مزایای صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه‌گذاران در ایران چیست؟

سرمایه‌گذاری برای افراد معنای متفاوتی دارد زیرا افراد شرایط زندگی، درآمد و سرمایه متفاوتی دارند. اکثر افراد دوست دارند پول‌شان را در چرخه اقتصاد و تولید کشور به گردش درآورند تا هم نقش مثبتی در رونق اقتصادی کشور داشته باشند و هم در سود کسب و کارها شریک شوند. اما سرمایه‌گذاری به چه روشی می‌تواند بهتر باشد؟

در ادامه 9 مورد از مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم تا بفهمیم که آیا این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند برای ما مناسب باشد یا خیر؟ با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری واحد هایی برای سرمایه‌گذاری هستند که توسط گروهی از تحلیل‌گران حرفه‌ای مدیریت می‌شود تا با توجه به ترکیب سبد دارایی‌شان، ریسک سرمایه گذاری کاهش و بازده مطلوبی از آن حاصل شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانند ترکیب دارایی‌های مختلفی در خود مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، سهام، گواهی سپرده کالایی، وجه نقد و … را جای دهند.

در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌ گذاری بهترین انتخاب برای کسانی است که علم و وقت کافی برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری این موقعیت را برای افراد فراهم می‌آورد، تا آن‌ها هم بتوانند به روش غیر مستقیم از بازار سرمایه درآمد کسب کنند.

گفتنی است که این صندوق ها با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شده‌ و تحت نظارت همین سازمان فعالیت می‌کنند.

مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌ سرمایه گذاری با توجه به ویژگی‌های منحصر به‌فردی که دارد دارای مزایای زیادی است. در این مقاله 9  مورد از مزایای صندوق های سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم که عبارتند از:

1. تنوع در صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

یکی از مزایای صندوق های سرمایه گذاری تنوع در دارایی‌هایی است که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند.

درواقع صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. بعضی از صندوق‌ها برای کسانی مناسب‌اند که قصد دارند از سرمایه‌گذاری خود سود منظم و ثابت دریافت کنند. برخی دیگر مناسب کسانی هستند که می‌خواهند با پذیرش ریسک بیشتر، فرصت کسب سودهای بالاتر را برای خود فراهم کنند. اینکه چه نوع صندوقی مناسب کیست؟ بسته به شرایط اقتصادی و میزان ریسک پذیری افراد متفاوت است.

بطور کلی صندوق های سرمایه گذاری به دسته‌هایی شامل : صندوق های سهامی، صندوق های بخشی، صندوق های مختلط، صندوق‌های شاخصی، صندوق اهرمی، صندوق‌های تامین مالی، صندوق تضمین اصل سرمایه، صندوق بازنشستگی، صندوق‌های بازارگردانی، صندوق های درآمد ثابت، صندوق‌های نیکوکاری، صندوق در صندوق‌، صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا و …. تقسیم می‌شوند.

2. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها در صندوق های سرمایه‌گذاری

یکی دیگر از مزایای صندوق سرمایه گذاری مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصصی مدیریت می‌شوند که با بررسی تمام فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار و انتخاب بهترین زمان ورود به معاملات، کار را برای افراد غیرحرفه‌ای راحت‌تر می‌کنند.

این درحالی است که ورود مستقیم به بازار سرمایه برای افراد عادی، کاری زمان‌بر نیازمند مطالعه و دانش قبلی است، همچنین ممکن است اصل سرمایه آن‌ها را نیز به خطر بیاندازد.

شاید فکر کنید که احتمال موفقیت افرادی که با تمرکز بالا، بازار را رصد می‌کنند و حرفه اصلی‌شان معامله‌گری است خیلی بیشتر از افراد عادی است. همین‌طور هم هست، وجود معامله‌گران و تحلیلگران متخصص برای مدیریت صندوق های سرمایه گذاری این امکان را به افراد عادی می‌دهد تا بتوانند با خیال راحت و تحت شرایط مختلف از حداکثر ظرفیت بازار استفاده کنند.

3. شفافیت و امنیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

شفافیت و امنیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها از دیگر مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.

فعالیت صندوق‌ها با مجوز و تحت نظارت سازمان بورس انجام می‌شود و حسابرسی‌های ۶ ماهه و ۱ ساله شرکت‌های گرداننده صندوق توسط سازمان بورس انجام می‌شود.

همچنین متولیِ صندوق بر نحوه انجام اساس‌نامه، نظارت مستمر دارد تا خطا و تخلفی از جانب شرکت های ایجادکننده صندوق صورت نگیرد.

با توجه به شفافیت این صندوق‌ها، شما می‌توانید در سایت “fipiran.ir”  تمام اطلاعات مربوط به صندوق های فعال و در دسترس کشور را ببینید.

4. بازده منطقی و مناسب صندوق های سرمایه گذاری

ورود به بازار سرمایه همیشه همراه با ریسک است. سرمایه‌گذاران در برابر ریسکی که می‌پذیرند انتظار بازده مناسب هم دارند. یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری بازده مناسبی است که برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.

به طور مثال متوسط بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در یک سال 99 برابر با 150 درصد بازده مثبت بوده است. این عدد به این معناست که اگر در تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در کشور سرمایه‌گذاری می‌کردید به طور میانگین چنین سودی نصیبتان می‌شد.

در دوره‎های رونق و رکود اقتصادی، انتخاب صندوق مناسب برای سرمایه‌گذاری که به واسطه آن بتوان بازده مناسبی کسب کرد و ارزش دارایی‌ها را در برابر تورم حاکم بر جامعه حفظ نمود، اهمیت دو چندان می‌یابد.

برای اطلاع از میزان بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مقایسه آن‌ها می‌توانید از اطلاعات موجود در وب سایت سیگنال استفاده کنید.

5. صرفه جویی ناشی از مقیاس

صرفه‌جویی ناشی از مقیاس یکی دیگر از مزایای صندوق سرمایه گذاری است.

 اگر در یک سفر دوستانه هرکسی بخواهد خودش برای خرید لوازم عمومی سفر، زمان بگذارد و هزینه‌های مختلف بپردازد، در کل هزینه‌های جمعی بیشتر از زمانی خواهد شد که فقط یک نفر به نمایندگی از بقیه، لوازم مورد نیاز سفر را تهیه کند. اینکه شما یک نفر را نماینده خودتان قرار دهید تا تمام امور را انجام دهد یعنی صرفه جویی در مقیاس انجام داده‌اید.

سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به دلیل صرفه جویی ناشی از مقیاس، کم هزینه‌تر از سرمایه‌گذاری های فردی است. چرا که هزینه به‌کارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و هزینه سرانه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد.

6. به حداقل رساندن ریسک سرمایه‌گذاری

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری است.

روش های مختلفی برای کم کردن ریسک ورود به بازارهای سرمایه وجود دارد.

مهم‌ترین و اولین اصل سرمایه‌گذاری موفق این است که در بازاری خاص سرمایه‌گذاری نکنیم و یا به اصطلاح همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نچینیم. چرا که با این کار اگر یکی از سبدها سقوط کند و تخم مرغ‌هایش بشکند، هنوز سبدهای دیگری هست که بتوانیم با تکیه بر موجودی آن‌ها ضرر وارد شده را جبران کنیم!

قاعدتا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها ریسک و بازدهی کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم یک فرد متخصص دارد؛ که این معمولا برای افراد غیرماهر یک مزیت به‌حساب می‌آید.

قدرتی که سرمایه‌گذاری جمعی به مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌دهد در این است که امکان ساخت سبدهای متنوع‌تر را پدید می‌آورد. در نتیجه ریسک کلی سرمایه‌گذاری‌ها کاهش پیدا می‌کند. این مسئله به خصوص زمانی خودش را به خوبی نشان می‌دهد که بازار سرمایه با افت جریان نقدینگی همراه باشد.

در این زمان صندوق‌هایی که هوشمندانه در صنایع و بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کرده‌اند می‌توانند از افت ارزش سرمایه‌گذاری‌شان در امان بمانند. بنابراین شما با خرید حتی یک واحد از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در آنِ واحد در ده‌ها شرکت مختلف سرمایه‌گذاری می‌‌‌کنید.

7. سرمایه گذاری با پول کم

سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ ها را می‌توان بهترین گزینه‌ برای سرمایه گذاری با پول کم را در بازار سرمایه دانست.

شما می‌توانید با مبالغی در حدود چند صد هزار تومان نیز از طریق این صندوق‌ها،  در بورس سرمایه‌گذاری کنید. بر همین اساس، صندوق‌های سرمایه گذاری اولویت اصلی عمده افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری با پول کم هستند.

به عقیده عده‌ای کارشناسان با جمع‌شدن سرمایه‌های خرد در صندوق‌های سرمایه‌گذاری این امکان فراهم می‌آید تا گردانندگان این صندوق‌ها قدرت چانه‌زنی خود را با نهادهای مالی مختلف نظیر بانک‌ها افزایش دهند و سود بالاتری را برای سرمایه‌گذاران خود بسازند.

8. سرمایه گذاری آسان

یکی دیگر از مزایای صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری خرید و فروش آنلاین آن است.

به‌عبارتی تنها کاری که لازم است انجام دهید، انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب‌ خودتان بصورت آنلاین است، چراکه این صندوق ها وجود فیزیکی ندارند.

 موسسات رتبه‌بندی مختلفی برای ارزیابی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند که با مراجعه به آن‌ها می‌توانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف را با هم مقایسه کنید و انتخاب نهایی خود را انجام دهید.

یکی از این موسسات “مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران” یا به اختصار سایت “fipiran.ir” می‌باشد. شما با کلیک بر روی لینک فوق می‌توانید وارد این سایت شده و انواع صندوق‌ها را مشاهده کنید.

9. نقدشوندگی بالا

یکی از اصلی‌ترین مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری نقدشوندگی بالای آن است. ممکن است شما مدتی پس از سرمایه‌گذاری مجبور شوید تا پولتان را نقد کنید، اما آیا می‌توانید هر زمان که خواستید سرمایه خود را نقد کنید؟

 برای مثال اگر در دارایی‌های فیزیکی مثل زمین، ساختمان یا حتی طلا سرمایه‌گذاری کرده‌ باشید و حالا بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید یا دست کم قسمتی از سرمایه‌تان را برداشت کنید، قاعدتا مدتی زمان می‌برد تا بتوانید نسبت به نقد کردن دارایی‌های خود اقدام کنید.

حتی در بازار بورس و معاملات سهام نیز همیشه قابلیت نقدشوندگی وجود ندارد. گاهی اوقات ممکن است سهام شرکت‌ها به دلایل مختلف به حالت تعویق درآیند و متوقف شوند. یا افراد هنگام خرید و فروش سهام‌شان گرفتار صف‌های خرید و فروش شوند و نتوانند سرمایه‌شان را سریعا نقد کنند.

اما در صندوق‌های سرمایه گذاری اینطور نیست؛ سهولت در خرید و فروش آنها در کمترین زمان و بدون تغییر قابل ملاحظه‌ای در قیمت آن از جمله فاکتورهایی است که سرمایه‌گذاری بر روی صندوق‌ها را جذاب کرده است.

لازم به ذکر است که این نکته تنها برای خرید صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF صدق می‌کند و صندوق‌ها با شیوه سرمایه‌گذاری صدور و ابطال این‌ قابلیت را ندارند.

همچنین بعضی از صندوق‌ها، ضامن نقدشوندگی دارند و بدین صورت نقدشوندگی خود را تضمین کرده و ریسک نکول‌شان به حداقل می‌رسد.

نتیجه‌گیری

در دنیای امروز و با توجه به مشکلات اقتصادی بسیاری از افراد جامعه می‌خواهند وارد بازار سرمایه شوند اما به علت نداشتن دانش و وقت کافی این کار را نمی‌کنند.

با توجه به مزایای صندوق سرمایه‌گذاری می‌توان به این نتیجه رسید که بهترین راه‌کار برای این افراد استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری و بهره‌مندی از مزایای آن‌ها است.

آیا شما نیز برای کسب سود علاقه‌مند به بهره‌گیری از مزایای صندوق‎های سرمایه گذاری بدون صرف وقت و هزینه بالا هستید؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.