سوالاتی که ممکن است برای شما هم پیش آمده باشد

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند بهترین گزینه است. صندوق های سرمایه گذاری با استفاده از تخصص و تجربه کارشناسن و متخصصان، مجموع دارایی سرمایه‌گذاران را مدیریت می‌کنند. آن‌ها با پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را انتخاب و دارایی‌های سرمایه‌گذاران را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام و هر یک برای چه افرادی مناسب است؟

صندوق‌ها از لحاظ میزان ریسک سرمایه‌گذاران به 3 دسته مختلف تقسیم می‌کنند:
– صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت: این نوع از صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری چندانی ندارند و هدف‌شان از سرمایه‌گذاری، کسب سود دوره‌ای ثابت و مشخص است.
– صندوق سرمایه گذاری سهامی: ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، از صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و بازدهی بیشتری نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.
– صندوق سرمایه گذاری مختلط: این صندوق از لحاظ ریسک پذیری حد میانه‌ای دارد یعنی بین دو نوع دیگر صندوق قرار می‌گیرد. این نوع از صندوق‌ها پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد اما سود آن تضمینی است.

آیا صندوق های سرمایه گذاری امن و قابل اطمینان هستند؟

صندوق های سرمایه گذاری بدون دریافت تاییدیه از سازمان بورس نمی‌توانند فعالیت کنند. همچنین تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوق‌ها وجود دارد. از دیگر ویژگی‌هایی که علاوه بر نظارت سازمان بورس و تضمین نقدشوندگی توسط بانک‌ها و بیمه‌ها، باعث افزایش اطمینان خاطر به صندوق های سرمایه گذاری می‌شود می‌توان به بازدهی مناسب با ریسک کم و به مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان و متخصصان اشاره کرد. این نکته نیز لازم به ذکر است که عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری که در سالیان گذشته سرمایه مردم را جذب کرده و در نهایت با برنگرداندن اصل سرمایه باعث وارد شدن خسارت مالی و سلب اطمینان از مردم شدند، بسیار متفاوت است. فعالیت صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و ارتباطی با موسسات و صندوق‌های قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای مختلفی است که اگر بخواهیم فهرست‌وار به آن‌ها اشاره کنیم، شامل موارد زیر می‌شود:
• تنوع
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• شفافیت مالی
• نقدشوندگی بالا
• سرمایه گذاری آسان
• بازدهی مناسب
• صرفه‌جویی
• ریسک پایین
• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
• ضامن نقد‌شوندگی

بهترین صندوق سرمایه گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد متفاوت است چرا که هر کدام از انواع مختلف صندوق‌ها برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. از بین چند عامل مختلف که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، ریسک پذیری اولین عامل است. میزان بازدهی صندوق در گذشته دیگر عاملی است که باید مورد بررسی قرار بگیرد. نتیجه این بررسی‌ها مشخص می‌کند که بهترین صندوق برای هر فرد کدام است.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی است که سرمایه گذاران پول و دارایی خود را در اختیار متخصصان و کارشناسان مالی آن قرار داده تا آن‌ها این سرمایه را با تجربه و تخصص خود به بهترین شکل ممکن مدیریت کنند. این صندوق ها با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شده‌ و تحت نظارت همین سازمان فعالیت می‌کنند. این صندوق ها بهترین انتخاب برای افرادی است که زمان و دانش کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند.

چگونه در صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

شروع سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، در اولین گام نیازمند آن است که با نحوه و چگونگی خرید واحدهای سرمایه گذاری آشنا باشیم. طی مراحل قانونی و شناخت کامل از ویژگی‌های شخصیتی و اهداف خود از سرمایه‌گذاری، گام‌های بعدی هستند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شروع سرمایه گذاری، باید مراحل زیر را طی کرد:

1- بررسی کارنامه و تاریخچه صندوق در مواردی مانند بازده، سود، میزان ریسک، اساسنامه

2- شناخت محدودیت سرمایه گذاری در صندوق ها

3- بررسی کنید که صندوق از نوع صدور و ابطالی است یا قابل معامله در بورس.

4- برای شروع سرمایه گذاری در یک صندوق صدور و ابطالی، میتوانید از طریق سایت و اپلیکیشن سیگنال صندوق مورد نظر را انتخاب کرده و شروع به سرمایه گذاری کنید.

5- اگر صندوق مورد نظر شما ETF و قابل معامله است، با داشتن کد معاملاتی فعال در بورس و انجام ثبت نام در یک کارگزاری رسمی، به راحتی توانید واحدهای مورد نظر خود از صندوق های سرمایه گذاری را خریداری کنید. برای ثبت نام در کارگزاری مورد نظر خود میتوانید از طریق این لینک اقدام کنید.

ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟

NAV (Net Asset Value) به ارزش خالص دارایی گفته می‌شود. ارزش خالص دارایی نشان‌دهنده کل ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری است. از این شاخص برای مقایسه عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

مزایای صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:

  • تنوع: صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری از تنوع زیادی برخوردارند و به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. هر کدام از این انواع صندوق برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. به عنوان مثال بعضی از صندوق‌ها برای کسانی مناسب‌اند که ریسک‌پذیری بالایی دارند و می‌خواهند با پذیرش ریسک بیشتر فرصت بهره بردن از سودهای بالاتر را برای خود فراهم کنند؛ بعضی دیگر از صندوق ها مناسب افرادی است که مایل هستند از سرمایه‌گذاری خود سود منظم و ثابت دریافت کنند. بعضی دیگر از صندوق‌ها نیز مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری در حد متوسطی دارند.
  • مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصص مدیریت می‌شوند که سرمایه را در بازارهای مالی مختلف به جریان می‌اندازند. این بدین معناست که دارایی‌های سرمایه‌گذاران به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌شود.
  • شفافیت اطلاعات مالی: ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به طور مرتب اعلام و منتشر می‌شود. این یعنی کارنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری شفاف و قابل اعتماد است. این شفافیت بسیار بالای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که  باعث شده سرمایه‌گذاران مختلف از هر قشری به این صندوق‌ها جذب و در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
  • بازدهی مناسب: به عنوان یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری، می‌توان به بازده مناسبی اشاره کرد که صندوق در ازای مقدار ریسک هر سرمایه‌گذار برای او به ارمغان می‌آورد. 150 درصد بازده مثبت، متوسط بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در سال 99 بوده است.
  • صرفه‌جویی ناشی از مقیاس: سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به این دلیل که هزینه به‌کارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار را بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کند و باعث کاهش هزینه سرانه هر سرمایه‌گذار می‌شود، از سرمایه‌گذاری های فردی کم‌هزینه‌تر است.
  • به حداقل رساندن ریسک: این صندوق ها برای کم کردن ریسک سرمایه گذاری، سرمایه سرمایه گذاران را در بازارهای مختلفی به جریان می‌اندازند. بنابراین خرید واحدهای سرمایه‌گذاری یک صندوق سرمایه‌گذاری، به منزله سرمایه گذاری در ده‌ها شرکت مختلف در آن واحد است.
  • تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان: صندوق ها با تجمیع سرمایه های خرد و تبدیل آن به یک سرمایه کلان، قدرت سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ را پیدا می‌کنند و از مزایای آن بهره‌مند می‌شوند.
  • سرمایه گذاری آسان: شروع سرمایه گذاری تنها نیازمند ثبت نام در یک صندوق است. بعد از این بقیه کارها توسط کارشناسان و متخصصان آن صندوق انجام می‌شود.
  • نقدشوندگی بالا: نقدشوندگی بالا، یکی دیگر از مزایای بسیار مهم صندوق های سرمایه گذاری است.
  • ضامن نقد‌شوندگی: یکی از ارکان و مزایای صندوق‌ سرمایه ‌گذاری، ضامن نقد شوندگی است. وجود یک شرکت حقوقی باعث می‌شود که نقدشوندگی واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری افزایش پیدا کند. این امر باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار بتواند تحت هر شرایطی واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به فروش برساند.

صدور و ابطال واحد سرمایه گذاری چگونه است؟

هنگامی که یک سرمایه گذار یک یا چند واحد از صندوق سرمایه گذاری مورد نظر خود را خریداری کند، صدور واحد سرمایه گذاری صورت گرفته است. واحد سرمایه گذاری به کوچک‌ترین بخشی که یک سرمایه‌گذار می‌تواند از صندوق مورد نظر خود خریداری کند گفته می‌شود.

ابطال واحد سرمایه گذاری رویه‌ای درست در مقابل صدور واحد سرمایه گذاری است و به طور خلاصه به فروش واحدهای سرمایه‌گذاری گفته می‌شود. یعنی زمانی که یک سرمایه‌گذار بخواهد یک یا تعداد واحد سرمایه‌گذاری را به فروش برساند، باید درخواست ابطال آن واحدها را ارائه کند.