همه چیز دربارۀ صندوق سرمایه گذاری (Mutual Fund) | آشنایی با مفهوم صندوق سرمایه گذاری

علاوه بر سبد گردانی اختصاصی، صندوق های سرمایه گذاری مشترک هم یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به شمار می‌آیند. صندوق سرمایه گذاری مشترک یا mutual fund نوعی صندوق سرمایه گذاری است که در سبدهای مختلفی سرمایه گذاری می‌کند. سرمایه گذاری در سهام، اوراق یا سایر ابزارهای مالی که بر اساس ارزش و حجم انجام شده و قانون و محدودیتی در انتخاب ترکیب آن‌ها وجود ندارد.

سامانۀ معاملات آنلاین رسام

در ادامه تعریف صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست؟ باید بگوییم که، صندوق های سرمایه گذاری نهادهای مالی هستند که پول و دارایی سرمایه گذاران را با تجربه و تخصص خود، به بهترین شکل ممکن مدیریت می‌کنند. این صندوق ها با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شده‌ و تحت نظارت همین سازمان فعالیت می‌کنند.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک بهترین انتخاب برای آن‌هایی هستند که علم و وقت کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک این موقعیت را برای این افراد فراهم آورده است، تا آن‌ها هم بتوانند از طریق بازار بورس به روش غیر مستقیم کسب درآمد کنند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک علاوه بر در اختیار داشتن منابع مالی گسترده، پول و سرمایه سرمایه گذاران مختلف را جمع آوری کرده و سپس با استفاده از تخصص و تجربه متخصصان حاضر در گروه، کل این دارایی را مدیریت می‌کند. آن‌ها با پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را تشخیص داده و دارایی‌ها را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند.

مثالی ساده برای درک بهتر مفهوم صندوق سرمایه گذاری

این مثال شاید موضوع را ساده‌تر کند:

فرض کنید دو وسیله نقلیه موتور سیکلت و اتوبوس در اختیار شماست و می‌خواهید از نقطه «الف» به نقطه «ب» بروید. انتخاب شما کدام وسیله است؟

اگر موتورسیکلت را انتخاب ‌کنید، تنظیم زمان رسیدن به مقصد به عهده خودتان است مثلا می‌توانید وسط راه توقف کنید و چای بنوشید. انتخاب مسیر، هزینه‌ی سوخت و داشتن مهارت رانندگی نیز به عهده شماست.

اما اگر اتوبوس را انتخاب ‌کنید، زمان رسیدن به مقصد از قبل مشخص شده، کافی است روی صندلی بنشینید و با موبایل خود مشغول چک کردن صفحه‌ی شخصی‌تان در شبکه‌های اجتماعی شوید. در ضمن نیاز نیست روی رانندگی تمرکز کنید و نگران هر نوع حادثه غیر مترقبه باشید. علاوه بر این، هزینه‌ی استفاده از اتوبوس خیلی کمتر از موتورسیکلت است و آسایش و امنیت بیشتری هم دارد.

در سرمایه‌گذاری جمعی یا غیرمستقیم (اتوبوسی) هزینه های شما کم می‌شود و می‌توانید با آسودگی خاطر و حتی بدون اطلاع از چگونگی انجام معاملات، به اهداف مالی خود برسید.

صندوق سرمایه گذاری مانند یک اتوبوس است که مدیریت آن را راننده‌ای حرفه‌ای و متخصص به عهده گرفته و مسافران را به مقصد می‌رساند.

سرمایه‌گذاری فردی یا مستقیم (موتور سیکلتی) ابتکار عمل را در دستان شما قرار می‌دهد و ریسک‌هایی نظیر قدرت نقدشوندگی، تنوع سبد سرمایه‌گذاری، کارمزد معاملات و… را به شما تحمیل می‌کند.

سرنشین موتور سیکلت مانند یک شخص معامله‌گر است که بصورت مستقیم وارد بازار سرمایه می‌شود و تبعات تصمیماتی که می‌گیرد به عهده خودش است.

حال انتخاب شما کدام گزینه است؟ مدیریت سرمایه خود را به افراد حرفه‌ای واگذار ‌می‌کنید تا بدون صرف وقت بتوانید سود کسب کنید یا خودتان بصورت مستقیم و بدون کمک از شخص دیگر دست به این کار می‌زنید و ریسک‌های حاصل از آن را هم می‌پذیرید؟

انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع فعالیتی که دارند، ترکیب دارایی‌های گوناگون و همچنین میزان بازدهی و ریسکی که دارند، به دسته‌های مختلف تقسیم می‌شوند. صندوق های سهامی، صندوق های با درآمد ثابت، مختلط و همچنین صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه پرطرفدارترین صندوق های بازار بورس هستند.

می‌دهد ریسک بالاتری دارند. از نظر نوع معامله هم می‌توان صندوق ها را به دو دسته غیرقابل معامله و قابل معامله (بورسی) تقسیم کرد.

برای آشنایی بیشتر با هر یک از انواع صندوق های سرمایه گذاری، به مقاله موجود در لینک زیر مراجعه کنید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

انواع روش‌های سرمایه‌ گذاری در بازارهای مالی

در میان گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری، بازار بورس به عنوان یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای عموم افراد جامعه شناخته می‌شود. بورس مکانی است که شرکت‌های مختلف سهام‌شان را در آن عرضه می‌کنند و مردم با خرید سهام این شرکت‌ها، نقدینگی لازم برای تامین مالی آن‌ها را فراهم کرده و به کنترل تورم، رشد اقتصادی و پیشرفت جامعه کمک می‌کنند و در ازای آن در سودآوری شرکت‌ها سهیم شده و از آن نفع می‌برند.

انجام معاملات موفق در بازار بورس امری تخصصی است که نیاز به شناخت کامل این بازار و صرف وقت برای یادگیری و تحلیل آن دارد.

نباید از تمام کسانی که قصد ورود به بازار بورس را دارند، انتظار داشت که در این امر متخصص باشند. بنابراین سرمایه‌گذاری در بورس ریسک‌های زیادی دارد و ورود افراد غیرمتخصص به آن سرمایه فرد را به خطر می‌اندازد، اینجاست که نقش صندوق های سرمایه گذاری پر‌رنگ‌ می‌شود.

بطور کلی دو روش سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد:

1. سرمایه‌گذاری مستقیم
2. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

سرمایه‌گذاری مستقیم

روشی است که فقط به درد کسانی که شناخت کاملی از بازار بورس دارند، می‌خورد. همان‌طور که گفته شد انجام معاملات موفق در بازار بورس امری تخصصی است که نیاز به صرف وقت، آگاهی کامل از اخبار و اطلاعیه‌ها، شناخت متغیرهای اقتصادی و سیاسی تاثیرگذار بر بازار و … دارد.

در غیر این صورت سرمایه‌گذاری فرد در بلند مدت نه تنها سودی در بر نخواهد داشت بلکه باعث می‌شود اصل سرمایه نیز به خطر بیفتد. در واقع سرمایه‌گذاری مستقیم زمانی اتفاق می‌افتد که فرد بصورت مستقیم و بدون کمک گرفتن از شخص یا نهادی واسطه در بورس سرمایه‌گذاری می‌کند.

سرمایه‌گذاری غیر‌مستقیم

نقطه مقابل سرمایه‌گذاری مستقیم سرمایه گذاری غیرمستقیم است. اگر کسی علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار بورس باشد، اما اطلاعات و وقت کافی برای این کار را نداشته باشد باید از سرمایه‌گذاری در این بازار خودداری کند؟ خیر، در این حالت راه‌کاری برای جلوگیری از زیان احتمالی این افراد وجود دارد و آن کمک گرفتن از متخصصان سرمایه‌گذاری است.

سرمایه گذاری غیرمستقیم در واقع همان سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا استفاده از شرکت‌های سبدگردانی اختصاصی است، که در حال حاضر به عنوان یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در دنیا شناخته می‌‌شود، در این روش علاوه بر کسب سود میزان ریسک افراد در سرمایه‌گذاری تا حد زیادی کاهش می‌یابد.

البته باید به این نکته نیز اشاره کرد که صندوق های سرمایه‌گذاری فقط مختص به افراد حقیقی عادی و غیرمتخصص نیست بلکه افراد حرفه‌ای و اشخاص حقوقی نیز می‌توانند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

حال بیایید به دو سوال اصلی درمورد این صندوق ها پاسخ بدهیم: صندوق های سرمایه گذاری چگونه کار می‌کنند؟ و چگونه به یک ابزار ارزشمند برای سرمایه‌گذاری در این روز‌ها تبدیل شده‌اند؟

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری

برای یک سرمایه گذاری موفق در صندوق های سرمایه گذاری مشترک (Mutual fund)، پیش از هر چیز باید با نحوه و چگونگی خرید واحدهای سرمایه گذاری آشنا شده باشیم. اولین قدم، طی مراحل قانونی است و در کنار آن، شناخت کامل نیاز و کشش روحی خودمان. دیگر مراحل انتخاب صندوق سرمایه گذاری به شرح زیر خواهد بود.

1- بررسی کارنامه و تاریخچه صندوق از جمله، بازده، سود، میزان ریسک، اساسنامه

2- شناخت محدودیت سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

3- آیا صندوق انتخابی از نوع معامله نشدنی است یا معامله شدنی

4- اگر صندوق غیرقابل معامله است، به شعب صندوق مراجعه کرده، مدارک مورد نیاز را ارائه داده و فرم‌های مربوطه را پر کنید.

5- می‌توانید به جای مراجعه حضوری، پر کردن فرم‌ها و ارائه مدارک را به صورت آنلاین و از طریق سایت صندوق سرمایه گذاری انجام دهید.

6- اگر صندوق سرمایه گذاری ETF و قابل معامله است، با داشتن کد معاملاتی فعال در بورس و انجام ثبت نام در یک کارگزاری رسمی، به راحتی توانید واحدهای مورد نظر خود از صندوق های سرمایه گذاری را خریداری فرمایید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، به این لینک مراجعه کنید.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

به اختصار مزایای صندوق های سرمایه گذاری عبارتند از :

• تنوع
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• شفافیت اطلاعات مالی
• بازدهی مناسب
• صرفه‌جویی ناشی از مقیاس
• به حداقل رساندن ریسک
• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
• سرمایه گذاری آسان
• نقدشوندگی بالا
• ضامن نقد‌شوندگی

البته مقاله مفصلی درمورد مزایای صندوق ها نوشته ایم که با استفاده از لینک زیر می‌توانید آن را مطالعه کنید.

مقایسه و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

برای مقایسه و انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با مراجعه به سایت سیگنال و صفحه اصلی صندوق های سرمایه گذاری دیتای لازم برای انجام این کار در اختیار شما قرار داده شده است. با استفاده از دیتای سایت سیگنال می‌توانید لیست تمامی صندوق های سرمایه گذاری ، بازدهی دوره ای ، ترکیب دارایی و … را مشاهده کرده و به راحتی صندوق‌ها را با هم مقایسه کنید.

همچنین می‌توانید به صفحه گزارش‌های تحلیلی سایت سیگنال بروید و با استفاده از گزارشات 10 صندوق سرمایه گذاری برتر ، بهترین گزینه‌ها را بصورت ماهانه شناسایی کنید.