اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری را از کجا پیدا کنیم؟

اگر بخواهید خانه‌ای بخرید، آیا در مورد محله، همسایگان و کیفیت ساختمان پرس‌و‌جو نمی‌کنید؟ اگر بخواهید به شهری سفر کنید، آیا قبل از سفر در مورد مسیر رفت و برگشت، هتل‌های شهر مقصد و جاذبه‌های گردشگری آن تحقیق نمی‌کنید؟ قبل از انجام یک سرمایه‌گذاری جدید مثل تامین مالی جمعی چطور؟ مطمئناََ صندوق سرمایه گذاری هم مانند گزینه‌های بالا نیازمند تحقیق و بررسی پیش از خرید است. در ادامه با ما همراه باشید تا بفهمیم که چطور می‌توانیم بهترین و مفیدترین اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری را پیدا کنیم.

چرا دسترسی به اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری اهمیت دارد؟

همانطور که بالاتر خواندید آگاهی از اطلاعات صندوق‌ها دیدی بهتر از مسیر پر پیچ و خم سرمایه گذاری به ما می‌دهد. دانستن این اطلاعات علاوه بر کاهش هزینه‌ها، به کاهش ریسک‌های موجود در سرمایه گذاری نیز خواهد انجامید.

لذا چه به سرمایه گذاران حرفه‌ای و چه به سرمایه گذاران مبتنی توصیه می‌شود تا بی گدار به آب نزنند و قبل از سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک با بررسی اطلاعات هر صندوق، آنها را با هم مقایسه و بهترین صندوق سرمایه گذاری را مطابق با سلیقه و نیاز خود انتخاب کنند.

تا به اینجا به اهمیت اطلاعات صندوق‌ها پی بردیم، اما سوال اصلی اینجاست که اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری را از کجا پیدا کنیم که مطمئن باشد؟

1) سایت اختصاصی صندوق های سرمایه گذاری

بهترین مرجع برای دستیابی به اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری، سایت مرجع همان صندوق است. به عبارت دیگر، صندوق‌های سرمایه گذاری سایتی مخصوص به خود دارند که در آن اطلاعات مورد نیاز برای شناخت و بررسی صندوق قرار داده شده است.

شما می‌توانید با جستجوی نام صندوق مورد نظر، سایت رسمی آن را پیدا کنید. سپس با ورود به صفحه صندوق، اطلاعات مورد نیاز که معمولاََ در دسته‌بندی‌ها و تب‌های بالایی سایت قرار گرفته است را پیدا کنید. از مهم‌ترین بخش‌هایی که در سایت صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

قیمت صدور و ابطال

از مهم‌ترینِ اطلاعات، برای فردی که واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک را خریداری کرده و می‌خواهد میزان سوددهی آن را بررسی کند، همین قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است.

قیمت صدور و ابطال به علاوه‌ی سایر اطلاعات مربوط به «کل خالص ارزش دارایی‌ها»، «قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری» و «تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری»، معمولاََ در صفحه اول سایت صندوق قرار گرفته‌اند و در پایان هر روز کاری به روز می‌شوند.

اساسنامه و امیدنامه

یکی از کاربردی‌ترین بخش‌ها برای کسب اطلاعات صندق‌های سرمایه گذاری اساسنامه و امیدنامه صندوق است. در اساسنامه و امیدنامه صندوق، قوانین و مقررات، نحوه اداره صندوق و سایر اطلاعات مفید و ارزشمند، به طور جامع و مفصل ذکر شده است. شما می‌توانید فایل پی‌دی‌اف (pdf) اساسنامه و امیدنامه صندوق را به همراه تمام اصلاحیه‌هایی که در آن‌ها اعمال شده است، بر روی سایت هر صندوق پیدا کنید.

صفحه اصلی سایت صندوق

شما می‌توانید اطلاعات اولیه‌ای از هر صندوق را در صفحه اول سایت همان صندوق ببینید. در واقع این صفحه، اطلاعات صندوق در یک نگاه، از تاریخ آغاز فعالیت صندوق، مدیر صندوق، متولی، مدیر سرمایه‌گذاری، حسابرس و … گرفته تا مزایا و ویژگی‌های صندوق، NAV، بازدهی و اطلاعات کاربردی دیگری را نوشته است.

لینک‌های مرتبط

در کنار اطلاعات کلی صندوق، لینک‌هایی قرار داده شده که هر کدام دارای اطلاعات جزئی‌تری از آن صندوق هستند. مثلا برای اینکه از بازدهی صندوق در دوره‌های مختلف اطلاع پیدا کنید باید از لینک «بازده صندوق» استفاده کنید. یا اگر می‌خواهید بدانید صندوق سود دوره‌ای پرداخت می‌کند و موعد پرداخت سودهایش چه تاریخی است باید از لینک «سودهای دوره‌ای» استفاده کنید.

مراحل سرمایه‌گذاری و خرید صندوق

به طور کلی خرید صندوق‌های سرمایه گذاری به دو روش «صدور و ابطال» و «قابل معامله در بورس» امکان پذیر است. در روش صدور و ابطال شما می‌بایست به سایت صندوق مراجعه کرده و خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری خود را در همان سایت انجام دهید.

اما در روش قابل معامله در بورس یا (ETF) شما با داشتن یک کد بورسی و ثبت‌نام در یک کارگزاری، امکان خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها را خواهید داشت. به عبارتی همانطور که در بورس اقدام به خرید سهام می‌کنید، همان طور هم می‌توانید اقدام به خرید صندوق‌های سرمایه گذاری کنید.

2) سایت سازمان بورس و اوراق بهادار

سازمان بورس اطلاعات مربوط به همه نهادهای مالی که تحت نظارت آن هستند را بر روی سایت خود قرار داده است. شما می‌توانید از قسمت نهادهای مالی تحت نظارت، صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب کرده و به اطلاعات رسمی که سازمان بورس از صندوق های سرمایه گذاری منتشر کرده است، دسترسی داشته باشید.

خلاصه این مراحل در دو تصویر زیر آمده است:

این اطلاعات به صورت فایل اکسل آماده شده‌اند که می‌توانید دانلود کنید. در این فایل‌ها اطلاعاتی شامل نام مدیر، نوع صندوق، نرخ سود پیش بینی شده، ارزش دارایی‌های صندوق، عمر صندوق، تعداد واحدهای سرمایه گذاری، سقف واحدهای سرمایه گذاری، ارزش خالص هر واحد، بازده‌های دوره‌ای صندوق و تعداد سرمایه‌گذاران آن‌ها آورده شده است.

البته از آنجایی که جمع‌آوری این اطلاعات در یک فایل اکسل زمان‌بر است، به صورت ماهانه در سایت سازمان بورس قرار داده می‌شوند. بنابراین به روز نیستند و اگر سرمایه‌گذاری بخواهد در یکی از صندوق‌ها سرمایه گذاری کند و بازده و اطلاعات صندوق‌ها را به صورت یکجا داشته باشد و با هم مقایسه کند، باید تا زمان به روز رسانی این فایل‌ها توسط سازمان بورس صبر کند.

3) سایت سیگنال بروزترین و معتبرترین مرجع اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری

سایت سیگنال یکی از سایت‌هایی است که اطلاعات مورد نیاز از صندوق های سرمایه گذاری مشترک را به صورت مقایسه‌ای قرار می‌دهد و به صورت روزانه نیز آپدیت می‌شود. سیگنال قسمت‌های مختلفی دارد که هر کدام به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا دید بهتری نسبت به صندوق‌ها داشته باشد. خدمات سیگال باعث می‌شود تا سرمایه گذار ابتدا بتواند صندوق مناسب را انتخاب و سپس سوددهی، تغییرات و اخبار مربوط به آن صندوق را دنبال کند.

اطلاعات تکمیلی و مفید سایت سیگنال، برای صندوق های سرمایه گذاری در سه سربرگ زیر قرار گرفته است. این سه قسمت شامل موارد زیر هستند:

آموزش

در این قسمت (لینک زیر) مقالاتی برای آموزش گام به گام سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به همراه مقالاتی که به سوالات سرمایه‌گذاران در مورد این صندوق‌ها پاسخ می‌دهند، نوشته شده است. در این قسمت می‌توانید به جواب تمام سوالاتی که درمورد صندوق‌های سرمایه گذاری دارید برسید و اگر سوال بیشتری داشتید، در قسمت نظرات بپرسید تا جواب بگیرید.

گزارش‌های تحلیلی

مهم‌ترین سوالی که سرمایه‌گذاران دارند در مورد نحوه عملکرد صندوق‌هاست. همچنین پر تکرارترین سوالی که همه می‌پرسند این است که «بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟» در قسمت گزارش‌های تحلیلی (لینک زیر) ، کارشناسان حوزه مالی سیگنال بعد از بررسی عملکرد  صندوق های سرمایه گذاری در زمینه‌های مختلف، آن‌ها را رده‌بندی و اطلاعات به دست آمده را منتشر می‌کنند.

این گزارشات در بازه‌های زمانی هفتگی، ماهانه، فصلی، شش ماهه و سالیانه تهیه و منتشر می‌شوند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از این گزارشات در جریان عملکرد بهترین صندوق‌ها باشند.

از جمله گزارشات پرطرفدار سایت سیگنال می‌توان به ” 10 صندوق سرمایه گذاری برتر ”  اشاره کرد.

اخبار و اطلاعیه‌ها

در این قسمت (لینک زیر) جدیدترین اخبار مربوط به صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار داده می‌شود، از اخباری که مربوط به یک صندوق باشد تا خبرهایی که تمام صندوق‌ها را تحت پوشش می‌گیرد در این بخش منتشر و هر روز به روز رسانی می‌شوند. همچنین در صورت تاسیس و پذیره نویسی صندوقی جدید در این قسمت اعلام می‌شود.

لیست صندوق های سرمایه گذاری

در بخشی از صفحه مربوط به سربرگ صندوق های سرمایه گذاری، لیست صندوق های سرمایه گذاری به تفکیک نوع صندوق و به همراه بازدهی، قیمت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها قرار داده شده است که روزانه به‌روز می‌شود. همچنین کاربران می‌توانند این لیست را به ترتیب کم به زیاد یا زیاد به کم مرتب کنند.

مثلا اگر کسی بخواهد بداند بیشترین بازدهی در صندوق های درآمد ثابت مربوط به کدام صندوق است، می‌تواند تیک درآمد ثابت را بزند که فقط این صندوق‌ها نمایش داده شوند و بعد با کلیک روی قسمت بازدهی، ترتیب کم به زیاد یا زیاد به کم آن‌ها را ببیند. یعنی به همین سادگی می‌تواند بفهمد 5 صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت که بیشترین بازدهی را داشته‌اند کدام صندوق‌ها بوده‌اند.

از جمله اطلاعاتی که در این لیست آمده می‌توان موارد زیر را نام برد:

بازدهی سالانه صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر در این لیست بازدهی سالانه تمامی صندوق های سرمایه گذاری، با امکان صعودی و نزولی کردن وجود دارد. برای آگاهی از بازدهی 6 ماهه، 3 ماهه، 1 ماهه و هفتگی صندوق ها با کلیک بر روی نام هر صندوق می‌توانید به این اطلاعات دسترسی داشته باشید.

قیمت صدور (خرید) صندوق

یکی از مهم‌ترین اطلاعات در مورد صندوق های سرمایه گذاری قیمت واحدهای هر صندوق است. با استفاده از لیست صندوق های سرمایه گذاری در سایت سیگنال به راحتی می‌توانید قیمت خرید صندوق های سرمایه گذاری مختلف را مشاهده و با هم مقایسه کنید.

خالص ارزش دارایی هر صندوق

یکی دیگر از اطلاعات مهم صندوق های سرمایه گذاری مشترک، خالص ارزش دارایی هر صندوق است تا سرمایه گذار بفهمد صندوقی که برای خرید انتخاب کرده چقدر می‌ارزد. در لیست صندوق های سرمایه گذاری سایت سیگنال به راحتی می‌توانید خالص کل ارزش دارایی صندوق‌ها را مشاهده و با یکدیگر مقایسه کنید.

نتیجه‌گیری

مهمترین نکته در دریافت اطلاعات مربوط به نهادهای مالی این است که مرجع مورد نظر دارای مجوز و قابل اطمینان باشد. سایت‌های دیگری هم برای دریافت اطلاعات مربوط به صندوق های سرمایه گذاری وجود دارند، اما اینکه اطلاعات‌شان صحیح، دقیق و به‌روز باشد بسیار با اهمیت است. بنابراین سراغ سایتی بروید که در این زمینه معتبر باشد و در عین حال اطلاعات صحیح در اختیار کاربرانش بگذارد.