بهترین صندوق های سرمایه گذاری

10 صندوق سرمایه گذاری برتر(بر‌ اساس‌ آخرین‌ اطلاعات تا ۳۱ تیر ماه 1403)

بر اساس آخرین رتبه بندی منتشر شده تا تاریخ 31 تیر 1403، صندوق های تضمین اصل سرمایه گیتی دماوند (مختلط)، ثروت هامرز (سهامی)، مشترک ستاره خاورمیانه (سهامی)، مشترک دماسنج (سهامی) و مشترک نقش جهان (سهامی) در لیست برترین‌ها قرار گرفته‌اند. این رتبه‌بندی بر اساس معیارهای مربوط به فعالیت و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری انجام شده است.

صندوق‌های سهامی؛ تزریق نقدینگی توسط دو صندوق اهرمی

در تیر ماه 1403، شاهد پذیره‌نویسی دو صندوق اهرمی با نام‌های بیدار و نارنج بودیم که در مجموع 2000 میلیارد تومان نقدینگی را به بازار سرمایه تزریق کردند. این رویداد امیدواری زیادی را در بین فعالان بازار سرمایه ایجاد کرد، چرا که انتظار می‌رفت با شروع خرید سهام توسط این صندوق‌ها و بازگشایی نمادهای آنها، و همچنین با مشخص شدن نتایج انتخابات ریاست جمهوری شاهد یک شوک مثبت در بازار باشیم.

همانطور که پیش‌بینی می‌شد، شاخص کل بورس در تیرماه 7.5 درصد رشد کرد که بالاترین نرخ رشد ماهانه در هفت ماه گذشته بوده است. نکته قابل توجه این است که بازدهی صندوق‌های سهامی در این ماه 6.29 درصد بود که حدود یک درصد پایین‌تر از شاخص کل می‌باشد.

صندوق ثروت هامرز با ثبت بازدهی سالیانه 27.4 درصدی، جایگاه خود را در صدر رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری حفظ کرد. این در حالی است که صندوق‌های فیروزه و پتروما به ترتیب بازدهی سالیانه 18.07 و 18.41 درصدی را تجربه کرده‌اند.

در میان صندوق‌های صدور و ابطالی نیز، صندوق‌های مشترک ستاره خاورمیانه، مشترک دماسنج و مشترک نقش جهان به ترتیب به عنوان بهترین صندوق‌های سهامی صدور و ابطالی شناخته شده‌اند.

صندوق‌های درآمد ثابت؛ صندوق نوع دوم اعتبار در صدر

با وجود ماهیت کم‌ریسک بودن صندوق‌های درآمد ثابت، بررسی عملکرد آن‌ها نه تنها ضروری است، بلکه می‌تواند انتخابی آگاهانه برای سرمایه‌گذاری را به ارمغان آورد.

سیستم هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌ها در تیر ماه، عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت را مورد ارزیابی قرار داد. نتایج این بررسی نشان می‌دهد که صندوق نوع دوم اعتبار در میان شاخص‌های ریسک و بازده، عملکردی مطلوب داشته و در صدر لیست صندوق‌های درآمد ثابت سهامی قابل معامله قرار گرفته است. پس از صندوق نوع دوم اعتبار، صندوق‌های تداوم اطمینان تمدن و درآمد ثابت کیان به ترتیب در رتبه‌های دوم و سوم جای گرفته‌اند.

در بخش صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی نیز شاهد عملکرد برتر صندوق‌های با درآمد ثابت اعتماد ملل، مشترک صنعت و معدن و مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه هستیم که به ترتیب در جایگاه‌های اول تا سوم قرار گرفته‌اند.

صندوق‌های مختلط؛ صندوق گارانتی در صدر

بعد از عملکرد ضعیف صندوق‌های تضمین در ماه قبل، این صندوق‌ها خیلی زود توانستند جایگاه خود را در بین برترین صندوق‌های مختلط بدست آوردند.

صندوق‌های قابل معامله گارانتی و زیتون و همچنین صندوق صدور و ابطالی تعالی دانش مالی اسلامی به ترتیب عنوان برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط را به خود اختصاص داده‌اند.

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________

10 صندوق سرمایه گذاری برتر(بر‌ اساس‌ آخرین‌ اطلاعات تا ۳۱ خرداد ماه 1403)

بر اساس آخرین رتبه بندی منتشر شده تا تاریخ 31 خرداد 1403، صندوق های ثروت هامرز (سهامی)، سپهر اندیشه نوین (مختلط)، زیتون نماد پایا (مختلط)، مشترک صنعت و معدن(درآمد ثابت) و مشترک گنجینه مهر (مختلط) در لیست برترین‌ها قرار گرفته‌اند. این رتبه‌بندی بر اساس معیارهای مربوط به فعالیت و عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری انجام شده است.

صندوق های سهامی در انتظار رونق

در خرداد 1403، بازار سرمایه با چالش‌های متعددی‌ روبرو بود. نرخ بالای بهره بدون ریسک، چشم‌انداز مبهم انتخابات ریاست جمهوری و تداوم محدودیت دامنه نوسان برای سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مانع از شکل‌گیری تقاضا در بازار شد. این عوامل دست به دست هم دادند تا شاهد رکود شدید در بورس باشیم.

در این شرایط، ارزش معاملات روزانه به طور میانگین در محدوده 2600 میلیارد تومان باقی ماند، که نشان‌دهنده‌ی ادامه دار بودن رکود عمیق بازار سهام در خرداد ماه 1403 بوده است. شاخص کل در این ماه با کاهش 3.74 درصدی همراه بوده است و صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری نیز از این افت بی‌نصیب نماندند و کاهش 2.8 درصدی را تجربه کردند.

صندوق ثروت هامرز با ثبت بازدهی سالیانه 24 درصدی، جایگاه خود را در صدر رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری حفظ کرد. این در حالی است که صندوق‌های سرو و پالایش به ترتیب بازدهی سالیانه مثبت 3 و منفی 5.3 درصدی را تجربه کرده‌اند.

در میان صندوق‌های صدور و ابطالی نیز، صندوق‌های مشترک ستاره خاورمیانه، اعتبار سهام ایرانیان و مشترک دماسنج به ترتیب به عنوان بهترین صندوق‌های سهامی صدور و ابطالی شناخته شده‌اند.

صندوق‌های درآمد ثابت؛ بازده پایا در صدر

با وجود ماهیت کم‌ریسک بودن صندوق‌های درآمد ثابت، بررسی عملکرد آن‌ها نه تنها ضروری است، بلکه می‌تواند انتخابی آگاهانه برای سرمایه‌گذاری را به ارمغان آورد.

سیستم هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌ها در خرداد ماه، عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت را مورد ارزیابی قرار داد. نتایج این بررسی نشان می‌دهد که صندوق بازده پایا در میان شاخص‌های ریسک و بازده، عملکردی مطلوب داشته و در صدر لیست صندوق‌های درآمد ثابت سهامی قرار گرفته است. پس از صندوق بازده پایا، صندوق‌های نوع دوم اعتبار و درآمد ثابت کیان به ترتیب در رتبه‌های دوم و سوم جای گرفته‌اند.

در بخش صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی نیز شاهد عملکرد برتر صندوق‌های مشترک صنعت و معدن، با درآمد ثابت اعتماد ملل و مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه هستیم که به ترتیب در جایگاه‌های اول تا سوم قرار گرفته‌اند.

تحول در صدرنشینان صندوق‌های مختلط: غیبت تضمین‌ها

در آخرین رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط شاهد تغییراتی قابل توجه در میان برترین صندوق‌ها هستیم. برخلاف رتبه‌بندی‌های قبلی که صندوق‌های تضمین اصل سرمایه در صدر جدول قرار داشتند، در این رتبه‌بندی هیچ نامی از آن‌ها دیده نمی‌شود.

صندوق‌های قابل معامله صنوین و زیتون و همچنین صندوق صدور و ابطالی مشترک گنجینه مهر به ترتیب عنوان برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط را به خود اختصاص داده‌اند.

---

10 صندوق سرمایه گذاری برتر(بر‌اساس‌آخرین‌اطلاعات تا ۳۱ اردیبهشت‌ماه‌1403)

یکی از مهم‌ترین معیارهای سرمایه‌گذاران برای انتخاب صندوق های سرمایه گذاری، بازدهی آن در بازه های زمانی مختلف است، اما از آن‌جایی که درجه‌ی ریسک پذیری افراد با یکدیگر متفاوت است، باید علاوه بر بازدهی‌(در دوره های مختلف زمانی‌) پارامترهای دیگر از‌جمله ریسک، عملکرد ارکان صندوق (‌اعم ‌از مدیر، ضامن نقدشوندگی‌)‌ و‌… هم مورد بررسی قرار بگیرد.

به همین منظور سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق های سرمایه گذاری تمامی صندوق های درآمد‌ثابت، مختلط و سهامی را به صورت ماهیانه مورد ارزیابی قرار داده و رتبه‌بندی صندوق ها را منتشر می‌کند. رتبه‌ بندی پیش رو در‌بر‌گیرنده‌ی آخرین اطلاعات صندوق‌ها تا تاریخ 31 اردیبهشت 1403 می باشد.

رقابت صندوق های سهامی برای کاهش بازدهی منفی

با فروکش کردن تنش نظامی میان ایران و اسرائیل اهالی بازار سرمایه امیدوار به بازگشت شاخص کل و بازار سهام بودند اما این امیدواری تنها سه روز بیش‌تر ادامه پیدا نکرد. عدم تحقق تعدیل مثبت نرخ دلار در سامانه ی نیما، انتشار اوراق سنگین توسط دولت و بالا ماندن نرخ بهره، ابهام سقف معافیت مالیاتی و افت نسبی دلار آزاد از جمله دلایلی بودن که انگیزه برای خرید در بورس را کاهش داده است.

همچنین با بررسی صورت‌های مالی منتشر شده از اواسط اردیبهشت ماه در کدال، بیانگر زمستان سخت برای اکثر صنایع بزرگ کشور از جمله پتروشیمی‌ها بوده است به طوری که بیش‌تر شرکت‌های متانولی در زمستان وارد زیان شده‌اند. از این رو با پایان اردیبهشت 1403 عملکرد سالیانه‌ی بسیاری از صندوق‌های سهامی اعم از قابل معامله و صدور وابطالی همچنان منفی بوده است و به نوعی رقابت صندوق‌ها برای کاهش بازدهی منفی می‌باشد.

در این بین صندوق‌های سهامی قابل معامله ثهام و آساس با کسب بازدهی سالیانه 28 و 2 درصدی جزء معدود صندوق‌های سهامی با بازدهی مثبت می‌باشند.

صندوق آرمان رایا یکم با بازدهی سالیانه 23 درصدی در صدر برترین صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطالی قرار گرفته است.

صندوق‌های درآمد ثابت متاثر از نرخ های اوراق اخزا

با توجه به ادامه‌دار بودن سیاست‌های انقباضی بانک مرکزی و بالا رفتن نرخ تامین مالی شرکت‌ها، سود موثر سالیانه اوراق اخزا برای اولین بار به بالای 36 درصد رسید و همین امر باعث شد تا صندوق‌هایی که وزن بیش‌تری از پرتفوی خود ار به این اوراق اختصاص داده‌اند، با افت ارزش دارایی مواجه شوند و بیش‌تر از قبل تحت فشار قرار گیرند.

بعد از مدت‌ها، صندوق گنجینه آینده روشن جای خود را در صدر صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت قابل معامله به صندوق ثبات ویستا واگذار کرد.

صندوق اعتماد ملل همچنان در صدر صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی قرار گرفته است.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

سامانه رتبه‌بندی هوشمند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری «مشترک گنجینه مهر»، «نیکوکاری ایتام برکت»، «تعالی دانش مالی اسلامی» و «تضمین اصل سرمایه مفید» را به عنوان برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط معرفی کرده است. از نکات قابل توجه این لیست عدم حضور صندوق‌های سهامی قابل معامله در بین ده صندوق برتر می‌باشد.

---

10 صندوق سرمایه گذاری برتر(بر اساس آخرین اطلاعات تا 29 اسفند ماه 1402)

صندوق های سرمایه‌گذاری «مشترک آسمان خاورمیانه (مختلط)»، « ثروت هامرز(سهامی)»، «زیتون نماد پایا (مختلط)»، «ارزش آفرین گلرنگ(درآمدثابت)» و «گنجینه آینده روشن (درآمد ثابت)» بر اساس معیارهای ۱۵ ‌گانه مربوط به فعالیت و عملکرد صندوق‌ های سرمایه‌گذاری در لیست برترین‌ها قرار گرفتند.

 حتما تا به الان با مفهوم صندوق‌های سرمایه گذاری، مزایا و دلیل نام بردن از صندوق ها به عنوان بهترین راه سرمایه‌گذاری در ایران آشنا شده اید. اما چالش اصلی برای کاربران، انتخاب صندوق مناسب برای سرمایه‌گذاری است. انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب برای سرمایه‌گذاری، فارغ از سطح ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار باید دارای ویژگی‌های مختلفی باشد تا بتوان به آن اتکا کرد. عملکرد طی دوره‌های زمانی مختلف، سطح ریسک، عمر و نقدشوندگی صندوق، تعدادی از مهمترین معیارهای بررسی یک صندوق سرمایه‌گذاری مناسب است.

چه تعداد صندوق‌ سرمایه‌گذاری در ایران فعال هستند؟

درحال حاضر 299 صندوق سرمایه‌گذاری در انواع درآمدثابت، سهامی و مختلط در ایران فعالیت دارند که هرکدام ویژگی‌های متفاوتی از نظر میزان ریسک، بازده و … دارند. مجموع سرمایه تحت مدیریت این صندوق ها بیش از 670 هزار میلیارد تومان است و به همین دلیل شناسایی و انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای عموم، دشوار و گیج‌کننده است. در نتیجه انتخاب صندوق مناسب برای خرید به یک چالش بزرگ تبدیل شده.

بدین منظور سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طراحی و پیاده سازی شده است؛ سامانه‌ای که مردم به‌وسیله آن بتوانند راحت‌تر و با اطمینان بیشتری صندوق مناسب خود را انتخاب کنند.

سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری رسام وابسته به پردازش اطلاعات مالی پارت، بر اساس امتیازدهی به مهمترین معیارهای عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری که بر اساس مدل انحصاری شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت طراحی و پیاده‌سازی شده است در تلاش است با بررسی تمام ابعاد عملکردی صندوق‌ها، برترین و بهترین‌ها را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهد.

سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری رسام، برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بر اساس آخرین اطلاعات مربوط به اسفندماه 1402 به صورت زیر اعلام می­کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

جدول زیر لیست برترین صندوق های درآمد ثابت را بر اساس آخرین اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت مربوط به پایان اسفندماه 1402 نشان می دهد.

    سامانه رتبه‌بندی هوشمند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری «ارزش آفرین گلرنگ»، «بانک ایران زمین»، «مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه» و «اعتماد ملل» را برترین صندوق‌های صدور و ابطالی گروه درآمد ثابت معرفی کرده است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی

آخرین اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری سهامی مربوط به پایان اسفندماه 1402 نشان می دهد که صندوق قابل معامله ثروت هامرز در بین صندوق‌های قابل معامله سهامی، موفق به کسب جایگاه در لیست برترین صندوق‌های سهامی شد.

    صندوق‌های سرمایه‌گذاری «مشترک ذوب آهن نو ویرا»، «مشترک دماسنج»، «فیروزه موفقیت» و «مشترک نوید انصار» از شاخص‌ترین صندوق‌های سهامی صدور و ابطالی این لیست محسوب می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

سامانه رتبه‌بندی هوشمند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری «مشترک آسمان خاورمیانه»، «زیتون نماد پایا»، «تضمین اصل سرمایه مفید» و «مشترک گنجینه مهر» را به عنوان برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط معرفی کرده است. صندوق‌های زیتون نماد پایا(نماد:زیتون) و آرمان سپهر آتی(نماد:آسام) دو صندوق قابل‌معامله این لیست می‌باشند.

هدف از طراحی سامانه هوشمند رتبه‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، پاسخ به نیاز کاربران در مورد انتخابِ بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در انواع درآمد ثابت، مختلط و سهامی است. به همین منظور لیست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در هر ماه بر اساس آخرین اطلاعات منتشر شده از صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری توسط سامانه هوشمند رتبه‌بندی رسام اعلام خواهد شد.