بهترین زمان خرید صندوق طلا چه زمانی است؟

آیا به دنبال یک سرمایه‌گذاری امن و پرسود هستید؟ به جز روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری مانند شرکت در تامین مالی جمعی یا خرید سهام، صندوق طلا می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد.

در این مقاله، به بررسی عوامل موثر بر قیمت طلا و بررسی سایر جزئیات در خرید صندوق‌های طلا مانند تحلیل‌های تکنیکال پرداخته‌ایم، تا به سوال “بهترین زمان خرید صندوق طلا چه زمانی است؟” پاسخ دهیم.

در نتیجه شما با مطالعه این مقاله، می‌توانید با اطلاعات کامل‌تری در بازار طلا و به خصوص صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کنید و بهترین تصمیم را برای سرمایه  خود بگیرید، پس با ما تا انتهای این مقاله همراه باشید.

عوامل موثر بر قیمت صندوق طلا

پیش از بررسی بهترین زمان خرید صندوق طلا در بورس لازم است تا عوامل موثر بر قیمت صندوق طلا را بررسی کنیم. قیمت طلا تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد که شناخت آن‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند. از مهم‌ترین عوامل موثر بر قیمت طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1) وضعیت اقتصاد یک کشور یا جهانی

تغییرات در اقتصاد جهانی، به‌ویژه در کشورهای پیشرفته مانند آمریکا، می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت طلا داشته باشد. برای مثال تصمیمات فدرال رزرو، به ویژه در خصوص نرخ بهره، تاثیر زیادی بر قیمت طلا می‌گذارد به طوری که با افزایش نرخ بهره قیمت طلا کاهش می‌یابد. همچنین شاخص‌هایی مانند بیکاری، نرخ رشد یا تولید ناخالص داخلی کشورها می‌تواند بر قیمت طلا و سکه اثر بگذارد.

2) نرخ بهره حقیقی

کاهش نرخ بهره حقیقی در کشورها باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌هایی با ریسک کمتر مانند طلا و ارز بروند، بنابراین این موضوع به افزایش قیمت طلا منجر می‌شود.

3) تورم

رابطه مستقیمی بین نرخ تورم و قیمت طلا وجود دارد. در شرایط تورمی، طلا و مشتقات آن برای حفظ ارزش دارایی‌ها مورد توجه قرار می‌گیرد و افزایش تقاضا برای آن، به رشد قیمتش منجر می‌شود. همچنین کاهش تورم، می‌تواند این روند را معکوس کند.

4) تحولات سیاسی و اقتصادی

طلا به عنوان یک دارایی امن، در برابر نوسانات اقتصادی و سیاسی از پایداری بیشتری برخوردار است. در دوره‌های تورم بالا، بی‌ارزشی پول ملی و یا افزایش ریسک‌های سیاسی، سرمایه‌گذاران تمایل به خرید طلا به عنوان یک دارایی با ارزش ذاتی پایدار از خود نشان می‌دهند.

5) قیمت دلار

قیمت دلار نیز یکی از عوامل کلیدی موثر بر قیمت طلا است. زیرا طلا به‌عنوان یک دارایی جهانی معمولاً با دلار معامله می‌شود. هنگامی که ارزش شاخص دلار کاهش می‌یابد، قیمت طلا به‌طور طبیعی افزایش می‌یابد، زیرا طلا برای خریداران خارجی ارزان‌تر می‌شود. برعکس.

6) قیمت انس جهانی

قیمت طلا به‌صورت جهانی معمولاً بر اساس انس (31.1 گرم) محاسبه می‌شود. نوسانات قیمت انس جهانی طلا تاثیر مستقیمی بر قیمت‌های داخلی طلا و سکه دارد. هر گونه تغییر در عرضه و تقاضای جهانی طلا، به‌ویژه در بازارهای بزرگ مانند آمریکا، می‌تواند به‌سرعت بر قیمت انس و در نتیجه قیمت طلا در بازارهای داخلی تاثیر بگذارد.

بهترین زمان خرید صندوق طلا

بهترین زمان خرید صندوق طلا، بسته به عوامل مختلفی همچون نوسانات بازارهای جهانی، نرخ بهره، تورم، و شرایط اقتصادی داخلی متفاوت است. همچنین بررسی  ترکیب دارایی و حباب صندوق نیز می‌تواند در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران تأثیرگذار باشد. اما یکی از بهترین راه‌ها برای تشخیص بهترین زمان خرید صندوق طلا استفاده تحلیل‌های تکنیکال و ورود و خروج در نقاط بهینه تکنیکالی به این صندوق‌ها است.

اما جدای از تحلیل‌های تکنیکالی افراد می‌توانند با تحلیل‌های بنیادی و اقتصاد کلان، بهترین زمان خرید صندوق طلا در بورس را برای خودشان پیدا کنند. با توجه به تورم سالانه، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد و به عنوان یک دارایی امن، می‌تواند بازدهی مناسبی داشته باشد. لازم به ذکر است که سرمایه‌گذاران می‌توانند بخشی از سبد خود را به این صندوق‌ها و مابقی را به دارایی‌های دیگری مانند زمین و مسکن، ارزهای دیجیتال، سهام و حتی سایر صندوق‌های سرمایه گذاری اختصاص دهند . اما به طور کلی سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز اغلب طلا و ارز را به عنوان یک دارایی امن برای حفظ ارزش دارایی‌های خود در بلندمدت انتخاب می‌کنند.

کارمزد خرید و فروش صندوق‌های طلا

جدول بالا، کارمزدهای مرتبط با خرید و فروش واحدهای صندوق‌های طلا را نشان می‌دهد. همانطور که مشاهده می‌کنید، نرخ کارمزد خرید و فروش هر دو برابر با 0.0012 درصد ارزش معامله است و در مجموع، کارمزد هر معامله 0.0024 درصد خواهد بود. این نرخ کارمزد بسیار پایین، یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به شمار می‌رود. گفتنی است که صندوق‌های طلا معاف از مالیات نیز هستند و هزینه‌های نهایی خرید و فروش آنها نسبت به سکه و طلا فیزیکی بسیار کمترمی‌باشد.

ساعت معامله صندوق طلا

صندوق‌های طلا از ساعت ۱۲ ظهر تا ۳ بعدازظهر قابل معامله هستند. گفتنی است برای آماده‌سازی بازار، نیم ساعت قبل از شروع معاملات اصلی، یعنی از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲، مرحله پیش‌گشایش برگزار می‌شود.

صندوق طلا یا سکه، کدام بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به خصوص صندوق طلا می‌تواند بسیار سودآور باشد. یکی از دغدغه‌های اصلی سرمایه‌گذاران، انتخاب بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه است. اما بررسی‌های گذشته نشان می‌دهد که صندوق‌های طلا به طور متوسط بازدهی برابری نسبت به سکه تمام بهار آزادی در بلند مدت داشته‌اند. بدیهی است که علت این موضوع به ترکیب دارایی‌های صندوق طلا بر‌می‌گردد که متشکل از گواهی سپرده طلا و سکه و … است.

صندوق‌های طلای شمش محور یا صندوق‌های طلای سکه محور؟

همان‌طور که احتمالاً می‌دانید، حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های یک صندوق کالایی طلا به‌طور مستقیم در سکه و طلا سرمایه‌گذاری می‌شود. این سرمایه‌گذاری می‌تواند شامل گواهی سکه، قراردادهای سلف سکه و شمش طلا باشد. بخش باقی‌مانده پرتفوی نیز به دارایی‌های کم‌ریسک‌تری مانند سپرده‌های بانکی و اوراق با درآمد ثابت و … اختصاص می‌یابد.
در نتیجه از آنجایی که عمده ترکیب دارایی‌های یک صندوق طلا می‌تواند شامل سکه یا شمش باشد، این صندوق‌ها به دو دسته شمش محور و سکه محور تقسیم می‌شوند.

در شرایطی که نوسانات کوتاه‌مدت قیمت طلا به‌دلیل عواملی مانند ناآرامی‌های منطقه‌ای رخ می‌دهد، صندوق‌های طلای سکه محور به‌خاطر داشتن سهم بیشتر از گواهی سپرده سکه طلا و داشتن حباب، افزایش NAV بیشتری را تجربه کرده و در نتیجه بازدهی بالاتری خواهند داشت.
از سوی دیگر، در روندهای نزولی و در بلندمدت، صندوق‌های شمش محور معمولا کاهش قیمت کمتری را به نسبت صندوق‌های طلا سکه محور تجربه می‌کنند، چرا که شمش‌های طلا فاقد حباب هستند و به همین دلیل در برابر نوسانات قیمت مقاوم‌ترند.

صندوق‌های شمش محور در روند نزولی افت کمتر و صندوق‌های سکه محور در روند صعودی رشد بیشتری دارند.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی جوانب مختلف سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا پرداختیم و سوالات کلیدی از جمله عوامل موثر بر قیمت طلا، مقایسه صندوق طلا با سکه و بهترین زمان خرید صندوق طلا را بررسی کردیم.

قیمت طلا تحت تاثیر عواملی نظیر وضعیت اقتصاد جهانی، عرضه و تقاضا، نرخ بهره، تورم، تحولات سیاسی و اقتصادی، قیمت دلار و قیمت انس جهانی و … قرار دارد.

شما سرمایه گذاران عزیز علاوه بر تحلیل داده های کلان اقتصادی با تحلیل های تکنیکال نیز می‌توانید بهترین زمان خرید صندوق طلا را پیدا کرده و اقدام به سرمایه گذاری در آنها کنید.

در نهایت، با توجه به نوسانات بازار و شرایط اقتصادی، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا می‌تواند گزینه‌ای امن و پرسود برای حفظ ارزش دارایی‌ها در بلندمدت باشد. امیدواریم تا این مقاله دانش اقتصادی شما را در جهت موفقیت‌های مالی یک پله ارتقا داده باشد.

سوالات متداول