مدیریت سرمایه چیست؟
قوانین مدیریت سرمایه جهت کاهش ریسک
فعالان بازارهای متنوع بورسی به خوبی از نوسانات همیشگی و تغییرات زیاد آن مطلع هستند. به همین دلیل است که بازار بورس هم مانند دیگر بازارهای سراسر جهان دارای ریسک فراوان است و هر کسی برای ورود به آن به یک جفت کفش آهنی نیاز خواهد داشت. آدم‌های زیادی را سراغ داریم که به امید طی کردن راه صد ساله و با رویاهای دور و دراز سودهای هنگفت وارد بازار بورس میشوند و یک شبه از دور خارج میشوند.
آدم‌هایی که به دلیل آشنا نبودن با قوانین مدیریت سرمایه دارایی خود را از کف می‌دهند و متحمل ضررهای سنگینی میشوند. برای ورود به بازار سرمایه و کسب سود از این طریق، تنها کافی است قوانین مدیریت سرمایه را یاد گرفته باشیم و بتوانیم از طریق آن ریسک را در سرمایه گذاری‌هایمان به حداقلِ ممکن برسانیم.
برای مدیریت سرمایه جهت کاهش ریسک، می‌توانیم از اصول و روش‌های متعددی پیروی کنیم.
در ادامه تعدادی از مهمترین و کاربردی‌ترین قوانین مدیریت ریسک جهت کاهش ریسک در سرمایه گذاری را برایتان شرح خواهیم داد:
شناخت کافی از بازار
اولین قدم برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، شناخت بازار است. شما باید بازار را به خوبی شناسایی کرده و اطلاعات مخصوص به آن را فرا گرفته باشید. درست است که در کلیت شباهت بسیاری با یکدیگر دارند، اما نباید این نکته را از خاطر ببرید که هر بازار جزئیات و ریزه‌کاری‌های خاص خودش را دارد. به عنوان مثال اگر هدف شما فعالیت در بازار بورس تهران باشد، باید به سراغ آموزش‌های مربوط به همین بازار بروید.
هرگز نمی‌توانید با آموزش‌هایی که فرضا مربوط به بازار فارکس است، وارد بازار بورس تهران شوید، یا با اطلاعاتی که در مورد ارز دیجیتال دارید، سهام خرید و فروش و معامله کنید.
ایجاد سیستم معاملاتی شخصی
مهمترین کار برای هر کسی که میخواهد به عنوان یک فرد موفق در بازار سرمایه فعالیت داشته باشد، ایجاد یک سیستم معاملاتی صحیح و استفاده صحیح از آن است. هنگامی که یادگیری روشها و انواع سیستمهای معاملاتی در بازار بورس را فرا می‌گیرید، با انبوهی از اطلاعات متفاوت رو به رو خواهید شد. این اطلاعات به اندازه‌ای وسیع و فراوان هستند که هیچ بنی بشری قادر به یادگیری تمام آنها نخواهد بود. بنابراین بهترین کار برای شروع، انتخاب یک تا دو روش کارآمدتر است.
روش‌هایی که خودتان حس می‌کنید، در آنها قوی‌تر عمل خواهید کرد را انتخاب کرده و تنها بر اساس آنها معامله کنید.
کنترل احساسات
برای فعالیت در بازار بورس، باید بدانید در هیچ بازاری چیزی به عنوان پیروزی 100% کامل در تمامی معاملات وجود ندارد. ضرر و شکست بخشی جدایی ناپذیر از بازار بورس و کار معامله هستند. این قاعده برای همه مردم این کره خاکی صادق است و ایرانی و خارجی نمی‌شناسد. مهم نیست که شما چقدر حرفهای و باهوش باشید به هرحال همه افراد در معرض شکست و ضرر قرار خواهند گرفت.
تنها تفاوتی که بین افراد بازنده و برنده وجود دارد، میزان صبر و بردباری آنها در شرایطی است که باخت را تجربه کرده‌اند. زمانی که در داد و ستدهای خود متحمل ضرر شده‌اید بسیار مهم است که اعتماد به نفس خود را حفظ کرده، ناامید نشوید و هیجان زده عمل نکنید. به شما توصیه می‌کنیم که اگر توان کنترل احساسات خود را ندارید، حداقل در شرایطی که بازار حال و روز خوبی ندارد، وارد بازار و معامله نشوید.
تعیین حد ضرر و سود
یکی دیگر از کارهای واجب برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، تعیین «حد ضرر» یا «استاپ لاس»، «حد سود» یا «تیک پروفیت» است. همان‌طور که در پاراگراف قبل، «کنترل احساسات» توضیح دادیم؛ هنوز هیچ استراتژی کاملی وجود ندارد که بتواند موفقیت و سودده بودنِ 100% معاملات را تضمین کند. بنابراین سرمایه‌گذاران باید برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهند، حد ضرر و حد سود مشخص کرده باشند.
بسیاری از معاملهگران وقتی در یک معامله وارد ضرر میشوند و نتایج مطابق بررسی و پیشبینی آنها جلو نمیرود از معامله خارج نشده و به امید برگشتن شرایط بازار در معامله میمانند. این امید حاصل از بیتجربگی و کنترل نداشتن بر روی احساسات به وجود میآید و افراد تازهکار را به نابودی میکشاند. تعیین حد ضرر و حد سود و پایبندی به آنها جلوی این احساسات را میگیرد.
مدیریت میزان سرمایه گذاری در هر معامله نسبت به سرمایه
در هنگام معامله همیشه این اصطلاح را به یاد داشته باشید:
«همه تخم مرغهایت را در یک سبد قرار نده»
هیچ شکی در پر ریسک بودن بازار سرمایه نیست، پس هرگز هیجانی عمل نکنید و تمام سرمایه‌تان یا حتی بخش بزرگی از آن را وارد یک معامله نکنید؛
زیرا ممکن است با یک شکست بزرگ در یک معامله ضربه سنگینی به مال و روح شما وارد بیاید. معمولا افراد بسته به میزان روحیه ریسک پذیری خود در ابتدای کار، بین 1 تا نهایت 10 درصد سرمایه خود را وارد هر معامله‌ای میکنند.
تنوع سبد سهام و سرمایهگذاری
هنگام سرمایهگذاری همیشه حواستان باشد تا سرمایه خود را صرفا به یک گروه واحد اختصاص ندهید. در خرید سهام تنوع داشته باشید تا ریسک را به صورت غیرسیستماتیک، تا حد امکان پایین آورده باشید.
به طور کلی ریسک سیستماتیک به دو دسته اصلی تقسیم می‌شود که در ادامه مطلب به شرح مختصری از آن خواهیم پرداخت.
الف) ریسک سیستماتیک
ریسک سیستماتیک به ریسکی گفته می‌شود که تاثیر خود را، چه کم یا زیاد روی تمام سهام بازار میگذارد. این ریسک با توجه به تعریفی که از آن وجود دارد، گریبان همه سرمایه‌گذاران را خواهد گرفت و راه فراری برای هیچ کس نخواهد گذاشت.
ب) ریسک غیرسیستماتیک
ریسک غیر سیستماتیک به دلایل مختلفی به وجود میآید و تاثیر خود را روی یک گروه از سهام خاص میگذارد. مثلا افزایش و کاهش قیمت دلار، روی یک سری سهام خاص دیگر هم اثر میگذارد. اگر سرمایه‌گذار هوشمندانه عمل کند و دارایی خود را آگاهانه روی سهام مختلف سرمایهگذاری کند، ریسک تا حد زیادی کاهش پیدا خواهد کرد.
سلام
خسته نباشید خدمت کارشناسان و دست‌اندرکاران سیگنال
لطفا در خصوص آموزش تحلیل بنیادی هم مطلب بزارین و سهام شرکت هایی که به لحاظ بنیادی و تکنیکال ارزنده تر و مستعد رشد هستند تحلیل کنین
ممنون از زحمات شما 🙏🌺