مقایسه عملکرد بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک – ماهانه (10 مهر تا 10 آبان 98)

با توجه به اینکه سود سپرده‌های بانکی رقیب اصلی صندوق درآمد ثابت محسوب می‌شود با مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود بانکی می‌توان، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

پس از پایان شش ماه نخست سال، بازار سرمایه با افت بازدهی و منفی شدن سهام بورسی همراه شد. در این زمان مدیریت سرمایه‌ها برای سرمایه‌گذاران مهم جلوه می‌کرد. برخی تصمیم گرفتند سرمایه‌شان را از بازار سهام خارج کنند و به بانک‌ها بسپارند. سرمایه‌گذاری در بانک‌ها همواره یک گزینه کم ریسک و مطمئن برای عموم مردم به شمار می‌آید. ابزارهای مالی دیگری نیز وجود دارد که در وضعیت‌های مشابه می‌تواند جزو انتخاب‌های سرمایه گذاران قرار بگیرد. یکی از شناخته شده‌ترین این ابزارها صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و برای سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک ؟

در این گزارش بین نرخ مصوب سود سپرده های بانکی و سودهای محقق شده در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بازه زمانی یک ماهه 10 مهر ماه تا 10 آبان 98 می پردازیم.

صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” به شکل معناداری با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفت. جالب توجه است که صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” در گزارش ماهانه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و بانک در ماه قبل نیز در صدر تمام صندوق های درآمد ثابت قرار گرفته بود.

بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت (منتهی به 10 آبان 98)

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه (منتهی به 10 آبان 98) عبارت اند از:

• صندوق سرمایه‌گذاری مشترک صنعت و معدن با 3.9% ،
• صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری دانشگاه الزهرا با 2.35% ،
• صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری لوتوس رویان با 2.12% ،
• صندوق سرمایه‌گذاری پارند پايدار سپهر با 2.07% ،
• صندوق سرمایه‌گذاری ارزش آفرین گلرنگ با 1.99% ،
• صندوق سرمایه گذاری دوم اکسیر فارابی با 1.97% ،
• صندوق سرمایه‌گذاری  اعتماد آفرين پارسيان با 1.97% ،
• صندوق سرمایه‌گذاری گنجینه الماس پایدار با 1.91 % ،
• صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین با 1.9 %

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی و در مقایسه با سود سپرده های بانکی می توان گفت، سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت درصد سود بالاتری را برای مشتریان به ارمغان می آورد.