همیاری همگانی در کسب و کارهای کوچک و متوسط
پروژه‌های تامین مالی جمعی
در تامین مالی به روش کرادفاندینگ، شما می‌توانید در صنعت و پروژه مدنظر خود سرمایه‌گذاری کرده و سودی بالاتر از سود بانکی کسب کنید؛ هم‌چنین با کمک پلتفرم‌های معتبر و موردتایید سازمان فرابورس و بورس اوراق بهادار می‌توانید پروژه‌هایی با حداقل ریسک را انتخاب کنید.
پروژه تامین مالی جمعی چیست؟
برای حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم می‌توانید از ابزارهای مالی متنوع و جدیدی استفاده کنید. یکی از این روش‌های نوین در دنیای تجارت و سرمایه‌گذاری، تامین مالی جمعی یا crowd funding است که طی آن پس‌اندازهای خرد افراد تجمیع شده و در یک پروژه و صنعت خاص سرمایه‌گذاری می‌شود.
مزایای استفاده از پروژه های تامین مالی
امکان انتخاب صنعت
صندوق‌هایی با تنوع مناسب در نوع و صنعت دارایی‌ها، ثبات و پایداری بیشتری در بلندمدت ارائه می‌کنند.
حمایت از کسب و کارها
بررسی دقیق عملکرد صندوق سرمایه گذاری در دوره‌های مختلف، روشی مطمئن برای پیش‌بینی بازدهی و سود آینده آن صندوق است.
نظارت و ارزیابی عملکرد
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، ابتدا باید هدف مالی خود را مشخص کنید. هدف مالی شما باید هماهنگ با استراتژی سرمایه گذاری شما باشد.
سود بالاتر
صندوق‌هایی با تنوع مناسب در نوع و صنعت دارایی‌ها، ثبات و پایداری بیشتری در بلندمدت ارائه می‌کنند.
بازاریابی کم‌هزینه
انتخاب صندوق سرمایه گذاری متناسب با میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری، از ضررهای احتمالی جلوگیری می‌کند.
پرسش و پاسخ متداول
شرکت‌های دانش‌بنیان می‌توانند با تکیه بر حمایت‌های صندوق نوآوری و شکوفایی و صندوق‌های پژوهش و فناوری، بازپرداخت طرح خود را بیمه کنند و فرصت سرمایه‌گذاری جذاب‌تری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.
بزرگترین مزیت ابزار تامین مالی جمعی نسبت به وام‌های بانکی این است که در حال حاضر، برای تأمین مالی جمعی نیازی به ارائه‌ی وثایق ملکی و ضمانت‌نامه‌های بانکی وجود ندارد. هرچند وثایقی از نوع چک و سفته از سرمایه‌پذیر دریافت می‌شود و در صورت قصور در مدیریت سرمایه، سرمایه‌پذیران موظف به جبران خسارت هستند.
اگر طبق حسابرسی رسمی مشخص شود که شرکت سرمایه‌پذیر در هزینه‌کرد سرمایه‌ی دریافتی، قصور عمدی داشته است، شرکت سرمایه‌پذیر موظف به جبران خسارت خواهد بود. اما در صورتی که محرز شود که شکست یا زیان طرح به دلایلی خارج از اختیار سرمایه‌پذیر رخ داده است، سرمایه‌پذیر مکلف به جبران خسارت نیست و زیان طرح، مابین تمام سرمایه‌گذاران به تناسب حجم سرمایه‌گذاری توزیع می‌شود.
بازپرداخت سود طرح‌ها می‌تواند ماهانه، فصلی، انتهای دوره سرمایه‌گذاری و یا موارد دیگری باشد.
اصل سرمایه، در پایان دوره ی سرمایه‌گذاری طرح پرداخت می شود و امکان برداشت آن تا قبل از تاریخ میسر نیست.
تامین مالی جمعی یا (Crowdfunding) چیست؟
تامین مالی جمعی یا Crowed Funding روشی نوین در دنیای تجارت و سرمایه‌گذاری برای دریافت وجوه از سرمایه‌گذاران خرد است. در این روش شرکت‌های مختلف با جذب منابع مالی از طیف گسترده‌ای از مردم، منابع لازم برای اجرای طرح‌ها و ایده‌های خود را فراهم می‌کنند. در عوض سرمایه‌گذاران به خاطر سرمایه‌گذاری که در طرح‌های مذکور انجام داده‌اند، سودهای دوره‌ای به‌همراه اصل سرمایه خود را در پایان اجرایی شدن طرح دریافت می‌کنند.
گفتنی است که در تامین مالی به روش کرادفاندینگ افراد مختلف می‌توانند از فرصت استفاده کرده و با سرمایه‌گذاری در این پروژه‌ها ضمن پذیرش ریسک بیشتر به سودهایی بالاتر (گاهی تا حدود دو برابر) از سود اوراق با درآمد ثابت دست یابند.
انواع تامین مالی جمعی چیست؟
- تامین مالی مبتنی بر وام (قرض)
در این روش، سرمایه مورد نیاز پروژه از طریق دریافت وجوه (وام) از مشارکت‌کنندگان تامین می‌شود. به عبارت دیگر، مشارکت‌کنندگان مبلغ مشخصی را به عنوان وام در اختیار پروژه قرار می‌دهند و در آینده، اصل پول به همراه بهره یا همان سود (که معمولا در ایران بیشتر از 30% است) به آن‌ها بازگردانده می‌شود. تقریبا همه سکوی‌های تامین مالی جمعی در ایران از این روش استفاده می‌کنند.
- تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام
در این روش، افرادی که تمایل به سرمایه گذاری دارند، با مشارکت در پروژه، به عنوان سهامدار شرکت در نظر گرفته می‌شوند. در حقیقت به جای دریافت بهره مورد انتظار، درصدی از سهام آن شرکت را در انتهای دوره دریافت می‌کنند. این روش معمولاً با مزایایی مانند حق رای در تصمیم‌گیری‌های مهم و دریافت سود سهام همراه است.
- تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش
در روش تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش، مشارکت‌کنندگان به ازای حمایت مالی خود، پاداش‌هایی نظیر محصولات یا خدمات مرتبط با پروژه را دریافت می‌کنند. برای مثال، در پروژه‌های موسیقی، ممکن است آلبومی که قرار است انحصارا ضبط شود به عنوان پاداش به حامیان اهدا شود.
- تامین مالی جمعی مبتنی بر اهدا
در این روش، طرح‌های بشردوستانه یا به اصطلاح نیکوکارانه از طریق کمک‌های مردمی تامین مالی می‌شوند و کمک‌کنندگان تنها به دنبال ایجاد رفاه و یا یک تغییر مثبت در جامعه هستند.
سازوکار تامین مالی جمعی چگونه است؟
برای درخواست تامین مالی جمعی، ابتدا باید به پلتفرم عامل یا همان سکوی‌های تامین مالی جمعی مراجعه کنید. طبق قوانین سازمان فرابورس، تنها شخص حقوقی (متقاضی) می‌تواند این درخواست دهد. پس از ایجاد حساب کاربری و ثبت درخواست، عامل (یا همان شرکت حقوقی) با کمک کارشناسان مالی و اقتصادی، طرح را ارزیابی و بررسی‌های لازم را انجام می‌دهد تا مفاد قرارداد و نوع تضامین مشخص شود. پس از تایید، اقدامات لازم برای دریافت تضامین و انعقاد قرارداد صورت می‌گیرد.
در ادامه با ارائه گواهی شراکت، نمادی مشخص به شرکت در فرابورس اختصاص می‌یابد و پس از واریز 10 درصد اولیه مبلغ سرمایه درخواست‌شده توسط متقاضی، طرح در سکوی تامین مالی قرار می‌گیرد و سرمایه‌گذاران می‌توانند در آن مشارکت کنند. اگر جمع‌آوری وجوه موفقیت‌آمیز باشد، پس از کسر کارمزد فرابورس و عامل، مابقی مبلغ به متقاضی و سود دوره‌ای حاصل از سرمایه‌گذاری به تامین‌کنندگان منابع پرداخت می‌شود.