مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت با بانک (اردیبهشت 99)
با داغ شدن معاملات سهام و رشد بازار بورس در هفته های اخیر، عده ای از سرمایه گذاران از ترس ریزش ناگهانی سهام و افت ارزش دارایی هایشان تصمیم می گیرند تا ابزار کم ریسک معاملاتی را انتخاب کنند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مقایسه با سایر ابزارهای مالی کم ریسک، جذابیت بیشتری پیدا کرده است. چراکه صندوق های با درآمد ثابت عملکرد مناسب تری نسبت به رقبای خود داشته اند.
در این گزارش مقایسه ای بین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی در ماه منتهی به 21 اردیبهشت ماه 99 انجام می‌دهیم.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، گزینه‌ای برای روزهای پر خطر
رشد اعجاب انگیز شاخص کل بورس و گذر از یک میلیون واحد از یک طرف برای فعالان بازار سرمایه نوید روزهای مثبت و خوب را می دهد و از طرف دیگر ریسک نگهداری سهام را بیشتر می کند. در شرایطی که طرفداران سناریوی ادامه رشد بورس و مدعیان ریزش قریب الوقوع ارزش سهام با دلایل خود سعی دارند نظریه خود را به اثبات برسانند، سرمایه گذاران تازه وارد بیش از همه سردرگم شده و بین دوراهی قرار می گیرند.
صندوق های سرمایه گذاری به عنوان ابزارهای نوین مالی شناخته می شوند و برای ورود غیرمستقیم سرمایه گذاران به بازار سرمایه به کار می آیند. خوشبختانه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت زیادی در کشور ما فعالیت می کنند و سرمایه گذارانی که قصد دارند ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانند می توانند با انتخاب آنها تجربه مطمئن و آسوده ای از سرمایه گذاری در شرایط حساس کنونی را داشته باشند.
سیگنال در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار پول و سرمایه باشد.
مقایسه بازدهی بهترین صندوق های درآمد ثابت با بانک
از ابتدای اردیبهشت ۹۹ سود سپرده‌های بلندمدت بانکی ۱۵ درصد تعیین شد و سپرده‌های کوتاه‌مدت (همین حساب‌های کارت بانکی) هم از ده درصد به ۸ درصد کاهش یافت.
این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.
با وضع قوانین جدید برای سود سپرده در سیستم بانکی جذابیت سرمایه گذاری در بانک ها کاهش یافته است و صندوق های سرمایه گذاری به عنوان اصلی ترین رقیب بانک ها در روزهای خوش بازار سرمایه، عملکرد قابل توجهی ارائه کرده اند.
صندوق های سرمایه گذاری برتر در این ماه بازدهی بالای 10 درصدی را داشته اند. این میزان بازدهی برای ابزارهای کم ریسک مالی امری غیرعادی ست. سیل نقدینگی وارد شده به بازار سرمایه صندوق های با درآمد ثابت را نیز متحول کرده است و درصد های بازدهی فوق العاده ای را رقم زده است. در صندوق های سرمایه گذاری علاوه بر رشد دارایی ها، عامل عرضه و تقاضا نیز در بالا رفتن بازدهی ها تاثیرگذار بوده است.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در ماه منتهی به 21 اردیبهشت 99
طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:
البته باید توجه داشت که بازدهی در صندوق های نیکوکاری متفاوت از سایر صندوق های با درآمد ثابت است چراکه این صندوق ها مقداری از بازدهی کسب شده را در امور نیکوکارانه صرف می کنند و سرمایه گذار تنها می تواند از باقی مانده سود، برخوردار شود.
سلام وقت بخیر .ممنون از مطالب مفیدتون.
اگر به هر دلیلی بورس بازدهی خوبی نداشته باشه پولی ک داخل صندوق درامد ثابت هستش هر ۱ واحد از ۱۰۰ هزار تومان کمتر میشه یا ن ؟
یعنی امکان ضرر زیر ۱۰۰ هزار تومان برای هر واحد هست یا ن؟
ممنون
سلام دوست عزیز
صندوق های با درآمد ثابت به دلیل ماهیت و ترکیب دارایی شان، کمترین تاثیر رو از بازار بورس می گیرند و امکان ضررده بودن آنها بسیار پایین است.
با سلام و تشکر فراوان جهت تحلیلهای حرفه ای و اپلیکیشن حرفه ای ترتون،اگر به سپرده بانکی برای کم ریسکترین سرمایه گذاری نمره ۱۰۰ یعنی بیشترین نمره رو بدهیم،شما چه نمره ای به صندوق های سود ثابت خواهید داد؟
سلام دوست عزیز… صندوق های درآمد ثابت از نظر ریسک از بانک ها بهتر هستند.
سلام،صندوق سرمایگذاری مشترک البرز چرا نوشته ضامن نقدشوندگی داره ولی زنگ که میزنی به دفترشون میگه نداریم؟تازه توی سایتشون هم نوشته ضامن دارن،ولی یه جیز دیگه میگن؟؟میشه پیگیری کنید این چه طوری میشه؟مرسی
سلام خدمت شما و عرض ادب
طبق تحلیل های خودم متوجه شدم صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اندیشه فردا بازدهی خیلی خوبی داره … ضامن نقد شوندگیش بانک پاسارگاد ولی شما تحلیلی ازش نزاشتین و این برای من عجیب بود
میتونست جز ۱۰ تا صندوق برتر باشه
سلام دوست عزیز… از اینکه با تحلیل های سیگنال همراه هستید از شما سپاسگزاریم. در این گزارش بازدهی دوره ای صندوق ها در اردیبهشت 99 مورد بررسی قرار گرفته است. ممکن است صندوقی در بازه دیگه ای بازدهی خوبی داشته باشه.
سلام
میخواستم بدونم اگه توی اساسنامه ی یه صندوق نوشته شده باشه “در صدور واحدهای سرمایه گذاری، قیمت صدور واحد سرمایه گذاری در پایان روز کاری بعد از ارائه ی درخواست به علاوه ی کارمزد صدور ، ملاک عمل خواهد بود” به این معنیه که اگه امروز سرمایه گذاری کنیم قیمت واحدهای تعلق گرفته برابر با قیمت هر واحد در فردای روز سرمایه گذاریه؟
سلام دوست عزیز…بله قیمت خرید به قیمت روزکاری بعد محاسبه خواهد شد.
با سلام و تشکر از مطالب مفید و تحلیل های فنی در خصوص صندوقهای سرمایه گذاری و بورس ، به نظر شما برای سرمایه گذاری حدود ۵۰۰ میلیون چه گزینه ای خوبه ؟
صندوقها ، بانک‌و یا پیش خرید مسکن؟
سلام دوست عزیز… صندوق ها انواع مختلفی دارند. صندوق های سهامی در بازار بورس فعالیت می کنند و ریسک زیادی دارند. با توجه به در نظر گرفتن فاکتورهای مختلف دخیل در انتخاب سرمایه گذاری صحیح، نمیشه به طور مطلق یکی از مواردی که گفتید رو بیان کرد. دقت داشته باشید که اصل مهم سرمایه گذاری مبنی بر توزیع ریسک با سرمایه گذاری در جاهای مختلف رو حتما در نظر داشته باشید.
سلام و عرض ادب
یه ابهام بزرگ اینجا وجود داره که باعث سو برداشت شده..تو جدول بازدهی ماهانه مثلا شرکت لوتوس رویان بانک پارسیان بازدهی ماهانه زده 20.2 درصد..شاید خواننده فکر کنه در یک ماه سود 20 درصدی میگیره درصورتی که تماس گرفتم بایکی ازشعب این شرکت گفتش که نه این بازدهی سالانه میباشد که ماه به ماه پیش بینی میشه و باید همینو تقسیم بر 12 بکنید یعنی ماهی تقریبا 1.68 درصد که زیاد تفاوت فاحشی با سود بانکی نداره…اما نمیدونم آیا برای صندوقهای دیگر مثل صبای هدف هم همینطوره..هنوز تماس نگرفتم..تو محاسبات سایت این شرکتها معمولا بازدهی ماهانه رو مثلا صبای هدف که 14 درصد میباشد با این صورت هست که مثلا یک میلیارد تومن رو میزنه 140 میلیون تومن سود ماهانه مثلا فروردین 99 !!! من متوجه نمیشم میشه خواهش کنم توضیح بدین که این درصدهایی که تو جدول زدین به چه صورت محاسبه میشه؟ حدود یک میلیارد پول دارم میخواستم تو این صندوقها سرمایه گذاری کنم..با تشکر از بچه های سیگنال
سلام دوست عزیز… بازدهی های ثبت شده در گزارش های سیگنال بر مبنای اعلام سایت صندوق ها می باشد و بازدهی ماهانه ای که در این گزارش مشاهده می کنید دقیقا مربوط به بازدهی ماهانه این صندوق هاست نه بازدهی سالانه. البته باید توجه داشت که این بازدهی ها قرار نیست هر ماه به همین شکل تکرار شود چراکه صندوق ها تحت تاثیر نوسانات بازار سرمایه هستند.
سلام ببخشید اینجوری که من برای چنتا صندوق تحقیق کردم صندوقای درآمد ثابت جریمه ابطال برای زیر 3 ماه رو ندارن؟درسته؟فقط صندوق های بورسی انگار اینو دارن؟
سوال بعدم در مورد زمان سه ماهه برای ابطال هستش که جریمه تعلق بگیره.از تاریخ صدور هر واحد تا تاریخ ابطال آن 3 ماه است؟یا از اولین واحدی که خریدی برای همه ابطال ها محاسبه میشه؟
سلام دوست عزیز… قوانین مربوط به جریمه در بازه زمانی خاصی رو بعضی از صندوق ها دارند و صندوق های بورسی شامل این قانون نمیشن. طبیعتا باید از تاریخ صدور واحد بازه زمانی حساب بشه. برای کسب اطلاعات بیشتر قبل از اقدام به سرمایه گذاری با روابط عمومی صندوق تماس بگیرید.
سلام تقریبا چند درصد سود صندوق های درآمد ثابت نیکوکاری به سرمایه گذار داده میشود؟
سوال دوم..سود ماهانه یک صندوق درآمد ثابت هر ماه تقریبا ده درصد باشه یعنی سود سالانش صد و بیست درصد میشه؟؟
سلام دوست عزیز… درصد سود تخصیصی به سرمایه گذار در صندوقهای نیکوکاری مختلف متفاوت است. شما میتونید با تماس با روابط عمومی صندوق ها از این امر مطلع بشید. بله دوست عزیز اما باید دقت داشت که صندوق ها در تمام ماه ها به یک میزان سود نمی کنند.