مجوز تامین مالی جمعی چگونه بگیریم؟
تامین مالی جمعی همیشه برای کسانی که علاقه‌مند به کسب سود در عین حال شرکت در پروژه‌های خلاقانه بوده‌اند، جذاب بوده است. لذا بسیاری از صاحبان طرح به دنبال گرفتن مجوز تأمین مالی جمعی و در نتیجه ارائه طرح خود به جامعه سرمایه‌گذاران هستند.
از آنجایی که گرفتن مجوز کرادفاندینگ ساده‌تر از ایجاد یک صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی است، بسیاری از افراد به دنبال این گزینه هستند.
در ادامه با ما همراه باشید تا به بررسی شرایط و مدارک متقاضیان برای دریافت مجوز کرادفاندینگ و همچنین مراحل گرفتن مجوز تامین مالی جمعی بپردازیم.
متقاضی مجوز کرادفاندینگ باید چه شرایطی داشته باشد؟
بر اساس قوانین موجود، تنها اشخاص حقوقی یعنی مؤسسات و شرکت‌ها مجاز به دریافت مجوز کرادفاندینگ برای پروژه‌های تامین مالی جمعی هستند. این بدان معناست که افراد حقیقی و همچنین برخی نهادهای عمومی و مالی مانند بانک‌ها و مؤسسات بورسی نمی‌توانند از این روش برای جذب سرمایه استفاده کنند. البته اگر فردی صاحب ایده خوب و جذابی باشد، می‌تواند با یک شرکت مرتبط همکاری کرده و طرح خود را در قالب یک پروژه کرادفاندینگ تعریف کند.
طبق قوانین ایران، برای استفاده از روش تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ)، شرایط زیر الزامی است:
- شخصیت حقوقی: متقاضی باید یک شخص حقوقی ثبت شده باشد.
- عدم وجود دعاوی قضایی: نباید هیچ دعوای مهمی علیه شرکت یا مدیران آن وجود داشته باشد.
- گواهی عدم سوء پیشینه: اعضای هیئت مدیره باید گواهی عدم سوء پیشینه معتبر ارائه دهند.
- طرح مولد: طرح باید قابلیت تولید ثروت و ارزش افزوده داشته باشد.
- محدودیت‌های مالی: حداکثر مبلغ قابل جذب و سهمیه سرمایه‌گذاری اولیه مشخص شده است.
- یکپارچگی طرح: هر طرح فقط در یک پلتفرم کرادفاندینگ قابل ارائه است.
در نتیجه، کرادفاندینگ با ارائه مزایایی چون جذب سرمایه بدون الزام وثیقه، ایجاد جامعه‌ای علاقه‌مند به طرح و افزایش شناخت برند، ابزاری مناسب برای کسب‌وکارها و صاحبان طرح‌های خلاقانه و کوچک و نوپا محسوب می‌شود.
مدارک مورد نیاز برای گرفتن مجوز تامین مالی جمعی
برای آنکه طرح شما برای تأمین مالی جمعی مورد بررسی و تأیید قرار گیرد، لازم است مجموعه کاملی از مدارک را به عامل یا همان سکوی تامین مالی جمعی ارائه نمایید. این مدارک به عامل کمک می‌کند تا از اعتبار و پتانسیل احتمالی کسب‌وکار شما اطمینان حاصل کرده و ریسک سرمایه‌گذاری را برای خود و سرمایه‌گذاران ارزیابی کند.
مدارک کلی مورد نیاز برای گرفتن مجوز تامین مالی جمعی و به اجرا درآوردن طرح، عبارتند از:
ثبت‌های شرکتی
- آگهی تأسیس روزنامه رسمی (آخرین نسخه از روزنامه)
- پروانه کسب (در صورت ارتباط با پروژه)
- پروانه بهره‌برداری (در صورت ارتباط با پروژه)
- اصل گواهی امضای صاحبان امضای مجاز
- سند یا اجاره‌نامه محل فعالیت شرکت
نیازمندی‌های مالی شرکت
- صورت‌های مالی حسابرسی‌شده برای دو سال اخیر
- ترازنامه ۶ ستونی به‌روز
- اظهارنامه مالیاتی
- لیست دارایی‌ها و بدهی‌ها (شامل بدهی مالیاتی، تسهیلات و …)
- گردش حساب بانکی
- اسناد فروش به‌صورت فصلی
- نامه حسابرس شرکت
- گزارش اعتبارسنجی بانکی
سایر مدارک (در صورت نیاز)
- تصویر کارت ملی و تمامی صفحات شناسنامه مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره
- ارائه مدارک مرتبط با تأییدیه دانش‌بنیان بودن شرکت
- کد بورسی شرکت (در صورت وجود)
- لیست بیمه کارکنان
- و هرگونه مدرک دیگری که به اعتبار و شفافیت اطلاعات شما کمک کند.
وثایق و تضامین مورد نیاز برای تامین مالی جمعی
برای دریافت مجوز کرادفاندینگ، متقاضی موظف است چک ضمانت به ارزش کل مبلغ مورد درخواست و وجه التزام حسن انجام کار به میزان ۱۰ درصد از مبلغ کل را به حساب مشخص‌شده واریز نماید. وجه التزام پس از موفقیت‌آمیز بودن پروژه به متقاضی بازگردانده خواهد شد. این اقدامات به منظور تضمین بازگشت سرمایه سرمایه‌گذاران و انجام صحیح تعهدات توسط متقاضی انجام می‌شود.
مراحل گرفتن مجوز تامین مالی جمعی
مراحل دریافت مجوز تامین مالی جمعی به شرح زیر است:
- ارائه طرح: شما طرح خود را به پلتفرم مورد نظر ارائه می‌دهید.
- اعتبارسنجی: طرح شما توسط پلتفرم و مراکز اعتبارسنجی مورد بررسی قرار می‌گیرد.
- انعقاد قرارداد: در صورت تأیید طرح، قراردادی بین شما و پلتفرم منعقد می‌شود.
- دریافت ضمانتنامه: شما موظف به ارائه ضمانتنامه بانکی یا صندوق‌های پژوهشی هستید.
- دریافت نماد: طرح شما در فرابورس نماد می‌گیرد.
- شروع جذب سرمایه: پلتفرم شروع به جذب سرمایه از سرمایه‌گذاران می‌کند.
- مشارکت سرمایه‌گذاران: سرمایه‌گذاران با توجه به طرح شما، سرمایه خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- واریز سرمایه: سرمایه جمع‌آوری‌شده به حساب شما واریز می‌شود.
- بازگشت سرمایه: پس از پایان پروژه، سرمایه سرمایه‌گذاران به همراه سود به آن‌ها بازگردانده می‌شود.
سخن پایانی
تأمین مالی جمعی، مانند یک پل بین ایده‌های جدید و سرمایه‌گذاران مشتاق به کسب بازده بالاتر از سود بانکی است. در این مقاله با نحوه گرفتن مجوز تأمین مالی جمعی آشنا شدیم و فهمیدیم که چگونه می‌توانیم به عنوان یک کسب‌وکار یا حتی یک صاحب ایده، طرح خود را در قالب یک پروژه به سکوی تأمین مالی جمعی ارائه دهیم.
سوالات متداول
متقاضی باید شخصیت حقوقی داشته باشد، سابقه قضایی نداشته باشد، طرح ارائه‌شده مولد باشد و سایر شرایط قانونی را رعایت کند.
خیر، در حال حاضر تنها اشخاص حقوقی مجاز به استفاده از این روش هستند.
برای دریافت مجوز، مدارکی مانند آگهی تأسیس، صورت‌های مالی، گواهی عدم سوء پیشینه و سایر مدارک مرتبط با شرکت و طرح مورد نیاز است.
ابتدا طرح به پلتفرم ارائه می‌شود، سپس مورد بررسی قرار می‌گیرد و در صورت تأیید، قرارداد منعقد می‌شود. پس از آن، ضمانتنامه ارائه شده و طرح در فرابورس یک نماد دریافت می‌کند.