معرفی صندوق سرمایه‌گذاری صبای هدف (درآمد ثابت)

صندوق سرمایه گذاری صبای هدف یکی از خوش سابقه ترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت کشور است. در سالهایی که صندوق سرمایه گذاری صبای هدف مشغول به فعالیت در بازار سرمایه کشور شده است، نسبت به سایر صندوق های هم گروه خود، عملکرد برجسته تری داشته است.

در میان صندوق های با درآمد ثابت، صندوق صبای هدف عملکرد بهتری از تمامی صندوق های با درآمد ثابت داشته است. همین امر باعث شد تا در این ماه برای معرفی صندوق های سرمایه گذاری به سراغ این صندوق پویا و موفق برویم.

صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت برای سرمایه گذارانی که قصد دارند سرمایه گذاری کم ریسک و سودآوری داشته باشند طراحی شده است. این صندوق ها با مدیریت سرمایه های دریافتی در دارایی های مطمئن و کم ریسک نظیر اوراق قرضه، اوراق بدهی، سپرده های بانکی و… سعی می کنند بازدهی مستمر و ثابتی را داشته باشند.

با توجه به اصل ریسک در بازار سرمایه، هر چه از ریسک پذیری فرد کاسته شود، میزان بازدهی نیز کمتر می شود و هر چه فرد بخواهد بیشتر ریسک کند، انتظار بازدهی بالاتری نیز از سرمایه گذاری خود دارد.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می‌شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان واریز می‌کنند. برخی دیگر در بازه‌های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می‌کنند.

صندوق‌های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می‌کنند و سرمایه‌گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی‌ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV)  کسب سود می‌کنند.

بررسی صندوق درآمد ثابت صبای هدف

صندوق سرمایه گذاری صبای هدف از جمله صندوق هایی است با تقسیم سود یک ماهه فعالیت می‌کند. نکته مهم درباره سود دوره‌ای صندوق های درآمد ثابت این است که ممکن است سود محقق شده در ماه‌های مختلف سال با هم تفاوت داشته باشد.

تفاوت سود دوره‌ای در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به شرایط کلی حاکم بر بازار سرمایه و عملکرد صندوق سرمایه گذاری برمی‌گردد. طبق عملکرد گذشته صندوق‌های با درآمد ثابت، تاکنون اختلاف معنی داری میان سود ماه های مختلف سال دیده نشده است. حتی بعضی از صندوق های درآمد ثابت با تضمین حداقل سود دوره ای، خیال سرمایه گذاران را آسوده تر نیز کرده اند.

برای نمونه، صندوق سرمایه گذاری صبای هدف سود تضمین شده 15% سالیانه را برای مشتریانش در نظر گرفته است. البته باید دانست که این امر در همه صندوق های با درآمد ثابت وجود ندارد و ممکن است صندوق هایی وجود داشته باشند که سود تضمین شده ای را در نظر نگیرند. سرمایه گذارانی که تا پیش از این علاقه مند بودند سرمایه شان را در سپرده های مختلف بانکی به گردش در آورند؛ می توانند به عنوان انتخاب جایگزین، عملکرد صندوق های با درآمد ثابت را بررسی کنند.

در ضمن بعضی از بانک ها نیز دست به کار شده اند و خودشان اقدام به تاسیس صندوق سرمایه گذاری مخصوص به خود کرده اند. برای اطلاع از بازدهی صندوق های بانکی می توانید گزارش سیگنال در این لینک را بخوانید.

معرفی اجمالی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

صندوق سرمایه گذاری صبای هدف با درآمد ثابت در مردادماه سال 1395 شروع به کار کرد. این صندوق با شماره ثبت 11442 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) مجوز خود را اخذ کرده است.

عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است.

دریافت اساسنامه صندوق صبای هدف

---

دریافت امیدنامه صندوق صبای هدف

بعد از معرفی اجمالی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف به بررسی جزئیات بیشتری درباره این صندوق می پردازیم.

ارکان صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

معرفی مدیر صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

مدیر صندوق سرمایه گذاری صبای هدف، “شرکت سبدگردان هدف” است. “شرکت سبدگردان هدف” در بازار سرمایه فعالیت های گوناگونی دارد که یکی از آنها مدیریت “صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صبای هدف” است.

شرکت سبدگردان هدف سه خدمت عمده انجام می دهد:

• مدیریت صندوق سرمایه گذاری

صندوق درآمد ثابت صبای هدف که مبتنی بر خرید و فروش واحد های سرمایه گذاری ست.

• سبدگردانی

چهار سبد سرمایه گذاری مختلف با ریسک های درجه بندی شده وجود دارد.

سبد اطمینان هدف (ریسک خیلی کم) – سبد آرامش هدف  (ریسک کم) – سبد ابتکار هدف (ریسک متوسط) – سبد اهرمی هدف  (ریسک بالا)

• مشاوره سرمایه گذاری

برای مشورت با کارشناسان شرکت سبدگردان هدف می توانید عدد 2 را به سامانه 10000604 پیامک کنید.

ارزش دارایی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

کل ارزش خالص دارایی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف  1,006,508,929,854 ریال است. نمودار خالص ارزش دارایی های صندوق سرمایه گذاری صبای هدف در زیر رسم شده است. مشاهده می‌شود که از ابتدای سال 98 خالص ارزش دارایی ها با افزایش چشمگیری همراه بوده است.

تعداد واحدهای سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران 990,989 است. از ابتدای سال 98 تا پایان شهریور 98 تعداد واحد های سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران در این صندوق با رشد بیشتر از دوازده برابری مواجه شده است.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

صندوق سرمایه گذاری صبای هدف در یک سال اخیر بالاترین بازدهی را در میان صندوق های با درآمد ثابت فعال در کشور داشته است. جدول زیر جزئیات بیشتری از بازدهی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف را در اختیار می گذارد:

با توجه به اینکه صندوق سرمایه گذاری صبای هدف با تقسیم سود منظم ماهانه فعالیت می کند و در ابتدای هر ماه شمسی سود های بدست آمده را به حساب سرمایه گذاران واریز می کند با در نظر گرفتن سود پرداختی در آخرین ماه فعالیت صندوق (بازدهی شهریور ماه 98 = 5.69%) در زمان نگارش این گزارش، بازدهی ساده معادل سالیانه این صندوق برابر با 68 درصد خواهد بود.

ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

به دلیل الزام سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در اواراق با درآمد ثابت، بالاترین درصد از ترکیب دارایی های این صندوق ها مربوط به اوراق بدهی یا سپرده های بانکی ست. در صندوق سرمایه گذاری صبای هدف 75.8% از دارایی ها در اوراق مشارکت قرار داده شده است. 22% از دارایی ها در سهام پذیرفته شده در بورس ایران سرمایه گذاری شده است. 1.1% هم سهم سپرده های بانکی و 1.1% باقیمانده سایر دارایی های این صندوق را تشکیل داده است.

در گروه سهامی که صندوق سرمایه گذاری صبای هدف در پرتفوی سرمایه گذاری خود (22%) قرار داده است گروه “بانکها و موسسات اعتباری” با 5.55% بالاترین میزان سرمایه گذاری را به خود اختصاص داده است.

بتا صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

ضریب بتا وسیله‌ای برای ارزیابی ریسک و بازده است. ضریب بتا معیاری است که براساس داده‌های تاریخی ارزش دارایی‌ها بدست آمده و معرف میزان ریسکی است که سرمایه‌گذار با تصاحب آن دارایی‌ها نسبت به کل بازار متحمل می‌شود.

بتا صندوق سرمايه‌گذاري صبای هدف برابر با 0.2 محاسبه شده است.

گفتنی است اگر بتای صندوق‌سرمایه‌گذاری کوچک‌تر از یک باشد، هنگام کاهش ارزش بازار، ارزش دارایی‌های آن کمتر از بازار کاهش می‌یابد. در این حالت ریسک صندوق‌سرمایه‌گذاری در مقابل ریسک بازار پایین‌تر است.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری صبای هدف

ثبت نام و سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری صبای هدف به سه صورت انجام می شود.

1. حضوری: با مراجعه به یکی از دفاتر یا شعب صندوق و ارائه مدارک شناسایی
2. ثبت نام آنلاین: با استفاده از سایت اختصاصی صندوق صبای هدف به آدرس: http://www.hadafmf.ir
3. اپلیکیشن صندوق صبای هدف

امکانات این اپلیکیشن به شرح زیر است :

• ثبت نام آنلاین و غیر حضوری در صندوق
• درخواست صدور (واریز آنلاین پول و سرمایه گذاری در صندوق)
• درخواست ابطال (برداشت وجوه سرمایه گذاری شده یا سود سرمایه گذاری)
• مشاهده ارزش سرمایه گذاری و وضعیت صندوق

شماره تماس صندوق سرمایه گذاری صبای هدف: ۸۸۴۸۰۳۲۰ – 021