ارائه بودجه 1401 در هفته ی گذشته اثرات نامطلوبی بر روند معاملات بازار سهام داشت. اگرچه بسیاری معتقدند نکات مثبتی که در لایحه بودجه 1401 وجود دارد همچون احتمال حذف دلار 4200 تومانی، معافیت‌‌‌های مالیاتی برای شرکت‌های تولیدی، نرخ تسعیر هماهنگ، عدم تغییر فرمول محاسبه نرخ خوراک پتروشیمیها و… به مراتب بیش از نکات منفی آن است، اما بازار سهام با توجه به شرایط فرسایشی 16 ماه اخیر، به ارائه این لوایح واکنش منفی نشان داد.
طبق ده تصمیم حمایتی وزیر اقتصاد از بازار سرمایه از جمله بندهای مورد توجه کاهش ۵ درصدی مالیات بنگاه‌های تولیدی، اختصاص ۳۰ هزار میلیارد برای افزایش سرمایه صندوق تثبیت و سرمایه‌گذاری مالیات نقل و انتقال سهام در صندوق تثبیت، سرمایه گذاران انتظار دارند روند کاهشی به اتمام برسد.
در این برنامه همراه با آقای حسن حسین نیا، کارشناس بازار سرمایه به بررسی اثرات نوسان دلار بر بازار سرمایه و صنایع مختلف پرداختیم. ایشان اثرات افزایش و کاهش دلار را به تفکیک روی صنایع مختلف بررسی نمودند.
آمارها نشان می‌دهد عملکرد دولت اثر کاهنده ای بر رشد پایه پولی و نقدینگی گذاشته، به طوری که سرعت رشد پایه پولی کشور به میزان چهار و هشت دهم درصد از آنچه پیش بینی می‌شد کندتر شده و به رقم ۱۲ درصد کاهش یافته است.
براساس آمار بانک مرکزی حجم نقدینگی در پایان مهرماه ۱۴۰۰ نسبت به پایان سال ۱۳۹۹ معادل ۲۱.۶ درصد رشد یافته است
بر همین اساس نرخ رشد نقدینگی در دوازده ماهه منتهی به مهرماه ۱۴۰۰ به ۴۲.۸ درصد رسید
رشد پایه پولی در دوازده ماهه منتهی به مهرماه ۱۴۰۰ به ۳۶.۴ درصد رسید. لازم به ذکر است پایه پولی در پایان مهرماه ۱۴۰۰ نسبت به پایان سال ۱۳۹۹، رشدی معادل ۱۵.۵ درصد داشته که در مقایسه با رشد متغیر مذکور در دوره مشابه سال قبل (۱۰.۱ درصد) به میزان ۵.۴ واحد درصد افزایش یافته است. در این مقطع، مطالبات بانک مرکزی از بانک‌ها و خالص دارایی‌های خارجی بانک مرکزی بیشترین سهم را در رشد پایه پولی داشته‌اند.
در بخش اول برنامه ی امروز همراه با آقای احمد صالحی، پژوهشگر اقتصادی به بررسی راهکارهای مهار رشد نقدینگی در اقتصاد ایران پرداختیم. ایشان در خصوص بودجه ی سال 1401 و اثرات تورمی آن نیز نکاتی را یادآور شدند.
همچنین در بخش دوم این برنامه به بررسی وضعیت شاخص دلار تا انتهای سال آینده پرداختیم و احتمال صعود یا نزول آن را بررسی کردیم. بر طبق داده های تکنیکالی و بنیادی بازار شاخص دلار میتواند تا یکسال آینده افت قابل توجهی را تجربه کند. همزمان با اتمام پروسه تزریق واکسن در جهان اقتصادها بهبود یافته اند و بانک های مرکزی درصدد افزایش نرخ بهره برآمده اند از این رو با افزایش نرخ ارزهای غیر دلاری موجبات فشار بیشتر روی دلار فراهم خواهد شد. در صورت ریزش دلار، قیمت کامودیتی ها از جمله طلا نقره و نفت به پرواز در خواهند آمد و برای کشورهای تولید کننده این محصولات از جمله کشورمان میتواند ارز آوری خوبی را فراهم کند.
خرید و فروش زعفران در بورس کالای ایران یکی از پررونق ترین تجارت ها در حوزهٔ ادویه و خشکبار است. سهام داران در بورس کالا زعفران با استفاده از داده های موجود و تحلیل های تکنیکال و بنیادی سود بسیار خوبی از فروش و خرید زعفران به دست می آورند. قیمت زعفران در بورس کالا هم خرید از این بازار را گزینه فوق‌العاده‌ای برای تاجران معتبر تبدیل کرده است.
اما شما چقدر از بورس کالا زعفران اطلاعات دارید؟ آیا می‌دانید بورس زعفران چقدر سوددهی دارد؟ اصلا بورس کالا چرا ایجاد شده و چه تأثیری روی تجارت این محصول گذاشته است؟
در بخش اول این برنامه همراه با آقای کیارش فاضل، مدیر معاملات مشتقه به بررسی بازار مشتقه و قراردادهای آتی زعفران پرداختیم. همچنین ایشان در خصوص سرمایه گذاری در صندوق های زعفران نیز توضیحاتی ارائه دادند
دولت اخیرا لایحه بودجه 1401 را تقدیم مجلس کرد. شاید بتوان گفت لایحه بودجه مهمترین نقشه‌ی راه دولت برای سال آتی است. از همین‌رو، به همراه رسول خدادوست تحلیلگر اقتصادی، در برنامه تحلیلی دیلی سیگنال اعداد مندرج در لایحه بودجه را واکاوی نمودیم و اجزاء بودجه را به تفکیک سمت منابع و درآمدهای آن مورد بررسی قرار دادیم. همچنین مکانیسم اثرگذاری لایحه بودجه دولت بر بازارهای مختلف به و بررسی گذاشته شد.
سواد مالی یکی از مفاهیم نوین اقتصادی است که بسیاری از نظریه‌پردازان اقتصادی روی آن تمرکز کرده و درباره اهمیت آن بحث می‌کنند. این مفهوم به فرد کمک می‌کند تا انتخاب‌های مالی صحیحی انجام دهد و بتوانید با اطمینان سرمایه خود را مدیریت کرده و رشد دهد. وقتی در زمینه مالی باسواد هستید، می‌توانید درآمد خود را همزمان به اهداف مختلف از جمله هزینه‌های جاری، بلکه برای پس انداز، بازپرداخت بدهی و.. اختصاص دهید.
با داشتن سواد در این زمینه شما می‌توانید با اطمینان خاطر در بازار مالی گشت بزنید و ابزار لازم را برای تحقیق دقیق در مورد مواردی مانند وام، کارت های اعتباری و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در اختیار داشته باشید. در ادامه برای روشن‌تر این مفهوم به بررسی چیستی و ارائه تعریف دقیق آن پرداخته و اصول مهم آن را هم بررسی کرده‌ایم.
داشتن دانش اولیه مالی به افراد کمک می‌کند تا با مسئولیت‌پذیری راجع به درآمد و دخل و خرج خود تصمیم بگیرند. دانش مالی اغلب به افراد می‌آموزد که چگونه تصمیمات عمده مالی بگیرند. علاوه بر این، انضباط مالی و توانایی مالی را افزایش می دهد. این امر منجر به تغییرات عمده ای در سبک زندگی مانند پس انداز و سرمایه‌گذاری منظم، مدیریت بدهی‌ها و تحقق اهداف زندگی خواهد شد.
علاوه بر این، اهمیت دانش مالی در وهله بعد خود را آنجایی نشان می‌دهد که سلامت مالی فرد را تضمین می‌کند و همچنین از افراد در برابر تقلب‌های مالی محافظت می کند. فقدان این مهارت‌ها منجر به بیسوادی مالی می‌شود. بیسوادی مالی منجر به عدم تطابق بودجه، هزینه کردن بیشتر از درآمد، انباشت بدهی‌ها، کاهش اعتبار فرد، قربانی تقلب‌های مالی شدن و سایر عواقب منفی می‌شود.
علاوه بر موارد فوق اهمیت سواد مالی شخصی از این جهت نیز قابل توجه است که فرد را به دانش و مهارت مدیریت موثر پول مجهز می‌کند. بدون این مهارت، اقدامات و تصمیماتی که شخص در رابطه با پس‌انداز و سرمایه‌گذاری اتخاذ می‌کند، پایه و اساس محکمی ندارند. دانش مالی به درک بهتر مفاهیم مالی کمک می‌کند و فرد را قادر می‌سازد تا امور مالی خود را به طور کارآمد مدیریت کند. علاوه بر این، به مدیریت موثر پول، تصمیم‌گیری مالی و دستیابی به ثبات مالی کمک می‌کند. علاوه بر این استراتژی‌های مختلف را فراهم می‌کند که برای رشد و موفقیت مالی ضروری است.
در همین رابطه همراه با آقای کمیل رودی، مدیر آکادمی هوش مالی، در برنامه ی امروز به گفتگو پرداختیم. ایشان ضمن اشاره به ضرورت های داشتن سواد مالی به بررسی معیار های آن پرداختند و در پیان توصیه هایی برای فعالین بازارهای مالی بیان نمودند
نوسان دلار امروز و فردا میتواند نقش موثری در تعیین مسیر کوتاه‌مدت قیمت ارز داشته باشد. اگر معاملات این هفته دلار (کندل هفتگی) برای دومین هفته متوالی در ۳۰ هزار تومان متوقف شود به تدریج این سطح را باید به عنوان کف جدید قیمت دلار در بازار ارز شناخت. با این شرایط باید در انتظار اتفاق عجیبی بود تا دلار بار دیگر به سطوح پایین‌تر خود نزول پیدا کند. اختلاف محسوس سامانه نیما و بازار آزاد خود میتواند عامل التهاب بازار ارز در اقتصاد کشور باشد.
با اخباری که از وین به گوش می‌رسد تا حدود زیادی بعید به نظر می‌رسد که نتیجه خاصی از مذاکرات در کوتاه‌مدت به دست آید و احتمالا همان سناریوی مذاکرات فرسایشی را باید انتظار کشید. در حالی‌که چنین وضعیتی در تناقض با وضعیت طرفین درگیر در مذاکرات است. طولانی شدن روند مذاکرات ممکن است بار دیگر پرونده هسته‌ای ایران را به شورای امنیت بکشاند. برای طرف مقابل نیز گذر زمان چندان مطلوب نخواهد بود. شاید همین تفاسیر باعث می‌شود که انتظار برای انتشار اخبار خوب و مثبت از مذاکرات وین بالا باشد. همان‌طور که اشاره شد پایان معاملات این هفته دلار در ۳۰ هزار تومان در تعیین مسیر آتی دلار موثر خواهد بود. ابتدای این هفته پالس‌های مثبت از مذاکرات وین و عرضه‌های بازارساز دلار را به کمتر از ۳۰ هزار تومان سوق داد. بر این اساس ناپایداری در سطوح پایین و بسته شدن کندل هفتگی در ۳۰ هزار تومان از این موضوع حکایت دارد که نه بازارساز توان کافی برای کنترل دلار دارد و نه اخبار مذاکرات چندان مثبت بوده است.
در این برنامه همراه با آقای سعید زیباسرشت، تحلیلگر بازارهای مالی در خصوص وضعیت دلار و تاثیرات آن روی بازار سرمایه گفتگو کردیم. ایشان همچنین به طور مفصل به تحلیل وضعیت فعلی بازار و مشکلات آن پرداختند و به راههای برون رفت از این وضعیت اشاره داشتند.
بازار سرمایه امروز نیز همچون روزهای گذشته شرایط خوبی را سپری نمی‌کند. این اتفاق درحالی است که شب گذشته خبرهای خوبی در ارتباط با مسائلی که ریزش بازار را به آن نسبت می‌دادند، منتشر شد.
از روزی که لایحه بودجه سال 1401 به مجلس ارائه شد و در آن سخن از افزایش نرخ انرژی شرکت‌های فلزی به 100 نرخ خوراک پتروشیمیها زده شده بود، بازار سرمایه واکنش شدیدی به آن داد. البته این تنها خبر منفی نبود و افزایش درآمد دولت از محل بهره مالکانه و حقوقی دولتی به اندازه 4 برابر سال قبل و یا دریافت مالیات صادرات بر مواد خام و نیمه خام نیز از این دست خبرهایی بودند که به مذاق بازار سرمایه خودش نیامد.
اما تمام نکات این لایحه به ضرر بازار سرمایه نبود و برای برخی صنایع نیز اتفاق مثبتی را رقم می‌زد. حذف ارز 4200 تومانی میتواند تاثیر بسیار مثبتی بر روند سودآوری صنایعی همچون دارو، روغن و… بگذارد اما بورس به دور از هرگونه نگاه مثبتی، با قرمزی تمام به کار خود ادامه می‌دهد.
پس از انتشار خبر سقف‌گذاری برای نرخ انرژی شرکت‌های فولادی در 3200 تومان، انتظار می‌رفت که امروز بازار سرمایه معاملات بهتری را نسبت به روزهای گذشته دنبال کند اما از همان شروع معاملات مشخص بود که نسبت به روزهای گذشته تغییری ایجاد نشده است.
با بازار امروز شاید با قطعیت بتوان گفت که مشکل اصلی بورس این روزها بودجه یا مسائلی همچون ارز 4200 تومان و افزایش نرخ خودرویی‌ها نیست و بازار سرمایه از درد بزرگتری رنج می‌برد.
بی‌اعتمادی مردم به بورس که بحث جدیدی نیست و بارها به مشکلاتی که از آن نشات می‌گیرد صحبت کرده‌ایم اما اگر بخواهیم پارامترهای اقتصادی و سیاسی را بررسی کنیم، تنها اتفاق مهم پیش روی بورس این روزها مذاکرات وین و آینده سیاسی و اقتصادی کشور است که فعلا خبرهای ضد و نقیضی از آن مخابره می‌شود.
شاید بورس در این روزها آینده نامعلوم را پیش‌بینی می‌کند. هرچند که توافق یا عدم توافق در مذاکرات، در هر دو صورت برای صنایعی مثبت و برای برخی نیز منفی است و این ریزش یکپارچه منطقی ندارد.
در این برنامه همراه با آقای محمد ناطقی، کارشناس و پژوهشگر اقتصادی به بررسی بودجه ی 1400 و اثرات آن بر بازار سرمایه پرداختیم.
متاورس مرحله جدیدی از اینترنت است که عامل ترکیب واقعیت افزوده (AR)، واقعیت توسعه‌یافته (XR) و واقعیت مجازی (VR) با دنیای فیزیکی ما خواهد بود؛ متاورس نقطه اتصال زندگی واقعی و دیجیتالی است.
متاورس (Metaverse) خود را به عنوان یک پروژه بلاکچین عمومی و منبع باز معرفی می‌کند که هدف آن ارائه زیرساخت اصلی برای اهداف اجتماعی و شرکتی و خصوصی است. هدف آن ایجاد جهانی است که در آن دارایی‌های دیجیتال (توکن هوشمند متاورس و توکن قابل شناسایی متاورس) و هویت‌های دیجیتال (آواتار) از تراکنش‌های دارایی از طریق یک واسطه ارزشمند (اوراکل) پشتیبانی کنند.
مارک زاکربرگ، مدیرعامل فیس بوک، نام جدید متا را در کنفرانس فیس بوک کانکت ۲۰۲۱ در ۲۸ اکتبر اعلام کرد و وب سایت جدیدش آن را به عنوان «یک شرکت فناوری اجتماعی» معرفی کرد. در این آینده، شما قادر خواهید بود با دوستان و خانواده دور هم جمع شوید، کار کنید، یاد بگیرید، بازی کنید و یا خرید کنید. تجربیات کاملاً جدیدی که واقعاً با طرز فکر ما در مورد رایانه یا تلفن امروز مطابقت ندارد.
در این برنامه همراه با آقای سعید جوادزاده، تحلیلگر بازار رمزارزها در خصوص مبحث متاورس و فرصت های سرمایه گذاری آن در بستر رمزارزها گفتگو نمودیم.
در بخش دوم برنامه نیز همراه با آقای جمال نوری، کارشناس و تحلیلگر کریپتوکارنسی ها در مورد پروژه های اسکم یا کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال صحبت کردیم و ایشان توصیه هایی برای کاربران این حوزه بیان نمودند.
بازار امروز در حالی کار خود را آغاز نمود که رئیس جمهور لایحه بودجه 1401 را تقدیم مجلس کرد. از نکات قابل توجه در بودجه 1401 می توان به مالیات برای خودرو های بالای یک میلیاردتومان و خانه های بالای 10 میلیارد تومان اشاره نمود. شروع بازار با 289 نماد در وضعیت صف فروش و 99 نماد در وضعیت صف خرید کار خود را آغاز نمود. صف فروش نماد خودرو در اوایل بازار جمع آوری شد ولی مجدد این نماد صف فروش شد و میزان صف فروش به 550 میلیون سهم حتی رسید و دوباره صف خودرو جمع آوری ولی مجددا با افزایش روبرو و صف فروش شد. صف فروش خودرو بر کلیت بازار اثر گذار بود و اکثر نمادهای موجود در بازار در درصد های منفی مورد داد و ستد قرار گرفتند با توجه به اینکه نرخ نیما در حال افزایش و در بودجه 1401 نرخ دلار 23000 تومان لحاظ شده است. در معاملات امروز در یک ساعت پایانی بازار شاهد قطعی اکثر پنل های کارگزاری ها بودیم ولی با این حال در اوایل بازار همچون روزهای گذشته ارزش معاملات پایین بود. بازار امروز با ریزش 23 هزار واحدی شاخص کل مواجه شد. با توجه به اینکه قیمت خودرو در معاملات فردا در نزدیکی نقاط حمایتی قراردارد باید دید ایا نماد خودرو به این ناحیه واکنش نشان می دهد و شاهد بهبود معاملات در کلیت بازار هستیم. اکثر نمادهای بازار در موقع بسته بودن نمادهای خودرو و خساپا با افت همراه شدند و بعد بازگشایی خودرو نیر مجدا افت قیمتی را تجربه نمودند.
در این برنامه همراه با آقای پویا پرستنده، تحلیلگر و کارشناس بازار سرمایه در خصوص وضعیت تکنیکالی شاخص و چند صنعت برتر بازار گفتگو کردیم. ایشان ضمن اشاره به پتانسیل های بنیادی صنایع مختلف توصیه هایی را برای فعالین بازار داشتند.
در حالی که افزایش کمتر از حد انتظار قیمت های مصرف کننده در آمریکا احتمال به تعویق افتادن افزایش نرخ بهره را بیشتر کرده است قیمت طلا روز جمعه شاهد افزایش بود.
بر اساس این گزارش، قیمت هر اونس طلا که در دو جلسه پیشین کاهش یافته بود، در پایان معاملات روز جمعه با ۰.۴۲ درصد افزایش به ۱۷۸۲ دلار و ۸۴ سنت رسید. قیمت فلز زرد در پایان معاملات آتی دیروز برای تحویل در ماه فوریه نیز با ۰.۴۶ درصد رشد به ۱۷۸۴ دلار و ۸۰ سنت رسید.
ادوارد مویا تحلیلگر ارشد موسسه اوآندا گفت: «گزارش اخیر از نرخ تورم آمریکا آنگونه که برخی انتظار داشتند افزایشی نبود و این احتمالا سبب خواهد شد تا احتمال افزایش نرخ بهره در سال ۲۰۲۲ بین دو یا سه نوبت باقی بماند.» وی افزود: «گزارش دیروز احتمالا بدین معناست که اولین افزایش نرخ بهره فدرال رزرو در اواسط سال آینده رخ خواهد داد.»
در بخش دوم برنامه ی امروز همراه با آقای احسان چرمگی، کارشناس بازارهای جهانی به بررسی وضعیت بازار سهام و کامادیتی ها پرداختیم.
چند هفته پیش بود که خبرهایی از آزادسازی قیمت کارخانه خودرو و همچنین برکناری شورای رقابت از تصمیم‌گیری برای قیمت‌گذاری محصولات خودروسازان به گوش رسید و این خبر با افزایش نرخی که ایران خودرو و سایپا بر روی سامانه کدال منتشر کردند، تقویت شد. تاثیر این افزایش نرخ و خبرهای پیرامون آن را نیز می‌شد بر روی تابلوی معاملات بورس و رنگ سبزی که این صنعت به خود گرفته بود، مشاهده کرد.
اما دو روز پس از انتشار اطلاعیه شرکت‌ها در سامانه کدال، ناگهان خبر دستور لغو این افزایش نرخ از سمت ریاست جمهوری منتشر شد و تاثیرات این اتفاق نیز به صورت کامل بر تمام معاملات سهام در بورس قابل مشاهده بود.
پس از این اتفاق دوباره خبری مبنی بر عدم لغو افزایش نرخ و سپردن قیمت‌گذاری به ستاد تنظیم بازار، منتشر شد. نهایتا امروز ۱۷ آذر ماه این شرکت‌ها بعد از وقفه‌ای طولانی از نرخ جدید محصولات خود رونمایی کردند.
در بخش اول برنامه ی امروز همراه با آقای فربد، متخصص حوزه خودرو در مورد وضعیت بازار و نوسانات قیمتی اخیر گفتگو کردیم. ایشان ضمن اشاره به مهمترین پارامترهای تاثیرگذار این روزهای بازار به سیاست هایی که باعث دامن زدن به التهابات اخیر بازار شده اشاره داشتند.
طبق آخرین گزارش بانک مرکزی در خصوص بازار مسکن، قیمت هر واحد مسکونی در تهران با رشد 1.2 درصدی به 32 میلیون تومان به ازای هر متر مربع رسیده است. همچنین تعداد معاملات نیز با رشدی معادل 35 درصد در آبان‌ماه همراه بوده، در همین خصوص به همراه رسول خدادوست، تحلیلگر اقتصادی به گفتگو نشستیم و بازار مسکن را از زوایایی مختلف واکاوی کردیم.
در ابتدا روند قیمت مسکن و تورم عمومی به بحث و بررسی گذاشته شد و در ادامه با بررسی متغیر حجم معاملات، تحولات این بازار تبیین و روند آتی آن تشریح گردید.
این روزها با شتاب گرفتن دوباره سرعت سقوط بازار سرمایه، بحث فروش اوراق توسط دولت و تاثیر منفی آن بر بازار سرمایه مطرح شده و برخی این موضوع را عامل اصلی ریزش بازار می‌دانند. در این میان برخی تحلیلگران بر این باورند که فروش اوراق ربطی به وضعیت بورس ندارد؛ برخی می‌گویند دولت با فروش اوراق به صورت غیرمستقیم بازار سرمایه را تحت تاثیر قرار می‌دهد و برخی دیگر نیز بر این باورند که چراغ قرمزهای پی در پی بورس ناشی از حجم بالای فروش اوراق توسط دولت است.
در این برنامه همراه با سرکار خانم طاهره جهانی، تحلیلگر بازارهای مالی، در این خصوص گفتگو کردیم. ایشان همچنین در مورد بحث فروش اموال مازاد دولتی و همچنین دور جدید مذاکرات برجام نظر و تحلیل خود را ارائه نمودند.
