قرارداد تامین مالی جمعی چیست؟

در دنیای پرشتاب امروز، روش‌های سنتی تامین مالی مانند صندوق سرمایه گذاری جای خود را به مدل‌های نوینی مانند تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ) داده است. این روش که بر پایه مشارکت جمعی افراد در تامین مالی طرح‌ها و ایده‌های نوآورانه استوار است، به کسب‌وکارهای کوچک و بزرگ فرصتی بی‌نظیر برای جذب سرمایه و تحقق رویاهایشان ارائه می‌دهد.

با این حال، برای اطمینان از موفقیت یک کمپین تامین مالی جمعی و حفظ حقوق تمامی طرف‌های درگیر، تدوین یک قرارداد جامع و دقیق از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

در این مقاله، به بررسی یک نمونه قرارداد تامین مالی جمعی خواهیم پرداخت، تا صاحبان کسب‌وکار یا یک ایده قبل از تامین مالی طرح خود در سکوی تامین مالی جمعی با آن آشنا شوند.

قرارداد تامین مالی جمعی چیست؟

قرارداد تامین مالی جمعی، توافقنامه‌ای است که بین یک پروژه یا کسب‌وکار و سرمایه‌گذاران منعقد می‌شود و در آن شرایط و ضوابط تأمین مالی پروژه از طریق جمع‌آوری سرمایه از تعداد زیادی فرد مشخص می‌شود.

قراردادهای تامین مالی جمعی، اسناد حقوقی مهمی هستند که برای محافظت از حقوق سرمایه‌گذاران، ایجاد شفافیت، و تعیین انتظارات طرفین در پروژه‌های جمع‌سپاری ضروری هستند. این قراردادها با مشخص کردن جزئیات پروژه، شرایط سرمایه‌گذاری، و حقوق و مسئولیت‌های هر یک از طرفین، به ایجاد اعتماد بین سرمایه‌گذاران و طرح‌ها کمک می‌کنند و از بروز اختلافات جلوگیری می‌کنند.

همچنین، وجود یک قرارداد قوی می‌تواند به جذب سرمایه‌گذاران بیشتر و موفقیت پروژه کمک کند.

به عبارت ساده‌تر، قرارداد تامین مالی جمعی، یک قولنامه است که مشخص می‌کند چه کسی، چه مبلغی را برای چه کاری و با چه شرایطی به یک پروژه می‌دهد.

نمونه قرارداد تامین مالی جمعی

نمونه قرارداد تامین مالی جمعی حاوی یکسری ماده و تبصره است، که دانستن آنها به کسانی که می‌خواهند طرح‌های خود را تامین مالی کنند کمک می‌کند. در حقیقت آگاهی از این مفاد باعث می‌شود تا ایده‌های نو دست به تامین مالی جمعی و ثبت‌نام در سکوی‌های تامین مالی بزنند. در ادامه برخی از بخش‌های مهم یک قرارداد تامین مالی جمعی را آورده‌ایم تا شما بیشتر با آن آشنا شوید.

ماده 1 – طرفین قرارداد

1. نام و نام خانوادگی / نام شرکت: [نام کامل عامل تامین مالی] نشانی: [آدرس کامل عامل تامین مالی]

2. نام و نام خانوادگی / نام شرکت: [نام کامل کارفرما] نشانی: [آدرس کامل کارفرما]

ماده 2 – موضوع قرارداد

هدف این قرارداد تأمین مالی جمعی برای پروژه [نام پروژه] به مبلغ [مبلغ کل پروژه] از طریق جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران متعدد می‌باشد.

ماده 3 – مدت قرارداد

این قرارداد از تاریخ [تاریخ شروع] تا تاریخ [تاریخ پایان] به مدت [تعداد] سال شمسی معتبر است. این مدت در صورت توافق طرفین قابل تمدید می‌باشد.

تبصره: در صورتی که مهلت بازپرداخت وام از سوی بانک یا موسسه مالی کوتاه‌تر از مدت قرارداد باشد، تامین کننده مالی موظف است برای تمدید مهلت بازپرداخت تا پایان مدت قرارداد اقدام نماید.

ماده 4 – مبلغ تأمین مالی و شرایط

1. تأمین‌کننده مالی توافق می‌کند مبلغ [مبلغ تأمین مالی] را به [نام دریافت‌کننده مالی] پرداخت کند.
2. پرداخت مبلغ تأمین مالی به‌صورت [نوع پرداخت: نقدی، انتقال بانکی، غیره] و در [تاریخ پرداخت] انجام خواهد شد.
3. [جزئیات مربوط به سود، درصد مالکیت، یا بازپرداخت‌ها]

ماده 5 – حق الزحمه

با توجه به خدمات ارائه شده در فرآیند تامین مالی جمعی، پلتفرم مجاز است درصدی از کل مبلغ جمع‌آوری شده را به عنوان حق‌الزحمه دریافت نماید. میزان دقیق این درصد در قرارداد فی‌مابین طرفین مشخص خواهد شد و معمولاً بر اساس تعرفه‌های مصوب و عرف بازار (4%) تعیین می‌شود.

ماده 6 – حقوق و مسئولیت‌ها

1. تأمین‌کننده مالی حق نظارت بر پیشرفت پروژه را دارد و می‌تواند درخواست‌های اطلاعاتی و گزارش‌های مالی را از دریافت‌کننده مالی نماید.
2. دریافت‌کننده مالی موظف است اطلاعات صحیح و کامل را در مورد پیشرفت پروژه و نحوه استفاده از وجوه در اختیار تأمین‌کننده مالی قرار دهد.
3.  دریافت‌کننده مالی موظف است وجوه تأمین‌شده را صرفاً برای [جزئیات استفاده از وجوه] استفاده کند و گزارشی از نحوه مصرف وجوه را به تأمین‌کننده مالی ارائه دهد.

ماده 7 – شرایط فسخ قرارداد

1. هر یک از طرفین می‌تواند در صورت عدم رعایت شرایط قرارداد از سوی طرف دیگر، قرارداد را فسخ کند.[جزئیات کامل شرایط فسخ قرارداد]
2. در صورت فسخ قرارداد، وجوه تأمین‌شده به تأمین‌کننده مالی بازگردانده خواهد شد، مشروط بر اینکه فسخ به‌دلیل عدم رعایت شروط توسط دریافت‌کننده مالی باشد.

ماده 8 – حل و فصل اختلافات

اختلافات ناشی از این قرارداد از طریق مذاکره و سازش حل و فصل خواهد شد و در صورت عدم توافق، اختلافات به دادگاه‌های صالح [محل رسیدگی] ارجاع خواهد شد.

ماده 9 – اعتبار قرارداد

این قرارداد در دو نسخه تهیه و به امضای طرفین رسید. هر نسخه دارای اعتبار برابر است.

امضاها

عامل تأمین‌کننده مالی:

نام: [نام سکوی تأمین مالی جمعی]
امضا: ___________________
تاریخ: ___________________

کارفرمای دریافت‌کننده مالی:

نام: [نام کارفرما]
امضا: ___________________
تاریخ: ___________________

این نمونه قرارداد تامین مالی جمعی، تنها به عنوان یک الگو ارائه شده است و نیاز به تنظیم و تطبیق با شرایط خاص هر پروژه و مشاوره قانونی دارد.

سخن پایانی

همان‌طور که در این مقاله مشاهده شد، قرارداد تامین مالی جمعی نقش بسیار مهمی در موفقیت یک طرح یا پروژه تامین مالی جمعی ایفا می‌کند. این قراردادها نه تنها حقوق و تعهدات طرفین را مشخص می‌کنند، بلکه به عنوان یک سند قانونی، امنیت سرمایه‌گذاران را تضمین می‌کنند.

با بررسی دقیق مفاد یک قرارداد تأمین مالی جمعی، کارآفرینان و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری در این حوزه فعالیت کنند. مواردی مانند مدت قرارداد، مبلغ سرمایه‌گذاری، نحوه استفاده از وجوه، حقوق و مسئولیت‌های طرفین و شرایط فسخ قرارداد، از جمله مهم‌ترین مواردی هستند که باید در این قراردادها به دقت بررسی شوند.

در انتها توجه داشته باشید که این نمونه قرارداد تامین مالی جمعی تنها یک الگو است و برای هر پروژه، نیاز به تنظیم قرارداد متناسب با شرایط خاص آن پروژه می‌باشد.

سوالات متداول