روش های سرمایه گذاری و خرید طلا در ایران

بازار داخلی طلا یکی از جذاب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری است. شاید در این میان گزینه‌های جذاب دیگری مانند تامین مالی جمعی یا صندوق‌های سرمایه گذاری نیز وجود داشته باشند. اما بازار طلای ایران از دیرباز مورد توجه افراد بسیاری بوده است. در این مطلب از سایت سیگنال می‌خواهیم شما را با بازار داخلی طلا و روش‌های سرمایه گذاری در آن آشنا کنیم، پس با ما تا انتها همراه باشید.

علت محبوبیت بازار طلا چیست؟

از گذشته‌های بسیار دور طلا و جواهرات همواره به عنوان یکی از محبوب ترین روش‌های کسب درآمد و افزایش سرمایه به شمار می‌آمده است. حتی با وجود آمدن روش‌های مدرن و امروزی‌تر برای سرمایه گذاری از جمله بازار بورس، صندوق‌های سرمایه گذاری، ارزهای دیجیتال و … از محبوبیت بازار طلا و سکه کاسته نشده است. به طوری که امروزه شاهد اختصاص سبد سرمایه‌گذاری بسیاری از افراد جامعه به طلا و سکه و سایر مشتقات آنها هستیم.

این فلز گرانبهای جهانی از آن جهت که در طی سالیان متمادی همیشه دارای افزایش ارزش بوده، برای بانوان به عنوان یک پشتوانه زندگی و برای مردها به عنوان کالایی سرمایه‌ای برای پوشش ریسک‌های اقتصادی به حساب می‌آمده است.

علت این تمایل هوشمندی بازار داخلی طلا در واکنش به حوادث سیاسی و اقتصادی، ویژگی‌هایی نظیر قابلیت نقدشوندگی، آسانی نگهداری و مطرح بودن آن به عنوان یک کالای سرمایه‌ای امن و … بوده است.

البته موارد یاد شده هیچگاه از چشم سیستم‌های کلان اقتصادی جهان پنهان نمانده و بانک‌ها و دولت‌ها همواره از طلا به عنوان ضربه‌گیری در برابر ریسک‌های سیاسی و اقتصادی جهانی استفاده کرده‌اند.

گفتنی است آنچه که موجب افزایش ارزش ذاتی طلا شده است در خواص شیمیایی، فیزیکی و در نهایت کمیابی آن نهفته است. 

آیا سرمایه گذاری در بازار طلا خوب است؟

کارشناسان بر این باورند که سرمایه گذاری در بازار طلا همیشه به علت جذابیت‌های موجود می‌­تواند بخشی از سبد سرمایه گذاری افراد باشد؛ بخصوص زمانی که بازارهای موازی مانند مسکن، خودرو و یا بورس در دوره رکود قرار می‌گیرند. همچنین فعالان بازار سرمایه جهت پوشش ریسک‌های موجود در بازار سرمایه از پشتوانه طلا جهت پوشش ریسک معاملاتشان استفاده می‌کنند.

اما چرا باید در بازار طلا فعالیت کنیم؟ موارد زیر پنج دلیل اصلی برای پاسخ به این سوال که چرا باید طلا بخریم؟ هستند:

حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم

در 40 سال گذشته و در بلندمدت قیمت طلا و سکه همواره رو به افزایش بوده و روندی صعودی داشته است. در نتیجه فردی که می‌خواهد ارزش پولش را در بلند مدت حفظ کند به احتمال بالا اقدام به خرید طلا می‌کند.

نقدشوندگی بالای طلا و سکه

طلا در مقایسه با سایر بازارهای مالی خرید و فروش آسان‌تری دارد. فرقی نمی‌کند که طلای شما به شکل جواهر باشد یا آبشده، سکه طلا باشد یا شمش طلا، صندوق‌ طلا باشد یا گواهی سپرده، در بازار طلا، طلا به هر شکلی که باشد به راحتی می‌تواند نقد شود.  

دارایی دوران سخت

طلا از قدیم به عنوان دارایی روزهای سخت شناخته می‌شود. از طلا به عنوان شاخص ترس یا Fear Index نیز نام برده می‌شود. دلیل این امر این است که در شرایط بد اقتصادی جامعه مانند رکود یا تورم یا حتی جنگ، قیمت طلا دچار نوسان شده و افزایش می‌یابد.

زیبایی و ارزش

طلا علاوه بر ارزشی که دارد به عنوان کالای زینتی هم مورد استفاده قرار می‌گیرد و در واقع مایه فخر و ثروت است. طبق باور عموم که ریشه در فرهنگ‌های کهن دارد، اگر شما فردی باشید که طلای زیادی دارد از شما به عنوان شخصی ثروتمند در عامه یاد می‌شود.

ایجاد تنوع در سبد دارایی‌ها

معمولا حرکت قیمتی طلا برخلاف سایر دارایی‌ها است، به این دلیل از این فلز گزانبها به عنوان بیمه سبد سرمایه گذاری استفاده می‌شود تا در صورت مساعد نبودن شرایط اقتصادی طلا ارزش دارایی‌های شما را حفظ کند.

انواع روش‌ های سرمایه گذاری در بازار طلا

بطور کلی برای سرمایه گذاری در بازار داخلی طلا روش‌های زیادی وجود دارد. در ادامه برخی از این روش‌ها را به تفصیل بررسی می‌کنیم:

1. خرید فیزیکی
2. بورس کالا (گواهی سپرده و قراردادهای آتی)
3. صندوق های سرمایه گذاری طلا
4. خرید سهام طلا محور (سهام شرکت‌های معدنی)
5. بازار فارکس

بازار فیزیکی طلا

محبوب ترین روش خرید طلا در کشور ما به صورت فیزیکی است. خرید فیزیکی طلا شامل خرید سکه طلا، شمش طلا، طلای آبشده و زیورآلات نو یا دست دوم (طلای 24 عیار، 18 عیار و 17 عیار) است.

در بین تمام این موارد زیورآلات طلا به علت هزینه‌های مختلف از جمله اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و … نمی‌­تواند به عنوان گزینه‌ای جذاب جهت سرمایه گذاری در طلا محسوب شود.

طلای دست دوم و آبشده هم با توجه به نکات تخصصی خرید و فروش آن کمتر به سرمایه گذاران بازار طلا توصیه می‌شود مگر افراد آشنا به بازار یا افرادی که صرفا قصد استفاده کردن از آنها را دارند و نه سرمایه گذاری بر روی آن.

در انتها شاید بتوان از شمش و مسکوکات طلا از جمله سکه تمام بهار آزادی، سکه امامی، نیم سکه، ربع سکه، سکه‌های گرمی و…. به عنوان بهترین  و در عین حال یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلای فیزیکی یاد کرد.

خرید طلا در بورس کالا

خرید طلا در بورس کالا به دو روش امکان‌پذیر است.

1. قراردادهای آتی طلا
2. گواهی سپرده طلا

قراردادهای آتی چند سالی است که در بورس کالای ایران ایجاد شده‌اند. منظور از قرارداد آتی قصد خرید کالایی در آینده با قیمت تعیین شده و مشخصات دقیق در زمان حال است. این قراردادها جذابیت‌های زیادی دارند ولی با این حال کمتر شناخته شده‌اند و برای خرید سکه از این روش نیاز به شناخت و دانش کافی است.

همچنین گواهی سپرده طلا یک ورقه بهادار است که نشان ‌می‌دهد شما مالک تعدادی معین سکه طلا هستید. گفتنی که شما هم می‌توانید این اوراق را قبل از تاریخ سررسید به فروش برسانید و هم می‌توانید در تاریخ سررسید طلا یا سکه خود را به صورت فیزیکی از انبارداری‌های مشخص شده دریافت کنید. 

صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

یکی دیگر از روش‌های مطمئن و ساده برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا هستند. این روش به علت پوشش ریسک‌های نگهداری، تقلب و سرقت طلا توسط برخی از سرمایه گذاران بازار داخلی طلا مورد استفاده قرار می­‌گیرد. همچین صندوق‌های طلا توسط کارشناسان حرفه‌ای بازار سرمایه مدیریت می‌شوند. مدیرانی  که با چینش مناسب ترکیب دارایی‌های صندوق تا حدودی ریسک‌های موجود در بازار طلا را کم می‌کند.

در حال حاضر 13 صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران فعالیت می‌کنند که همه آن‌ها از نوع قابل معامله در بورس یا ETF هستند. یعنی برای خرید واحدهای این صندوق‌ها باید به کارگزاری مراجعه کرده و کد معاملاتی دریافت کنید، تا بتوانید به صورت آنلاین و مانند سهام عادی بازار بورس، واحدهای صندوق های طلا را خریداری کنید.

برای آشنایی بیشتر با صندوق طلا و نحوه عملکرد آن پیشنهاد می‌شود حتما لینک زیر را مطالعه کنید:

خرید سهام طلا محور

سهام طلا محور در حقیقت به سهام  شرکت‌هایی گفته می‌شود که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در صنعت طلا فعالیت دارند. در حقیقت سرمایه‌گذاری بر روی سهام طلا محور نوعی سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و بدون خرید فیزیکی طلا است. برای مثال سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌هایی که در استخراج طلا نقش دارند نوعی سرمایه‌گذاری در سهام طلا محور به حساب می‌آید.

انواع سهام‌های طلا محور به موارد زیر خلاصه می‌شوند:

1. سهام شرکت‌های استخراج طلا
2.  سهام شرکت‌های پالایش طلا
3.  سهام شرکت‌های تولید محصولات طلا
4. سهام شرکت‌های خدمات و فناوری مرتبط با طلا

خرید طلا در بازار فارکس

بسیاری از سرمایه گذاران بین المللی که قصد سرمایه گذاری بر روی طلا را دارند ترجیح می‌دهند که به جای خرید فیزیکی طلا آن را از طریق بازار فارکس خریداری کنند. بدین منظور معامله‌گران می‌توانند معاملات خرید یا فروش خود را بر روی انس جهانی طلا باز کنند. با این وجود فعالیت و معامله در بازار فارکس برای ایرانیان تحریم و منع شده می‌باشد.

استفاده از اهرم در فارکس، صوری بودن معاملات، ربوی بودن معاملات بدلیل تعلق نرخ بهره شبانه یا سواپ به آنها از نگاه اقتصاد اسلامی و همچنین خروج ارز از کشور از نگاه قانونی و کلان اقتصادی از عمده دلایل باطل بودن این بازار در ایران است.

چگونه به قیمت طلا بصورت لحظه ای و آنلاین دسترسی داشته باشیم؟

شاید برای شما هم سوال باشد که پس از دریافت سیگنال خرید طلا چطور به قیمت‌های لحظه‌ای طلا و سکه دسترسی پیدا کنیم؟ دسترسی به قیمت‌های لحظه‌ای طلا و سکه و ارز از طریق سایت و اپلیکیشن سیگنال به راحتی امکان‌پذیر است. چراکه سایت سیگنال مرجعی معتبر برای پیگیری قیمت لحظه ای طلا و سکه (قیمت طلای امروز، طلای آبشده، انواع سکه) است. شما با استفاده از تحلیل های تکنیکال طلا و سکه تهیه شده توسط تحلیل‌گران تیم سیگنال به راحتی می‌توانید با بازار طلا و سکه بیشتر آشنا شده و سرمایه گذاری آگاهانه‌تری در این بازار داشته باشید. با ما همراه باشید و نظرات خود را در میان بگذارید.