دانلود اپلیکیشن

تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با سپرده بانکی – کدام یک؟

تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با سپرده بانکی – کدام یک؟

همه سرمایه‌ای دارند که برای روز مبادا کنار گذاشته باشند. البته سعی کرده‌اند این سرمایه را به نحوی ذخیره کنند که بهتر است. هم از نظر امنیت و هم از نظر حفظ ارزش. برخی طلا و ارز خریده‌اند، برخی زمین و ملک، برخی هم گذاشته‌اند توی بانک. این مقاله برای آن‌هایی است که بانک را انتخاب کرده‌اند، آیا راهی مشابه بانک ولی بهتر از آن وجود ندارد؟ به عبارتی به نظرتان بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟ در این مقاله تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی می‌کنیم.

بانک، مطمئن اما کم بازده

بانک‌ها را قدیم‌الایام برای حفظ امنیت سرمایه‌های نقد مردم ساخته شدند، از آن زمان سرقت‌های مسلحانه فیلم‌های وسترن و چند موسسه مالی و اعتباری غیرمجاز که بگذریم، بقیه بانک‌ها این وظیفه را به خوبی انجام داده‌اند. حتی در کنار حفظ امنیت، آپشن‌های دیگری هم داشته‌اند، مثلا سود سالیانه، پرداخت تسهیلات به صورت وام، قرعه‌کشی‌هایی با جوایز نفیس و ارزنده و …

از طرف دیگر بانک‌ها پوشش دهنده تمام و کمال ریسک بوده‌اند. یعنی کسی که پولش را می‌گذاشت توی بانک خیالش از بابت اینکه هر وقت پولش را بخواهد می‌تواند آن را بردارد راحت بود. پس تا اینجا می‌دانیم بانک‌ها یک سری قابلیت دارند که مهمترین‌شان همین پایین بودن ریسک است.

خب، حالا اگر گزینه دیگری باشد که ریسکش به همان مقدار ریسک بانکی، ولی سود بیشتری داشته باشد، باز هم سرمایه‌گذاری در بانک را ترجیح می‌دهید و حاضرید سرمایه‌تان باز هم توی بانک بماند؟ برای شروع سوددهی بانک را بررسی می‌کنیم و بعد از آن سراغ گزینه پیشنهادی و مقایسه آن با بانک می‌رویم.

سود سپرده های بانکی چقدر است؟

بیشترین سود سپرده بانکی در سال 98 که توسط بانک مرکزی اعلام شده بود، 10 درصد برای حساب کوتاه مدت و 15 درصد برای حساب بلند مدت یک ساله بوده است. البته بانک مرکزی مجوز افزایش سود بانکی برای حساب‌های با سود بالای 20 درصد را هم داده است.

بنابراین بیشترین نرخ سودهای بانکی در سال 98، به شکل زیر بوده است:

بانکسود کوتاه مدت (درصد)
آینده ۲۰
پارسیان ۲۰
مهر اقتصاد ۲۰
ایران‌زمین ۱۸
سرمایه ۱۸
مسکن ۱۵
موسسه نور ۲۰
موسسه کوثر ۱۹٫۹۹

از طرف دیگر بیشترین نرخ سود حساب‌های بلند مدت یک ساله هم از این قرار بوده است:

بانکسود بلند مدت (درصد)
گردشگری ۲۰
اقتصاد نوین ۲۰
ایران زمین ۲۰
تجارت ۲۰
دی ۲۰
سامان ۲۰
سرمایه ۲۰
شهر ۲۰

به این ترتیب اگر کسی 10 میلیون تومان سرمایه‌اش را در یکی از بانک‌ها می‌گذاشت، بعد از یک سال 2 میلیون تومان سود از این سپرده‌گذاری عایدش می‌شد و سرمایه‌اش به 12 میلیون تومان می‌رسید.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

آن گزینه دیگر سرمایه‌گذاری، صندوق های سرمایه گذاری بودند که قرار شد بعد از بررسی سودهای بانکی، سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم. در ایران چند مدل صندوق سرمایه گذاری وجود دارد، اما شبیه‌ترین نوع آن‌ها به بانک که از لحاظ ریسک و امنیت سرمایه‌گذاری تقریبا در یک سطح قرار دارند، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند.

به همین دلیل است که این نوع صندوق‌ها طرفداران بیشتری نسبت به دیگر انواع صندوق‌ها دارند. یعنی از 201 صندوق سرمایه گذاری که تا پایان سال 98 فعال بوده‌اند، 79تایشان صندوق درآمد ثابت هستند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

مهم ترین تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک بازدهی آن است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سود ماهیانه و تقریبا ثابتی را به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند و برخی از آن‌ها این سود را در دوره‌های یک ماهه، سه ماهه و … پرداخت می‌کنند. برای همین است که نزدیک‌ترین گزینه سرمایه‌گذاری به بانک‌ها محسوب می‌شوند و اگر بخواهند سود سپرده‌گذاری را با سود سرمایه‌گذاری مقایسه کنند، سراغ این صندوق‌ها می‌روند.

صندوق های درآمد ثابت نسبت به دیگر انواع صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک‌تر هستند و به همین میزان سوددهی کمتری نیز دارند. با این حال سوددهی آن‌ها نسبت به بانک ها بیشتر است و برای مقایسه این موضوع می‌توان به جدول زیر که میزان سوددهی 10 صندوق درآمد ثابت برتر در سال 98 را نشان می‌دهد، استناد کرد:

ستون سود معادل سالیانه در این جدول بر اساس سود ماهیانه (که در اینجا سود شهریور‌ماه 98 در نظر گرفته شده) بدست می‌آید. به این صورت که اگر این سود در تمام ایام سال تکرار می‌شد، سود سالیانه چه میزان می‌شد. این سود را برای پیش بینی حدود سود سالیانه صندوق محاسبه می‌کنند تا دید بهتری برای مقایسه به سرمایه‌گذاران بدهند. هرچند که بدست آوردن سود یک ماه در تمام ماه‌های سال امکان پذیر نیست و همیشه نوساناتی وجود دارند.

اما ستون سود محقق شده سالیانه همان میزان سودی است که صندوق در طول سال گذشته داشته و از این جهت مورد مناسبی برای مقایسه میزان سوددهی صندوق های درآمد ثابت با سوددهی بانک‌ها است. با توجه به جدول، صندوق درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا بیشترین سوددهی را در میان صندوق های درآمد ثابت داشته است.

نمودار زیر هم مربوط به جدول 10 صندوق درآمد ثابت برتر در سال گذشته است:

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

البته لازم به ذکر است که میزان سوددهی همه صندوق‌ها با هم برابر نیست و ممکن است یک صندوق عملکرد خوبی داشته باشد و سود بالایی را کسب کند، از طرف دیگر ممکن است صندوقی عملکرد مناسب نداشته و سوددهی‌اش از سود سالیانه بانک‌ها کمی پایینتر شود. با این حال میانگین سوددهی صندوق های درآمد ثابت در سال گذشته 25 درصد بوده است.

همچنین باید بدانید که برخی از صندوق های درآمد ثابت پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار تنها از افزایش قیمت هر واحد سرمایه گذاری صندوق سود می‌برد. یعنی واحد سرمایه گذاری را به قیمتی می‌خرد و بعد از مدتی که قیمت آن افزایش یافت می‌تواند بفروشد و از این طریق سود ببرد.

در میان صندوق های درآمد ثابت، کمترین سوددهی سالیانه متعلق به صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با سود 4.8 درصدی بود و بیشترین میزان سوددهی سالیانه هم به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا با 69.12 درصد تعلق داشت.

به این ترتیب سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت نیز اندکی ریسک دارد، ولی این ریسک در مقابل میزان سوددهی آن‌ها قابل اغماض است. یعنی ممکن است کسی سوددهی کمتر از بانک چند صندوق خاص را ببیند، اما از طرف دیگر باید میزان سوددهی خیلی بیشتر چند صندوق دیگر را هم مورد توجه داشته باشد.

به علاوه اینکه از بین 79 صندوق درآمد ثابت فعال در کشور (اگر صندوق های نیکوکاری را در نظر نگیریم) تنها 9 صندوق سوددهی سالیانه کمتر از 20 درصد داشته‌اند.

صندوق های سرمایه گذاری بانک‌ها

پس از بررسی تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک، در کنار صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق های سرمایه بانکی هم برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم ریسک هستند، پیشنهاد می‌شوند. این صندوق‌ها به طور مفصل در مقاله «آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری بانک» معرفی شدند.

در آنجا گفتیم که این صندوق‌ها توسط بانک یا موسسات مالی تاسیس می‌شوند و از انواع مختلف صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت هستند. برای همین بانک مورد نظر پشتیبان نقدشوندگی این صندوق‌ها هستند و از این بابت خیال سرمایه‌گذاران راحت است.

در جدول زیر میزان سوددهی سال گذشته چند صندوق درآمد ثابت که توسط کارگزاری‌های مرتبط با بانک‌های کشور ایجاد شده‌اند، آورده‌ایم:

قدرت و سرعت نقدشوندگی

یکی از فاکتورهای مهم برای سرمایه‌گذاران، قدرت نقدشوندگی است. کسی که پولش را در بانک می‌گذارد می‌تواند هر زمان که نیاز پیدا کرد، سرمایه‌اش را برداشت و خرج کند. سرعت نقدشوندگی بانک‌ها در حد کارت به کارت اینترنتی یا برداشت از عابر بانک سریع و آنی است. اما این موضوع در صندوق‌های سرمایه‌گذاری (تمام انواع آن) به این سرعت نیست و بسته به صندوق، بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

البته قدرت نقدشوندگی صندوق‌ها هم مانند بانک‌هاست و سرمایه‌گذاران از این جهت هیچ نگرانی نخواهند داشت و مشکل فقط زمان واریز وجه نقد به حسابشان است که بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

نتیجه‌گیری

حالا که تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی کردیم، اگر قصد گرفتن وام از سپرده‌گذاری در بانک ندارید، یا حتی به این فکر کرده‌اید که وام بگیرید و وام را بگذارید در حساب بانکی تا با سود ماهیانه آن قسط‌های وام را بدهید و در نهایت مبلغ وام برای خودتان بماند، بهتر است کمی دست نگه دارید و به گزینه‌های بهتر سرمایه‌گذاری که تفاوت چندانی با بانک ندارند ولی سوددهی بیشتری عایدتان می‌شود هم فکر کنید.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

دیدگاه شما

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

نظرات کاربران
  • سعیدموسوی

    با سلام خدمت اساتید محترم برای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری باید به کجا مراجعه کنم ؟ آیا مورد اطمینان هستند؟

    • کارشناس تیم سیگنال

      سلام و عرض ادب. قبلا مقاله ای در رابطه با نحوه خرید واحدهای صندوق منتشر کردیم که میتونید از این لینک مطالعه کنید.

  • سلام
    سایت بسیار مفیدی و جامعی دارید ممنون از زحمات شما
    بنده میخواهم در صندوق مشترک فردا سرمایه گذاری کنم
    باید چگونه اقدام کنم؟

    • کارشناس تیم سیگنال

      سلام، نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها را میتونید از این لینک مطالعه کنید.

  • وقتی میگین صندوق درآمد ثابت یعنی یه حداقلی رو که معادل نرخ سود بانک هست رو باید گارانتی کنه واگرنه با صندوق سهامی چه فرقی داره .سهامی که بازده اش بیشتره چرا باید کسی تو این صندوق سرمایه گزاری کنه وقتی احتمال سود پائینتر از سود بانکی هست و سودش از سهامی به مراتب پایینتر

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز.. صندوق های درآمد ثابت با دو نوع تقسیم سود و بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و به دلیل اینکه در اوراق کم ریسک و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می کنند، سود مطمئنی دارند. در زمان هایی که حتی بازار سهام منفی میشه این صندوق ها در امان هستند. صندوق های سهامی به دلیل اینکه بیشترین دارایی هاشون رو در سهام سرمایه گذاری می کنند، پر ریسک تر هستند. سود محقق شده در صندوق های بادرآمد ثابت در سال گذشته نشان داده که عملکرد صندوق ها بهتر از سپرده های بانکی بوده است.

  • مریم نیازی

    سلام واقعا گزینه خوبیه ومن موافق اینم ک بجای سپرده گذاری در بانک در این صندوق ها سرمایه گذاری کنیم بخصوص برای کسانی خوبه ک قدرت ریسک پذیریشون پایینه.

  • رضا براتی

    باسلام ایا در صندوق های درامد ثابت سپرده ما ثابت هست وسودش تغیر میکنه یاهردو اونا متغیر هستند

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… تعداد واحد های سرمایه گذاری که در اختیار سرمایه گذار قرار دارد ثابت است و قیمت آن متغیر می باشد.

  • با سلام.
    بعضی از صندوق ها در یک هفته ۷۰درصد سود داشتن
    یعنی اگر بفرض ۱۰۰میلیون تومان واحد خریده بودیم، ظرف یک هفته ۷۰ میلیون تومان سود کرده بودیم؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… صندوق های سهامی تابع نوسانات بازار بورس هستند و ممکن است به دلایل مختلفی در بازه زمانی کوتاهی بازدهی بالایی کسب کنند.

  • با سلام ..
    میخاستم بدونم ایا میشود کارگزاری را عوض کرد .؟
    و سوال دوم اینکه ایا میشود غیر حضوری ،از طریق سایت کارگزاری را عوض کنیم ،چون من از شهرستانهای اطراف تهرانم ،برام مقدور نیست حضوری برم دفتر کارگزاری…خیلی متشکرم از دست اندکاران سایت خوب سیگنال

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… این مورد رو از کارگزاری رو پیگیری نمایید.

  • درود.
    بنده قصد سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه رو دارم.
    اما ندیدم توی لیست برترین ها باشه.
    تأییدش میکنید؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز.. برای انتخاب صندوق ها باید عوامل مختلفی رو در نظر بگیرید. گزارشات تحلیلی صندوق ها به عنوان منبع مناسبی در اختیار سرمایه گذاران قرار دارد. موفق باشید.

  • محمد رضا خدائی

    سلام چگونه باید حساب نزد صندوق ها باز کنم اگر ممکن است راهنمایی فرمائید سپاس گزارم تازه این برنامه را نصب کرده ام

  • اشکانی

    سلام خسته نباشین
    من رفتم بانک آینده (گسترش فردای ایرانیان) سوال کردم سود چقدر میدن گفتن 20تا 23 درصد سالیانه ولی در داخل سایتشون در قسمت بازه صندوق برای یک ماهه گذشته زده 3.6 درصد و بازده یک سال 42.14 درصد
    یعنی اگه این بازده یک ماهه 100م سرمایه گذاری میکردیم باید 3600م واریز داشته باشن ولی گفتن 1750م واریز میشه این بقیه سود چی میشه حتی داخل ماشین حساب بازدهی هم میرم همون مبلغ 3600م نشان میده
    خیلی از صندوقها که تماس گرفتن همین سبک هستن از 20تا 30 درصد سالیانه
    پس بقیش سود چی میشه؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… سیاست تقسیم سود در صندوق ها بستگی به تصمیم مدیران صندوق دارد. معمولا به صورت درصدی از ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری سود قابل تخصیص رو محاسبه می کنند.

  • سلام
    صندوق های سرمایه گذاری ثابات ابن احتمال رو داره که درصد سود دهی اون منفی بشه؟ مثلا سرمایه کم شه؟
    ضمنا وقتی میگن ثابت خب چطور بدونیم حداقل سودی که تضمین میکنن چند درصده

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… بله ممکن هست که در کوتاه مدت بازدهی صندوق های بادرآمد ثابت منفی بشه. اما در بلند مدت معمولا مثبت خواهد بود و در حد سپرده های بانکی و اوراق بدهی با درآمد ثابت می باشد. این صندوق ها سود مشخصی رو تضمین می کنند تنها برخی از صندوق ها سود پیش بینی شده ای دارند. برای کسب اطلاعات بیشتر به گزارشات تحلیلی سیگنال مراجعه کنید.

  • ناشناس

    ایا صندوق ها واقعا از سپرده بلند مدت بهتر هستند؟

  • زهرا کریمی

    میخوام درصندوق سرمایه گذاری ولی چون اولین باره ن میدونم باید چه کار کنم لطفا راهنمایی کنید

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… برای اطلاع از چگونگی ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری به این لینک مراجعه کنید.

  • باسلام و خسته نباشید
    اگر شخصی به طور مثال سپرده ی پایدار سپهر صادرات به مبلغ 100 میلیون تومان که هر واحد 100 هزار تومن میباشد در دوسال پیش خریداری کرده باشد و سود آن را ماهیانه دریافت کرده باشد الان با این وضع بازار بورس اگر قصد ابطال قرارداد را داشته باشد ایا فقط همان اصل پول 100 میلیون تومان دریافت خواهد کرد؟
    درضمن صندوق سود ثابت بوده است
    با تشکر

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… در فرض شما بله همون اصل سرمایه رو دریافت خواهد کرد.

  • سلام.لطفا راهنمایی کنید
    من ۵۰ میلیون دارم میخوام سرمایه گذاری کنم توی صندوق ثابت بورس.بعد یک سال پولم چقد میشه با در نظر گرفتن همه شرایطی که شما عرض کردین.با تشکر

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… بازدهی مشخصی رو نمیشه پیش بینی کرد . شما میتونید با نگاه به عملکرد گذشته صندوق ها حدود سودسازی صندوق ها رو ببینید.

  • امیرارسلان

    سلام عزیز.من میخام درصندوق درآمدثابت سرمایه گذاری کنم.اما من تحقیق کردم‌گفتن صندوق سوددهیش اکثرا از ۱۵٪ تا۱۸٪ ماهیانه هستش.این حرف صحت داره؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… یهترین منبع برای مقایسه صندوق های با درآمد ثابت گزارشات تحلیلی سیگنال و سایت صندوق هاست. سود ماهانه صندوق های با درآمد ثابت متغیر است و معادل سالیانه اون میتونه 15 تا 18 و یا بیشتر باشه.

  • قاسم رضائی

    سلام اگه قیمت هر واحد صندوق در زمان خرید بفرض اینگه ۱۰۰تومان باشه ومن مبلغ ۵۰م رو سرمایه گذاری کنم وهرماه سودی مشخص دریافت میکنم حال بعد از یکسال قیمت هر واحد شد ۲۰۰تومان من بخوام سرمایه ام رو از صندوق خارج کنم با توجه به افزایش قیمت هر واحد من همون ۵۰م رو دریافت میکنم یا افزایش واحد شامل سرمایه ام میشه

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… در فرض سوال شما از محل افزایش قیمت واحدها هم بهره می برید و سود میکنید.

  • ساسان توکلی

    با سلام و وقت بخیر،اگر برای یک صندوق با درآمد ثابت میزان بازدهی یک ماه گذشته 4 درصد بیان شده باشد، یعنی آیا به طور مثال برای مبلغ 100 میلیون سرمایه گذاری در این صندوق 4 میلیون بازده پرداخت میشود یا بنده دارم اشتباه میکنم و فرمول محاسبه این 4درصد به شکل دیگه هست؟ شک من به این خاطره که این میزان بازده حدودا 3 تا 4 برابر سود سپرده های بانکیه؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز.. بازدهی کسب شده توسط صندوق الزاما بین سرمایه گذاران تقسیم نمیشه. برای اطلاعات بیشتر با صندوق تماس بگیرید.

  • پروانه نظری

    سلام، وقت بخیر… من قصد خرید واحد از صندوق درآمد ثابت دارم، این صندوق ها علاوه بر سود سالیانه که به صورت ثابت، پرداخت میکنند، ارزش هر واحد هم افزایش پیدا میکند و از این طریق هم در هنگام ابطال واحد سود عاید سرمایه گذار میشود؟؟؟؟ صندوق نیکوکاری ندای امید هم به این صورت است؟؟؟؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… صندوق ندای امید از نوع با درآمد ثابت نیست. معمولا صندوق های درآمد ثابت علاوه بر پرداخت سود دوره ای سود دیگه ای ندارند و به دلیل تقسیم سود، قیمت واحدهاشون ثابت میمونه.

  • سجاد قنبری

    سلام میخواستم بدونم سهام های وب چگونه است؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… درخواست شما به تیم تحلیلی سیگنال منتقل شد.

  • محسنیان

    سلام و عرض خسته نباشید و ممنون از سایت خوبتان
    برای عضویت در صندوق های etf بهتر است از طریق سایت صندوق مراجعه کنیم یا از طریق بورس و خرید توسط کارگزاری.
    در رابطه با درامد ثابت ها، آیا افرادی که از طریق کارگزاری خرید کرده اند هم سود دریافت می کنند؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز
      صندوق های ETF رو صرفا میتونید از طریق بورس معامله کنید و سایت صندوق در مورد این صندوق ها اجازه صدور واحد مستقل از بورس نداره. بله دریافت سود در صندوق های درآمد ثابتی که تقسیم سود دوره ای دارند صورت میگیره.

  • بنه یک سال است که مبلغ دویست میلیون تومان در صندوق فردای ایرانیان سپرده گذاشتم وماهانه هم سود میگیرم و هنوز به پولم دست نزدم الان پول من چقدر رشد داشته .م

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… بازدهی شما معادل بازدهی سالانه صندوق است و سیاست تقسیم سود در صندوق هم تعیین کننده خواهد بود. سود شما به قیمت خرید و قیمت فعلی واحدها بستگی داره.

  • آزاد کریمی

    سلام و وقت بخیر
    سوالی که داشتم خدمتتون اینه میخوام مبلغ هفتاد میلیون در صندوق مشترک آگاه سرمایه گذاری کنم
    خودشون توی سایت زدن قیمت صدور (ریال)393,518,519 و قیمت ابطال هر واحد 390,765,496 ریال و قیمت آماری هر واحد 390,932,165 ریال میباشد
    وقتی به ماشین حساب بازدهی مراجعه میکنم و مبلغ 700000000 ریال رو بعنوان سرمایه گذاری وارد میکنم مبلغ سرمایه گذاری شده رو 506,803,544 ریال نشون میده در حالیکه باید به ازای دو واحد که به من تعلق گرفته مبلغ (2*2586354) از 70 میلیون من کسر و مبلغ 694827292 رو نشون بده
    لطفا راهنمایی بفرمایید.
    ممنون.

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… ماشین حساب بازدهی از روی عملکرد گذشته صندوق بازدهی رو نشون میده و تضمینی برای آینده نیست. مخصوصا برای صندوق های سهامی این مورد بستگی به وضعیت بورس داره. باید ببینید در تاریخ انتخابی قیمت هر واحد چقدر بوده . صندوق حداکثر تعداد واحدها رو به ازای مبلغ سرمایه گذاری شده در نظر میگیره و اگه به صورت واقعی در نظر بگیریم صندوق مبلغ اضافی رو به سرمایه گذاری برمیگردونه.

  • علی رحیم

    باسلام.از توضیحات کارشناس سیگنال و روشنگری که میکنند بسیار ممنونم تقریبا میتونم بگم که اکثر پاسخ های شما به مردم را مطالعه کردم در همه ی قسمت های مجزای سیگنال ودعا گویتان بوده ام اما در این مورد خاص یعنی درصد بازدهی صندوق های ثابت که چند نفر به صورت ملموس سوال داشتند که چرا بین درصد اعلام شده ودریافتی انها تفاوت وجود دارد وشما با فرض و ارجاع به صندوق پاسخ دادید واینکه سیاست های صندوق ها فرق میکند این احساس بروز پیدا میکنه که درصد ها ی اعلامی فقط جهت تهییج وجذب افراد به سمت صندوق هاست یا شامل مدیران وعوامل ان میشود و الا دریافتی همان ۲۰تا ۲۳ درصد بیشتر نیست وبعد از مدت ها همراهی وعلاقه مندی به تحلیل های شما تردیدی در من ایجاد کرد پس لزوم در صد های اعلامی چیست وقتی در نهایت سرمایه گذار ۲۰ یا ۲۳درصد واصل سرمایه را دریافت میکند .یا من در اشتباه هستم.البته فقط صندوق های ثابت.ممنون

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… درصدهای گفته شده در صندوق ها نوع و نحوه عملکرد صندوق رو نشون میده و این مسئله برای انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه گذاران بسیار مهم می باشد. سیاست تقسیم سود هم در صندوق های مختلف متفاوت است و نمیشود مقایسه ای در این باره انجام داد.

  • سلام. ممنون از توضیحات مفیدتون. صندوقی که من میخوام توش پول بذارم گفته باید چارت اطلاعاتم در سجام رو تو واتس آپ براشون بفرستم. سوالم اینه آیا این کار درسته؟ با داشتن اطلاعات سجام و کد بورسی من، تخلف و مشکلی برای من پیش نمیاد؟ آیا اونها میتونن از این اطلاعات سو استفاده کنند؟ ممنون میشم راهنماییم کنید

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… بعضی از صندوق ها برای راحت تر شدن ثبت نام افراد از شیوه های مختلفی نظیر شبکه های اجتماعی استفاده می کنند. در صورتی که صندوق مجوز سازمان بورس را داشته باشد می توان به آن اعتماد کرد.

  • سلام در صندوق با درآمد ثابت در خصوص صندوق هایی که ضامن نقد شوندگی دارند مثل مشترک اندیشه فردا که ضامن اون بانک پاسارگاد هستش آیا اصل سرمایه تضمین شده و فقط ممکنه که نسبت به سود بانکی ضرری متوجه ما باشه؟
    مثلا اگر ۱۰۰ سهم به اندازه ۱۰۰ ملیون خریده باشیم در هر حال بانک پاسارگاد ضامن پرداخت اصل مبلغ هست؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… ضامن نقدشوندگی اساسا وظیفه ش تضمین اصل سرمایه نیست بلکه این رو تضمین میکنه که هر زمان شما بخواهید سرمایه تون رو نقد کنید، منابعی جهت نقدشوندگی وجود داشته باشه.

  • در صندوق سرمایه گذاری که فعلا سهام آنها گران شده به عنوان مثال اگر از صندوق زرین پارسیان ۱۰۰ سهم یک ملیون تومانی هرکدام ۲ ملیون خریداری بشه با وجودیکه بانک پارسیان ضامن نقد شوندگی اون هست آیا در صورت افت قیمت بانک ضامن خرید سهام از من به قیمت اسمی یک ملیون خواهد بود یا ضامن قیمت خریداری شده ۲ ملیون؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      در کامنت دیگری درباره ضامن نقدشوندگی به سوال شما پاسخ داده شد.

  • با سلام در صندوق سرمایه گذاری که فعلا سهام آنها گران شده به عنوان مثال اگر از صندوق زرین پارسیان ۱۰۰ سهم یک ملیون تومانی هرکدام ۲ ملیون خریداری بشه با وجودیکه بانک پارسیان ضامن نقد شوندگی اون هست آیا در صورت افت قیمت بانک ضامن خرید سهام از من به قیمت اسمی یک ملیون خواهد بود یا ضامن قیمت خریداری شده ۲ ملیون؟

  • سلام وقت بخیر، من توی چند تا صندوق etf با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کردم ولی قیمت خرید بر اساس قیمت سهم حساب شده نه نرخ صدور. میخواستم بدونم مگه نباید براساس نرخ صدور قیمت هر واحد برای من محاسبه بشه و در پایان دوره بر اساس اختلاف قیمت نرخ ابطال و قیمت مبنا به من سود تعلق بگیرد؟

  • فرید ضیایی

    سلام من در بانک سپه مقداری سپرده در نوویرا ذوب آهن با سود ثابت دارم البته هر ماه یعنی ماهیانه الان میخوام که نوع صندوق را تغییر بدهم با ریسک بیشتر و سود بیشتر. چه کار باید کرد

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… گزارش های تحلیلی سیگنال خیلی میتونه در تصمیمات شما موثر باشه. با ما همراه باشید

  • مرد تنهای شب

    سلام و وقت بخیر
    1) آیا به صندوق های سود ثابت میشه اعتماد 100 درصدی کرد؟ مثل بانک ها (معیار اعتماد برای انتخاب صندوق ها باید چی باشه صرفا ضامن نقد شوندگی داشتن میتونه معیار اعتماد باشه یا نه)
    2ممکنه کل سپرده ها را بالا بکشن و فرار کنن؟ چون میخوام سرمایه ی زیادی وارد صندوق ثابت کنم میترسم اصل سرمایه ام به مشکل بخوره (با سودش کاری ندارم مهم اصل سرمایه ام هست) و کلاهبرداری کنن یا کل پول را بالا بکشن
    3) آیا به نظر شما عقلانی هست که سرمایه ی زیادی وارد صندوق های ثابت کنم از نظر کلاهبرداری و…
    4) ممکنه اصل پول سرمایه هم در صندوق ثابت کسر بشه با سود کاری ندارم اصل پول؟
    ممنونم زندگی من شده سیگنال 🙂

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز… صندوق های سرمایه گذاری نهادهای مالی واسط هستند که در بازار سرمایه فعالیت می کنند. برای اطمینان درباره صندوق ها به این لینک مراجعه کنید.
      میزان سرمایه ورودی کاملا شخصی ست و طبیعیه که ما نمیتونیم اظهارنظر دقیقی در این مورد داشته باشیم. در صندوق های با درآمد ثابت معمولا اصل سرمایه بدون تغییر میمونه و مثل حساب های بانکی سود کم و منظمی دریافت میشه.

  • محیا قاسمی

    سلام من میخواستم بدونم صندوقی رو‌شنیدم که میگن ۲۰ درصد تا ۹۰ درصد ماهیانه میدن این به چه شکله ؟؟

  • سلام، يعني هرچقدر قيمت هرواحد صدور صندوقي بالاتر باشه،سود اون صندوق هم بالاتره؟ يعني عملكرد اون صندوق بهتره؟ آيااين ملاك هست؟ صندوقي كه قيمت صدور هرواحدش حدود ٢ تومن هست، ميزان سودش كمتره؟ ممنون ميشم راهنمايي بفرماييد

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      خیر به هیچ وجه اینطور نیست. قیمت صدور ارتباطی با سودسازی صندوق نداره

  • کامران

    سلام سودصندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه ملی چگونه است ؟ سهامی است یا ثابت باتشکر

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام صندوق مشترک توسعه ملی از نوع سهامی ست. بازده سالانه این صندوق تا به امروز 557.78 درصد بوده و از نظر مقایسه با سایر صندوق ها وضعیت متوسطی داره.

  • سلام نظدتون در خصوص صندوق سپه صادرات چیست؟

  • با عرض سلام آیا صندوق های سرمایه گذاری هم به ما سود میدهد و هم ارزش اصل پول مارا حفظ میکند به عنوان مثال اگر ما در یک بانک پول خود را بگذاریم ماهیانه n تومان به ما سود میدهد ولی هنگام برداشت همان پولی را که گذاشته بودیم بر می داریم آیا در صندوق های سرمایه گذاری هم به همین منوال است یا ارزش پول مارا حفظ میکند؟مرسی

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      بستگی به نوع صندوق داره. صندوق های سهامی تضمینی برای اصل سرمایه ندارند و ریسک زیادی دارند ولی صندوق های درآمد ثابت مثل بانک میمونن

  • علیرضا صفری

    سلام سودهای صندوق ها که مثلا زدن این ماه ۱۳ درصد این سود مثل بانک ها حساب میشود؟
    مثلا ۱۰۰ میلیون میشه یک میلیونو سیصد؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      فرمول محاسبه و پرداخت سود در صندوق ها متفاوت است. بهتر است با صندوق تماس بگیرید

  • سلام ببخشید میشه بفرماید چرا بعضی صندوق ها مثل امین آشنا یکبار صدور یا ابطال هر واحدشون ریزش میکنه این امر برای کسی که بخواهد ابطال بزند از اصل پولش کم میشه و همراه با ضرره در حالیکه در مورد صندوق های درامد ثابت اینجور بنظر میامد که تغیری در اصل پول بوجود نمی اید

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز.. تمامی صندوق های درآمد ثابتی که پرداخت سود دوره ای دارند بعد از تاریخ پرداخت سود صندوق، به دلیل کاهش ارزش دارایی هاشون طبیعتا افت می کنند.

  • محمدسعیدعباسی

    من دنبال صندوق یا بانکی هستم تا بصورت بلند مدت سرمایه گذاری کنم .و انتظار بالا ترین نرخ سودرا دارم. آورده من هم
    درابتدا، یک مبلغ بوده ودرادامه ماه به ماه به مبلغ سر مایه اولیه اضافه خواهم نمود . درعین حال توقع دارم هرماه سود سرمایه جدید به من پرداخت شود. آیا چنین موسسه ای هست !؟ لطفا معرفی بفرمایید.باتشکر

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      ما مورد خاصی رو نمیتونیم پیشنهاد بدیم. شما میتونید از لیست صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود دوره ای دارند برای کسب اطلاعات بیشتر بهره بگیرید.

  • سلام خسته نباشید
    صندوق سپهراول بانک صادرات سهامی می باشد یا ثابت؟
    در صورتی که ۲۰میلیون بگذارم چقدر سود دهی دارد؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام این صندوق از نوع سهامی ست و بازدهی آن تابع بازدهی شاخص کل بورس است.

  • ساسان توکلی

    سلام وقت بخیر، من بیشتر از یک ماه که توی 4 تا صندوق درآمد ثابت etf سرمایه گذاری کردم، سه تاشون بازده دوره قبل رو واریز کردند ولی هنوز به حساب من چیزی واریز نشده، تا حالا چند بار به کارگزاری زنگ زدم که شماره شبای حسابم رو بفرسته به سپرده گزاری مرکزی، سپرده گزاری هم اصلا جواب تلفن نمیده، حضوری هم رفتم کارگزاری شعبه شیراز ولی میگن باید از خود تهران پیگیری کنی، لطفا راهنمایی بفرمایید که چطور میتونم پیگیری کنم؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      با روابط عمومی صندوق ها و پشتیبانی کارگزاری تون تماس بگیرید.

  • سلام وقت بخیر
    برای مثال من 10میلیون را در یکی از صندوق ثابت قرار می دهم بە فرض ماهی 5%آیا سود من در ماە 50هزارتومان یا500هزار تومان میشە درماە؟؟

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام
      در فرض شما سود ماهیانه در صورت پرداخت برابر با 500 هزار تومن است.

  • علی عمارلو

    سلام.تو صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت و صندوق سرمایه گذاری بانک‌ اون پولی که بهشون دادی کم که نمیشه ؟؟ یعنی اگه من ۱ تومن تو هر کدوم از اینا بزارم اگه ضرری بخورم پول مبنای من کم میشه یا نه فقط سودی که به من میده دچار ضرر میشه

    • کارشناس تحلیل بازار

      سلام دوست عزیز
      معمولا اصل سرمایه تغییری نمیکنه فقط ممکنه در کوتاه مدت کمی کاهش پیدا کنه

زمان
12:30:35
بعدازظهر
تاریخ
شنبه
29 شهریور 1399