10 صندوق سرمایه گذاری برترِ درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آذرماه 98

برخلاف دو ماه اول پاییز 98 که بازار سرمایه اصطلاحا در حال استراحت بود، در ماه سوم (آذر) همانند شش ماهه اول سال بار دیگر روند صعودی شاخص کل بازار بورس از سر گرفته شد. صندوق های درآمد ثابت که بالاترین میزان حجم نقدینگی در انواع صندوق ها را به خود اختصاص داده اند نیز در این ماه عملکرد بهتری نسبت به گذشته نشان دادند. در این گزارش بهترین و پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آذرماه 98 را بررسی می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، کم ریسک اما پربازده

با توجه به اینکه صندوق های درآمد ثابت بیشتر دارایی های تحت مدیریت شان را در اوراق کم ریسک با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند انتظار داریم با روند آرام و با شیب ملایم به سودسازی ادامه دهند.

اما بعضی از صندوق ها با استفاده از قوانین سازمان بورس که به آنها اجازه داده است حداکثر تا 30 درصد از پرتفوی خود را به سهام پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص دهند، از این امتیاز بهره جسته و از فرصت های سرمایه گذاری در سهام نیز استفاده می کنند. همین امر باعث می شود که بعضی از صندوق های درآمد ثابت نسبت به سایر صندوق ها بازدهی بالاتری را به ارمغان بیاورند.

سرمایه گذاری در سهام دارای ریسک های مختلفی است و صندوق های درآمد ثابت بسته به تصمیم مدیران خود می توانند از این امکان استفاده کنند. مسئله مهمی که در این میان بسیار برجسته است این است که برترین صندوق های درآمد ثابتی که در بازار سهام فعالیت دارند، عموما صندوق هایی هستند که میزان سرمایه سپرده شده در آنها (سایز صندوق) به نسبت کمتر است. به عبارت دیگر صندوق هایی درآمد ثابتی که حجم زیادی از سرمایه را مدیریت می کنند نمی توانند به راحتی سایر صندوق ها وارد بازار سهام شوند.

دریافت سود ماهیانه با صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت

در حالی که محدودیت های بانک مرکزی برای سود سپرده های بانکی جذابیت سرمایه گذاری در بانک ها را کمرنگ تر نموده است، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود منظم دارند می‌توانند جایگزین مناسبی برای سرمایه گذاران ریسک گریز باشند.

صندوق های سرماه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند.

• برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند.
• برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند.
• صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برترِ درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آذرماه 98

در این گزارش به بررسی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه پرداخت سود دارند و توانسته‌اند در آبان ماه 98 بیشترین سود را به حساب سهام داران خود واریز کنند.

گفتنی است عملیات تقسیم سود در صندوق های با درآمد ثابت در تاریخ های از قبل اعلام شده توسط صندوق، انجام می شود. در ضمن، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است. در جدول زیر لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در آذر ماه 98 آمده است:

جهت مشاهده اطلاعات بیشتر درباره صندوق های درآمد ثابت می توانید به صفحه صندوق های سرمایه گذاری سیگنال مراجعه نمایید.

عملکرد بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در آذرماه 98 چگونه بوده است؟

در سیگنال به صورت ماهانه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار می دهیم. بررسی های کارشناسان ما در آذر ماه 98 نشان می دهد که صندوق های با درآمد ثابتی که ماهانه تقسیم سود دارند، بازدهی بالاتر از 6 درصد را هم ثبت کرده اند.

بر این اساس بهترین صندوق ها در این حوزه بازدهی ۷.۱۵ داشته است که متعلق به صندوق مشترک صنعت و معدن بود.

صندوق مشترک صنعت و معدن با ۷.۱۵  درصد بازدهی یک ماهه موفق شد بهترین سوددهی را در میان صندوق های با تقسیم سود ماهانه داشته باشد و عملکرد مطلوبی نسبت به شاخص نشان دهد. خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 109 میلیارد تومان است. .

بررسی ترکیب دارایی ها در این صندوق نشان می دهد که نقش سهام در پرتفوی این صندوق به طرز چشمگیری زیاد است. باید اشاره کرد که چنین چیدمانی در مدیریت دارایی ها در زمان رونق بازار بورس و سهام به نفع صندوق های درآمد ثابت است اما در زمان رکود و افول بازار بورس و سهام، باعث کاهش بازدهی ها خواهد شد.

 در این صندوق بیش از 66 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 6.47 درصد به سپرده‌های بانکی، 26.74 درصد به خرید سهام و 0.21 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.