصد دارایی‌های صندوق‌های طلا را گواهی سپرده کالایی سکه و طلا تشکیل نداده باشد.

3. عدم مالکیت فیزیکی طلا

با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، شما مالکیت فیزیکی طلا را ندارید.

به همین دلیل، اگر داشتن طلای فیزیکی برای شما مهم باشد، صندوق طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران

با اینکه در بازار سرمایه هیچ قطعیتی در سودآوری وجود ندارد، این حال بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را می‌توان به به قیمت اونس جهانی طلا و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته دانست. با این حال نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد برآیند نوسانات بلندمدت در این بازار مثبت و سرمایه‌گذاری در آن سودآور بوده است.

به خاطر داشته باشید که محدوده دامنه نوسان در صندوق‌ های مبتنی بر طلا، روزانه ۱۰ درصد است. در نتیجه لازم نیست نگران نوسانات قیمتی شدید این صندوق‌ها باشید.

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران

در حال حاضر، سیزده صندوق سرمایه‌گذاری در طلا و سکه وجود دارد.

این صندوق‌ها به‌همراه بازدهی سالانه آنها در یکسال گذشته در جدول زیر آمده‌ است:

صندوق طلا مناسب چه کسانی است؟

این ابزار سرمایه‌گذاری برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران جذاب است.

• سرمایه‌گذاران بلندمدت: بازدهی این صندوق‌ها به طور مستقیم با نوسانات قیمت طلا و ارز مرتبط است. بنابراین، افرادی که به این بازارها علاقه‌مندند و ریسک‌پذیری بالاتری دارند، می‌توانند از این ابزار برای دستیابی به اهداف بلندمدت خود استفاده کنند.
• سرمایه‌گذاران تازه کار: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به دلیل مدیریت حرفه‌ای، ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم طلا دارد. همچنین، طلا به عنوان یک دارایی ضد تورمی شناخته می‌شود و می‌تواند به حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات اقتصادی کمک کند.
• افرادی با سرمایه کم: این صندوق‌ها به افراد امکان می‌دهند با مبالغ نسبتاً کم، در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند.
• کسانی که به دنبال امنیت بیشتر هستند: سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، نگرانی‌های مربوط به نگهداری فیزیکی طلا را برطرف می‌کند.

با وجود مزایای ذکر شده، جذابیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا تنها به این گروه‌ها محدود نمی‌شود. بسیاری از افراد، حتی کسانی که در بازارهای دیگر نیز فعالیت می‌کنند، بخشی از سبد سرمایه‌گذاری خود را به این ابزار اختصاص می‌دهند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام است؟

بدیهی است که بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا صندوقی باشد که بیشترین بازدهی را داشته باشد. شما می‌توانید با مقایسه نمودار فعالیت این صندوق‌ها و درصد سودی که در دوران فعالیت خود داشته‌اند، می‌توانید بهترین صندوق را برای سرمایه‌گذاری مطمئن انتخاب کنید. البته از شرایط بازارگردانی هر صندوق نیز غافل نشوید. در چنین شرایطی انتخاب 10 صندوق سرمایه گذاری برتر می‌تواند به شما کمک شایانی کند.

به منظور دسترسی به اطلاعات بازدهی و عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری طلا می‌توانید از صفحه گزارش تحلیل صندوق‌های سرمایه گذاری سایت سیگنال استفاده کنید و پس از شناسایی سرمایه گذاری خود را آغاز نمایید.

چگونه در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنیم؟

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و خرید و فروش نماد این صندوق‌ها، داشتن کد بورسی الزامی است. تمام کسانی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق‌های طلا را نیز دارند. برای گرفتن کد بورسی از کارگزاری مورد نظر خود می‌توانید به سایت سیگنال مراجعه کنید.

نتیجه‌گیری

ما در این مقاله به سوال اینکه صندوق‌ سرمایه‌ گذاری طلا چیست پاسخ دادیم و صندوق‌های فعال در این زمینه را معرفی کردیم.

قبل از ورود به این بازار حتما بازده صندوق‌ها را با هم مقایسه و از امکاناتی که هر کدام دارند اطلاع پیدا کنید تا بتوانید سرمایه‌گذاری مطمئنی داشته باشید.

در ضمن این را یادتان باشد که بازار طلا، بازاری غیرقابل پیش بینی است که هم می‌تواند سود ناگهانی بسیار بالایی داشته و هم ممکن است با ضرر همراه باشد؛ بنابراین باید ریسک ورود به آن را بپذیرید.

البته که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا مزیت‌های زیادی نسبت به طلای فیزیکی دارد.

آیا شما نیز صندوق های مبتنی بر سکه طلا را به عنوان جایگزینی مناسب برای خرید فیزیکی طلا انتخاب می‌کنید؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.