بازار سیاه تتر در دیوار؛ از مسدودی درگاه‌ها تا خطرهای خرید بدون احراز هویت

مسدود شدن ناگهانی درگاه‌های پرداخت صرافی‌های رمزارزی توسط بانک مرکزی، بازار رمزارزها را به مسیری غیررسمی و پُرریسک کشانده است. حالا پلتفرم‌های آگهی آنلاین مثل «دیوار» به مامنی برای خریدوفروش تتر تبدیل شده‌اند.

کافی است عبارت «تتر» را در این پلتفرم جستجو کنید تا با ده‌ها آگهی فروش تتر بدون احراز هویت روبه‌رو شوید، آگهی‌هایی که در آن‌ها جملاتی نظیر فروش تتر USDT بدون احراز امنیت یا خریدوفروش تتر 24 ساعته به چشم می‌خورد. اما این مسیر پرخطر چه پیامدهایی دارد و چرا به چنین مرحله‌ای رسیده‌ایم؟

ریشه مشکل: مسدودی درگاه‌های رمزارزی

پنجشنبه، 6 دی، بانک مرکزی ایران، بدون هیچ‌گونه اطلاع‌رسانی قبلی، درگاه‌های پرداخت پلتفرم‌های رمزارزی را مسدود کرد. این تصمیم که به نظر می‌رسید با هدف کنترل بازار ارز اتخاذ شده باشد، نه تنها به کاهش نرخ ارز منجر نشد، بلکه بازار خریدوفروش تتر را به سمت پلتفرم‌های غیررسمی و بازار سیاه هدایت کرد.

نبود شفافیت درباره دلیل این اقدام و ارائه نکردن جایگزینی قانونی، موجب تشدید فعالیت‌های غیررسمی و ایجاد فضای ناامن برای کاربران شده است.

خطرهای خرید و فروش تتر در پلتفرم‌هایی مانند دیوار

وقتی درگاه‌های رسمی مسدود می‌شوند، کاربران به سمت بازارهای غیررسمی سوق پیدا می‌کنند. آگهی‌هایی که در دیوار مشاهده می‌شود، تنها ظاهر ماجراست.

در این پلتفرم‌ها، فروشندگان به راحتی تتر و دیگر رمزارزها را بدون هیچ احراز هویتی به فروش می‌رسانند.

برخی از آگهی‌دهندگان حتی تضمین‌هایی مثل «پرداخت امن» یا «تایید هویت در دیوار» ارائه می‌دهند. اما در واقع، هیچ نظارت قانونی بر این معاملات وجود ندارد. کلاهبرداری، انتقال دارایی‌های غیرقانونی، و حتی پول‌شویی از جمله خطراتی است که در چنین بازارهایی کاربران را تهدید می‌کند.

آگهی‌هایی که ظاهر جذاب اما پُرریسک دارند

برخی آگهی‌ها در تلاش هستند تا اعتماد کاربران را جلب کنند. برای مثال:

• در یکی از آگهی‌ها، فروشنده تایید هویت خود را با ارائه شماره ملی و تاییدیه بانکی تضمین کرده است.
• در آگهی دیگری، گزینه پرداخت امن فعال شده و عنوان فروش تتر بدون احراز هویت، 24 ساعته درج شده است.
• برخی دیگر حتی وعده خرید تستی (!) برای خریداران واقعی را ارائه می‌دهند.

با وجود این ظاهر جذاب، نکته مهم این است که هیچ‌کدام از این روش‌ها تضمینی برای امنیت معامله نیست. حتی اگر آگهی‌دهندگان از سیستم‌های تایید هویت داخلی استفاده کنند، باز هم خطرهای فراوانی از جمله کلاهبرداری یا تحویل ندادن رمزارز به خریدار وجود دارد.

پیامدهای انتقال بازار به فضای غیررسمی

1. افزایش خطرات امنیتی: خریدوفروش رمزارز در چنین فضاهایی نه‌تنها امنیت دارایی کاربران را به خطر می‌اندازد، بلکه زمینه را برای فعالیت‌های غیرقانونی مثل پول‌شویی و کلاهبرداری فراهم می‌کند.
2. تقویت بازار سیاه: تصمیمات ناگهانی و سخت‌گیرانه نه‌تنها به کاهش مشکلات موجود کمک نکرده، بلکه باعث تقویت بازارهای غیررسمی شده است. در نتیجه، بخش بزرگی از معاملات به فضایی غیرقابل ردیابی و ناامن منتقل شده است.
3. بی‌اعتمادی کاربران به پلتفرم‌های داخلی: وقتی کاربران مجبور شوند برای انجام معاملات خود به بازارهای غیررسمی روی بیاورند، اعتماد آن‌ها به پلتفرم‌های داخلی و حتی سیاست‌گذاری‌های رسمی از بین می‌رود.
4. کاهش سرمایه‌گذاری در اکوسیستم داخلی: چنین تصمیماتی تنها باعث خروج سرمایه از بازارهای داخلی می‌شود و سرمایه‌گذاران را به سمت بازارهای خارجی یا حتی توقف فعالیت سوق می‌دهد.

هشدار به کاربران: فریب ظاهر را نخورید

اگر شما هم در این روزها به فکر خرید یا فروش تتر افتاده‌اید، به این نکات توجه کنید:

• احراز هویت را جدی بگیرید: خرید بدون احراز هویت، هرچند ساده به نظر برسد، می‌تواند زمینه‌ساز کلاهبرداری یا مشکلات قانونی شود.
• به ظاهر اعتماد نکنید: حتی اگر فروشنده تایید هویت یا پرداخت امن را تضمین کند، باز هم هیچ نهادی برای نظارت یا حمایت از شما وجود ندارد.
• از پلتفرم‌های معتبر استفاده کنید: همواره سعی کنید معاملات خود را در پلتفرم‌های رسمی و تحت نظارت انجام دهید.

جمع‌بندی: تصمیمات عجولانه، پیامدهای جبران‌ناپذیر

مسدودی درگاه‌های رسمی به بهانه کنترل بازار ارز، نتیجه‌ای جز تقویت بازار سیاه و افزایش خطرات امنیتی برای کاربران نداشته است. انتقال معاملات به پلتفرم‌های غیررسمی، نه‌تنها خطرهای بزرگی برای کاربران به همراه دارد، بلکه اکوسیستم رمزارزی کشور را نیز دچار آسیب‌های جدی می‌کند. حالا بیش از هر زمان دیگری، نیاز به شفافیت و تنظیم‌گری دقیق در این حوزه احساس می‌شود. کاربران باید آگاهانه‌تر عمل کنند و مسئولان نیز باید با تصمیمات کارشناسی‌شده، راه‌حلی منطقی و امن برای این چالش ارائه دهند.

منبع: میهن بلاکچین