بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری | کدام صندوق طلا بهتر است؟

اگر می‌توانستید بهترین صندوق طلا را پیدا کنید، چقدر حاضر بودید روی آن سرمایه گذاری کنید؟ سرمایه‌گذاری در طلا از دیرباز به عنوان یک دارایی امن، مورد توجه بسیاری بوده است. امروزه نیز سرمایه گذاران تمایل به خرید طلا و مشتقات آن به جای دارایی‌های با ارزش دیگر دارند. در همین راستا امروزه با توجه به تنوع صندوق‌های طلا در بازار به عنوان رسته‌ای از انواع صندوق سرمایه گذاری، انتخاب بهترین گزینه ممکن است اندکی چالش‌برانگیز باشد.

در این مقاله، قصد داریم به بررسی جامع صندوق‌های طلا بپردازیم و به شما کمک کنیم تا بهترین صندوق طلا را پیدا کنید. پس اگر به دنبال افزایش دانش خود در زمینه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا هستید، این مقاله را تا انتها بخوانید.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

برای اینکه بدانیم بهترین صندوق طلا کدام است، خوب است که نگاهی به بازده و ترکیب دارایی‌های صندوق‌های طلا بیندازیم. آگاهی از ترکیب دارایی، بازدهی‌ و سابقه عملکرد صندوق و حتی ارزش دارایی‌های تحت مدیریت آن، می‌تواند ما را در انتخاب بهترین صندوق طلا یاری کند.

در لحظه نگارش این مقاله صندوق کیمیا زرین کاردان با 102.2% بازدهی سالانه به عنوان بهترین صندوق طلا در آذر ماه 1403 به شمار می‌آید. در ادامه با بررسی جدول مقایسه‌ای زیر می‌توانیم بهترین صندوق‌‌های طلا را از نظر بازدهی مشخص کنیم:

1.صندوق کیمیای زرین کاردان

صندوق کیمیای زرین کاردان با نماد «گنج»، فعالیت خود را از 21 مرداد 1387 آغاز کرد. گفتنی است که کل ارزش خالص دارایی‌های این صندوق به 3.3 همت می‌رسد. با توجه به عملکرد تاریخی این صندوق طلا و ترکیب دارایی‌های آن می‌توان دریافت که این صندوق برای سرمایه‌گذاران با افق سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌تواند گزینه‌ی مناسبی باشد. همان‌طور که از جدول بالا می‌توان متوجه شد، تقریبا تمام ترکیب دارایی این صندوق را گواهی‌های سپرده تشکیل داده است.

2. صندوق طلای مفید

صندوق طلای مفید با نماد «عیار»، به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری در بازار صندوق طلا شناخته می‌شود. این صندوق با شعار «ارزش طلا به عیار آن است» مانند اغلب صندوق‌های دیگر طلا امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم (حداقل 100 هزار تومان) را برای سرمایه گذاران فراهم کرده است. قدمت این صندوق به سال 1397 برمی‌گردد و ارزش خالص دارایی آن معادل 22،814 میلیارد تومان است.

3. صندوق طلای زرفام آشنا

صندوق طلای زرفام آشنا با نماد بورسی «زرفام» شعار خود را «عملکرد از طلا ارزشمندتر است» قرار داده است. موضوع اصلی فعالیت این صندوق طلا، سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بورس پذیرفته شده است و همچنین اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی است. لازم به ذکر است که آغاز فعالیت این صندوق به سال 1401 برمی‌گردد.

4. صندوق طلای صبا

صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق مبتنی بر طلای صبا با نماد «نفیس»، با وجود عدم سابقه فعالیت طولانی، بازدهی مناسبی را نصیب سرمایه‌گذارانش کرده است. این صندوق ETF فعالیت خود را از سال 1401 آغاز کرده است. این صندوق در حال حاضر حدود یک سوم از کل ترکیب دارایی خود را به صورت گواهی سپرده سکه و تقریبا دو سوم آن را به صورت گواهی سپرده شمش نگهداری می‌کند. همچنین گفتنی است که ارزش خالص دارایی‌های این صندوق به نسبت  باقی صندوق های طلا، کمتر و چیزی در حدود 500 میلیارد تومان است.

5. صندوق طلای کهربا

صندوق طلا کهربا با نماد «کهربا» در سال 1400 تاسیس شد. این صندوق جزو صندوق‌های بیشتر شناخته شده طلا به شمار می‌آید. ارزش خالص دارایی‌های این صندوق چیزی در حدود 8،820 میلیارد تومان است. با توجه به تاریخ تاسیس این صندوق که به سال 1400 بر‌می‌گردد، این میزان از ارزش خالص دارایی، رقم قابل توجهی است. همچنین لازم به ذکر است که حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری بر روی این صندوق 110 هزار تومان است.

6. صندوق طلای آسمان آلتون

صندوق طلای آسمان آلتون با نماد «آلتون» در اردیبهشت ماه 1403 تاسیس شد. این صندوق عمده دارایی‌های خود را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا شامل گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی کالا و قراردادهای اختیار معامله مبتنی بر کالا که در یکی از بورس‌ها پذیرفته شده باشد، سرمايه گذاری می‌کند. 

7.صندوق طلای لوتوس پارسیان

صندوق طلای لوتوس پارسیان با نماد «طلا» یکی از خوش‌نام‌ترین صندوق‌های طلا است. تاریخ آغاز فعالیت این صندوق به 1 تیرماه 1396 برمی‌گردد. ارزش خالص دارایی این صندوق حدودا معادل 19،112 میلیارد تومان است. حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در این صندوق ۵۰۰,۰۰۰ تومان است و مناسب سرمایه‌گذارانی است که ریسک‌پذیری بالا و تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.

8.صندوق طلای کیان

صندوق طلای کیان که با نماد «گوهر» نیز شناخته می‌شود، یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. این صندوق طلا که در سال 1396 تاسیس شده است، مانند تمامی صندوق‌های طلای دیگر به صورت قابل معامله در بورس (ETF) عمل می‌کند. گفتنی است که حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در این صندوق  ۵۰۰,۰۰۰ تومان است. شما هم از طریق کارگزاری و هم از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال می‌توانید اقدام به خرید واحدهای این صندوق کنید.

9. صندوق طلای نهایت نگر

صندوق طلای نهایت‌نگر که با نماد «ناب» شناخته می‌شود، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. تاریخ آغاز فعالیت این صندوق به ۶ اردیبهشت ۱۴۰۲ بر‌می‌گردد. خالص ارزش دارایی صندوق ناب حدود ۲,۲۳۵ میلیارد تومان است. همچنین این صندوق طلا یک صندوق طلای شمش محور است که حدود 95% دارایی خود را به صورت گواهی سپرده کالایی شمش طلا نگه می‌دارد.

10. صندوق طلای دنای زاگرس

صندوق طلای دنای زاگرس با نماد «جواهر»  به عنوان یک گزینه جذاب برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و نوسانات اقتصادی نیز شناخته می‌شود. تاریخ تاسیس و شروع فعالیت این صندوق به 21 آبان 1402 بازمی‌گردد. ارزش خالص دارایی‌های تحت مدیریت این صندوق به حدود ۳,۰۸۲ میلیارد تومان می‌رسد. لازم به ذکر است که این صندوق به دلیل تمرکز بر شمش طلا، حباب کمتری نسبت به سایر صندوق‌های طلا دارد.

11.  صندوق طلای تابان تمدن

صندوق سرمایه‌گذاری طلای تابان تمدن یکی از ابزارهای نوین و مطمئن سرمایه‌گذاری در طلا است. این صندوق، با اختصاص دارایی‌های خود به گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا گزینه‌ای مناسب برای علاقمندان به سرمایه‌گذاری در طلا است. شما می‌توانید این صندوق را در روزهای کاری بورس از ساعت 12 تا 15 جستجوی نماد «تابش» معامله کنید.

12. صندوق طلای زرافشان امید

صندوق طلای زرافشان امید در تاریخ 17 آبان ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرد. موضوع اصلی فعالیت این صندوق که با نماد «زر» نیز شناخته می‌شود، سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا شامل گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی کالا و قراردادهای اختیار معامله مبتنی بر کالا و همچنین سرمایه گذاری در اوراق مشارکت، صکوک، اوراق بهادار و سپرده گذاری نزد بانک‌ها است. همچنین کل ارزش خالص دارایی‌ها این صندوق معادل ۱,۹۲۵ میلیارد تومان می‌باشد. این صندوق در حال حاضر در بین تمام صندوق‌های دیگر طلا بیشترین حجم سکه را به نسبت کل ترکیب دارایی اش دارد.

13. صندوق طلای زرین آگاه

صندوق طلای زرین آگاه با نماد بورسی «مثقال» در سال 1400 تاسیس شد. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه آن و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است.همچنین فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد. کل خالص ارزش دارایی های این صندوق چیزی در حدود 5،400 هزار میلیارد تومان است.

لیست صندوق های طلا در بورس در یک نگاه

شما به راحتی می‌توانید با جستجو نماد بورسی هر کدام از صندوق‌های طلای زیر در کارگزاری خود، اقدام به ثبت سفارش و خرید آن صندوق طلای بورسی کنید.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا؟

قبل از هر چیز، بیایید به دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا بپردازیم:

• حفظ ارزش پول : این فلز گرانبها به‌عنوان یک دارایی امن در برابر تورم و نوسانات ارزی به شمار می‌آید.
• نقدشوندگی: صندوق‌های طلا به‌راحتی قابل خرید و فروش هستند، که این امر امکان دسترسی سریع به نقدینگی را فراهم می‌آورد. هر چند که محدودیت‌هایی در خرید و فروش این صندوق‌ها در ساعات خارج از فعالیت بورسی آنها وجود دارد.
• تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا شامل تنوعی بین سکه، شمش و سایر دارایی‌ها مثل اوراق بهادار است.

البته که در کنار صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، بررسی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر می‌تواند به شما کمک به شایانی در انتخاب یک سرمایه‌گذاری سودآور در سایر دسته‌بندی‌های صندوق‌ها داشته باشد.

ویژگی‌های بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق طلا، باید به چندین ویژگی کلیدی توجه کنید:

1- حجم دارایی‌های تحت مدیریت (AUM)

حجم دارایی‌های تحت مدیریت یک صندوق نمایانگر محبوبیت و اعتماد سرمایه‌گذاران به آن صندوق است. این اعتماد عمومی موجب افزایش تقاضا برای صندوق می‌شود و به تدریج مدیر صندوق با کسب مجوز از سازمان مربوطه، سقف تعداد واحدهای صندوق را افزایش خواهد داد که در نهایت به رشد حجم دارایی‌های تحت مدیریت آن منجر می‌شود.

2- بازدهی گذشته (سابقه صندوق)

بررسی بازدهی گذشته صندوق‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا عملکرد آن‌ها را در دوره‌های مختلف ارزیابی کنید. هرچند که بررسی بازدهی گذشته به تنهایی نمی‌تواند پیش‌بینی دقیقی از آینده را به ما بدهد، اما می‌تواند به‌عنوان یک معیار در کنار سایر ملاک‌های انتخاب صندوق، مورد استفاده قرار گیرد.

3- تیم مدیریتی

تجربه و توانایی تیم مدیریتی یک صندوق طلا نقش کلیدی در موفقیت آن دارد. در حقیقت این مدیر صندوق است که با تصمیمات خود بر تغییر درصد ترکیب دارایی‌های یک صندوق بازدهی آن صندوق را بیشتر و یا ارزش آن را در بازار نزولی حفظ می‌کند.

4- ترکیب دارایی‌ صندوق

بررسی درصد ترکیب دارایی‌های یک صندوق طلا بسیار مهم است. چرا که این اطلاعات می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک و بازدهی صندوق را بهتر تخمین بزنید. 

5- نقدشوندگی صندوق

صندوق‌های ETF طلا با نقدشوندگی بالا این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند تا به راحتی و به صورت آنلاین واحدهای سرمایه گذاری خود را نقد کنند. البته که زمان معاملات واحد‌های صندوق دارای محدودیت است و سرمایه گذاران صندوق‌های طلا تنها می‌توانند از ساعت 12:00 تا 15:00 روزهای شنبه تا چهارشنبه خرید و فروش واحد‌های صندوق را انجام دهند.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

پس از بررسی ویژگی‌های بهترین صندوق طلا، این سوال مطرح می‌شود که ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق طلا چیست؟ در این بخش به معرفی مهم‌ترین ریسک‌های سرمایه گذاری در صندوق طلا می‌پردازیم:

1) نوسانات قیمتی طلا و تأثیر آن بر صندوق

مهم‌ترین ریسک صندوق‌های سرمایه گذاری در صندوق طلا ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا است. عواملی مانند تاثیرات قیمت انس جهانی طلا یا نوسانات نرخ ارز می‌تواند باعث ایجاد نوسانات صندوق‌های طلا شود.(سیاست‌های فدرال رزرو، عرضه و تقاضا جهانی یا حتی داخلی طلا، ریسک‌های سیاسی و اقتصادی، داده‌‌های کلان اقتصادی مانند نرخ رشد یا تولید ناخالص داخلی، تورم و بسیاری از متغیر‌های دیگر به طور مستقیم یا غیر مستقیم می‌توانند باعث نوسانات قیمتی طلا و در نهایت بر قیمت صندوق‌های طلا اثر بگذارند.)

2) ریسک نقدشوندگی

ریسک نقدشوندگی یکی دیگر از مهم‌ترین چالش‌های سرمایه‌گذاری در برخی صندوق‌های طلا است. همان طور که بالاتر ذکر شد زمان معاملات واحد‌های صندوق دارای محدودیت است و سرمایه گذاران صندوق‌های طلا تنها می‌توانند از ساعت 12:00 تا 15:00 روزهای شنبه تا چهارشنبه خرید و فروش واحد‌های صندوق را انجام دهند.

3) عدم مالکیت فیزیکی طلا

صندوق‌های طلا به عنوان یک واسطه مابین سرمایه‌گذاران و بازار طلا عمل می‌کنند. به عبارتی سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای صندوق طلا، به صورت غیر مستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کرده و مالک طلای فیزیکی نیستند. چالش‌های بزرگ سیاسی و منطقه‌ای مانند جنگ ممکن است باعث محدودیت در نقد کردن واحد‌های صندوق در یک محدوده زمانی خاص شود.

4) ریسک مدیریت

عملکرد صندوق‌های طلا به شدت تحت تأثیر تصمیمات و استراتژی‌های مدیران صندوق می‌باشد. تغییرات در انتخاب دارایی‌ها یا درصد ترکیب دارایی و همچنین زمان‌بندی در خرید و فروش اوراق گواهی سپرده می‌تواند بر بازدهی صندوق اثرگذار باشد.

5) حباب قیمتی سکه موجود در صندوق‌ها

حباب طلا زمانی شکل می‌گیرد که به دلیل افزایش تقاضا، انتظارات تورمی، یا عوامل مشابه، قیمت طلا به طور موقت از ارزش ذاتی خود فاصله بگیرد. این حباب‌ها که مستقیماً تحت تأثیر شرایط هیجانی سیاسی و اقتصادی به وجود می‌آیند، در دوره‌های افزایش هیجانات سیاسی یا اقتصادی بزرگ‌تر می‌شوند.

در نتیجه، قیمت صندوق‌هایی که سکه بخش عمده دارایی آن‌ها را تشکیل می‌دهد، در اثر افزایش تنش‌های سیاسی بدلیل وجود حباب به طور غیرمنطقی از ارزش ذاتی خود فاصله می‌گیرد. علاوه بر این، ارزش این نوع صندوق‌های طلا نسبت به صندوق‌های شمش محور با کاهش قیمت سکه افت بیشتری را تجربه می‌کند.

انتخاب بهترین صندوق طلا

شما با توجه به عوامل زیر می‌توانید بهترین صندوق طلا را مطابق با انتظاراتتان انتخاب کنید. این عوامل شامل موارد زیر هستند:

1. بررسی ترکیب دارایی: بعضی صندوق‌ها بخاطر اینکه بخش اعظم کل ترکیب دارایی‌های خود را روی سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند، در افزایش‌ ناگهانی و کوتاه‌مدت سکه بخاطر وجود حباب قیمتی آن رشد بیشتری را تجربه می‌کنند. در حالی که برخی دیگر بخاطر شمش محور بودن ترکیب دارایی خود در روندهای نزولی بهتر ارزش خود را حفظ کرده و نسبت به صندوق‌های سکه محور کاهش قیمت کمتری دارند. 
2. سابقه عملکرد صندوق: همچنین بر طبق باور عموم مردم، صندوقی که عملکرد تاریخی آن بهتر باشد، این مفهوم را در ذهن سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند که در دوره‌های بعدی هم می‌تواند عملکرد بهتری نسبت به سایر صندوق‌ها داشته باشد.
3. بررسی نقاط ورود و خروج تکنیکالی: همان‌طور که می‌دانید بررسی نقاط تکنیکالی صندوق‌ها می‌تواند به ما کمک کند تا صندوق طلای مورد نظر خود را در قیمت مناسبی بخریم و یا در نقطه خاصی بفروشیم تا سود خود را از دست ندهیم. در نتیجه این نوع تحلیل‌ می‌تواند ما را در انتخاب بهترین زمان برای خرید صندوق طلا یاری کنند.

کلام پایانی

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به عنوان یک گزینه امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم و نوسانات نرخ ارز است. در این مقاله، به بررسی ویژگی‌ها و مزایای بهترین صندوق طلا پرداختیم و همچنین ریسک‌های مرتبط با آن‌ها را بیان نمودیم.

صندوق‌هایی همچون «صندوق طلای مفید»، «صندوق طلای صبا»، «صندوق طلای کیمیای زرین کاردان»، «صندوق طلای کهربا» و «صندوق طلای زرفام آشنا» به عنوان گزینه‌های برتر در آذر ماه سال 1403 از نظر بازدهی شناخته می‌شوند، البته که بازدهی فعلی این صندوق‌ها دلیلی بر پربازده بودن آنها در ماه‌های آینده نیست.

برای انتخاب بهترین صندوق طلا، توجه به عواملی نظیر ارزش دارایی‌های تحت مدیریت یا حجم آنها، بازدهی گذشته، تیم مدیریت، ترکیب دارایی‌ها، میزان نقدشوندگی و حتی بررسی نقاط ورود و خروج تکنیکالی اهمیت دارد. هر چند که بازدهی هر کدام از این صندوق‌ها نسبت به یکدیگر در بلند مدت تقریبا یکسان است.

در نهایت، آگاهی از بازدهی بالای صندوق‌ها در سال‌های اخیر، در کنار تاثیرات متغیرهایی چون نرخ ارز و وضعیت بازار جهانی، هر سرمایه‌گذاری را به سمت صندوق‌های  طلا سوق می‌دهد. اگر شما هم می‌خواهید به صورت امن و آنلاین و با مبالغ کم وارد این بازار شوید، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا گزینه مناسبی برای شما هستند.

اکنون به نظر شما کدام صندوق طلا بهتر است؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول