کارمزد صندوق های سرمایه گذاری چقدر است؟

زمانی که قصد خرید یا فروش یک صندوق سرمایه گذاری را داشته باشید، باید مبلغ کمی را تحت عنوان کارمزد پرداخت کنید. این کارمزد معمولاََ به صورت درصدی بوده و هم برای خریدار و هم برای فروشنده لحاظ میشود. در ادامه با کارمزد انواع صندوق های سرمایه گذاری و بررسی کارمزد صدور و ابطال صندوقهای سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.
کارمزد صندوق سرمایه گذاری به چند دسته تقسیم میشود؟
صندوقها بر اساس روش معامله، به دو دسته صندوقهای قابل معامله (ETF) و صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم میشوند. با توجه به اینکه در جریان معاملات صندوقهای ETF، تنها مالکیت واحدهای صندوق تغییر میکند و واحدی صادر یا ابطال نمیشود، عملا کارمزد صدور و ابطالی وجود ندارد.
در نتیجه در خرید و فروش صندوقهای ETF تنها کارمزد معاملات وجود دارد. این کارمزد که نوعی هزینه انجام معامله از طرفین است، بر اساس نوع صندوق از نظر سهامی، مختلط یا درآمد ثابت بودن تعیین میشود.
کارمزد صندوق های سهامی ETF
کارمزد معاملات صندوقهای قابل معامله سهامی بر اساس جدول زیر محاسبه میشود:
برای مثال، اگر قصد داشته باشید مبلغ 10 میلیون تومان در یک صندوق ETF سهامی سرمایه گذاری کنید، کارمزد خرید صندوق معادل 0.00116 از ارزش معامله یعنی 11،600 تومان خواهد بود. همچنین هنگام فروش همین تعداد واحد صندوق، کارمزد فروش شما به اندازه 0.0011875 از ارزش معامله، یعنی معادل با 11،875 تومان است.
کارمزد صندوق های درآمد ثابت ETF
کارمزد معاملات صندوقهای قابل معامله درآمد ثابت بر اساس جدول زیر محاسبه میشود:
به عنوان نمونه برای سرمایه گذاری مبلغ 10 میلیون تومان در یک صندوق ETF درآمد ثابت ، کارمزد خرید یا فروش صندوق معادل 0.0001875 از ارزش معامله یعنی 1،875 تومان خواهد بود.
کارمزد صندوق های مختلط ETF
کارمزد معاملات صندوقهای قابل معامله مختلط بر اساس جدول زیر محاسبه میشود:
برای این نوع از صندوقها، در صورتی که قصد داشته باشید مبلغ 10 میلیون تومان سرمایه گذاری کنید، کارمزد خرید صندوق معادل 0.0006075 از ارزش معامله یعنی 6،075 تومان خواهد بود. در صورت تمایل به فروش همین مقدار، کارمزد فروش شما به اندازه 0.00066125 از ارزش معامله، مساوی 6،612 تومان است.
کارمزد صندوق های کالایی ETF (صندوقهای طلا)
کارمزد معاملات صندوقهای قابل معامله کالایی مانند صندوق طلا یا صندوق زعفران بر اساس جدول زیر محاسبه میشود:
برای مثال، اگر میخواهید 10 میلیون تومان در یک صندوق طلا سرمایه گذاری کنید، کارمزد خرید یا فروش آن معادل 0.12 درصد از ارزش معامله یعنی 12،000 تومان است. در نتیجه مجموع کارمزد خرید و فروش این صندوقها به اندازه 0.24 درصد از ارزش معامله، یعنی معادل با 24،000 تومان خواهد بود.
کارمزد صدور و ابطال صندوق های سرمایه گذاری چطور محاسبه میشود؟
کارمزد صدور و ابطال صندوقهای سرمایه گذاری بر اساس روش ارائه شده در امیدنامه هر صندوق محاسبه میشود. بنابراین در این روش محاسبه، برای روند صدور و ابطال تفاوتهایی دارد. گفتنی است که حتی تعداد قابل توجهی از صندوقهای سرمایه گذاری، تخفیفیهایی را در زمینه کارمزد صدور، ابطال یا هر دو مورد در نظر گرفتهاند. از این جهت، برای بررسی قوانین هر صندوق، به امیدنامه صندوق که از طریق سایت صندوق در دسترس شما قرار گرفته مراجعه کنید.
کارمزد صدور صندوق های سرمایه گذاری
معمولا صندوقها هزینههای صدور واحدهای سرمایه گذاری را در قیمت صدور خود لحاظ میکنند. با این وجود مبلغی تحت عنوان کارمزد صدور در امیدنامه برخی صندوقها در نظر گرفته شده است. این کارمزد معمولا به صورت ثابت و معادل 2 هزار تومان است. کارمزد صدور صندوقهای سرمایه گذاری به ازای هر گواهی صدور دریافت میشود. یعنی عملا به ازای هر درخواست خرید باید این مبلغ پرداخت شود، نه به ازای هر واحد. در این شرایط برای یک گواهی خرید با تعداد 1000 واحد همان 2 هزار تومانی را پرداخت میکنید که برای گواهی خرید با تعداد 10 واحد باید بپردازید.
کارمزد ابطال صندوق های سرمایه گذاری
صندوقها معمولا بیشتر هزینههای ابطال واحدها را در محاسبه قیمت ابطال در نظر میگیرند. با این وجود مشابه صدور، مبلغی تحت عنوان کارمزد ابطال در امیدنامه صندوقها در نظر گرفته میشود. این کارمزد از دو بخش کارمزد ثابت و کارمزد متغیر تشکیل شده است.
- کارمزد ثابت: بخش ثابت کارمزد ابطال مشابه کارمزد صدور، 2 هزار تومان به ازای هر گواهی ابطال در نظر گرفته شده است.
- کارمزد متغیر: بخش متغیر کارمزد ابطال در امیدنامه صندوقها به روشهای مختلفی ارائه شده است. با این وجود مرسومترین روش محاسبه کارمزد متغیر ابطال به صورت درصدی از ارزش معامله بر اساس مدت زمان سرمایه گذاری در صندوق در نظر گرفته میشود.
جدول زیر نمونهای از روش محاسبه کارمزد ابطال برای یکی از صندوق های سهامی فعال، بر پایه بازههای زمانی مختلف را نشان داده است.
بر اساس اطلاعات جدول بالا، در صورتی که یک سرمایه گذار بخواهد سرمایه خود را 35 روز بعد از خرید، از این صندوق خارج کند باید علاوه بر 2 هزار تومان هزینه ثابت، 3 درصد از ارزش ابطال واحدهای خود را به عنوان کارمزد ابطال بپردازد.
در حال حاضر تعداد زیادی از صندوقهای سرمایه گذاری کارمزد صدور و ابطال صندوق را حذف کردهاند. در نتیجه حتما قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق مبتنی بر صدور و ابطال؛ کارمزدها و مدت ماندگاری (بازه زمانیای که باید از شروع سرمایه گذاری بگذرد، تا کارمزد متغیر صفر شود) را بررسی کنید.
هزینه های صندوق سرمایه گذاری شامل چه مواردی است؟
هزینههای یک صندوق سرمایه گذاری از دو محل تامین میشود. بخش اول از محل درآمدهای صندوق است که تاثیر مستقیم بر روی ارزش داراییهای صندوق دارد. این بخش از هزینهها، معمولا شامل مواردی از قبیل هزینه برگزاری مجامع سالیانه، کارمزد مدیر صندوق و … میشود.
بخش دوم هزینههای سرمایهگذاری در صندوق معمولا توسط سرمایهگذارها تامین میشود. به همین علت، از این هزینهها با نام کارمزد صندوق سرمایه گذاری یاد میشود.
جدول زیر نمونهای از این هزینهها را برای یکی از صندوقهای با درآمد ثابت نشان میدهد.
بابا اینقدر آسمون و ریسمون نبافید لطفا کیج شدیم.
یه جدول درست کنید و نام و نوع صندوق و جمع هزینه کارمزد خرید و فروش رو درج کنید. دیگه هی نگین مختلط و etf و سهامی و بخشی و …. نام صندوق رو بنویسید و جلوش نوع صندوق و مجموع کارمزد لطفا. ممنون
دسته بندی مطالب به ترتیب صفر تا صد نیست! مطالب کامل و جامعه فقط پراکنده است! آدم تا میاد اطلاعات بدست بیاره با اصطلاحات و مفاهیمی رو به رو میشه که باهاش آشنایی ندارن در نتیجه نمی فهمه…
مطالب آموزشی قابل استناد و مفید میباشند