مسدودی حساب‌های بانکی مازاد در راه است | طرح جدید بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران از اجرای طرحی جدید برای ساماندهی حساب‌های بانکی مازاد و بلااستفاده خبر داد. بر اساس این طرح، تعداد حساب‌های بانکی کشور طی دو سال آینده از ۶۵۰ میلیون حساب به حدود ۳۰۰ میلیون حساب کاهش خواهد یافت.

هدف طرح: مبارزه با پولشویی و جرایم مالی

علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، اعلام کرد که وجود تعداد زیاد حساب‌های بانکی بلااستفاده، بستر مناسبی برای پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سوءاستفاده‌های مالی ایجاد کرده است. بسیاری از این حساب‌ها تنها به نام افراد ثبت شده و فعالیتی ندارند، اما ممکن است در جرایم مالی به کار گرفته شوند.

درگاه آنلاین برای بستن حساب‌ها

در این طرح، سامانه‌ای آنلاین طراحی شده است که به مردم امکان می‌دهد بدون مراجعه حضوری، حساب‌های مازاد خود را به صورت داوطلبانه ببندند. موجودی حساب بسته‌شده به حساب اصلی فرد منتقل خواهد شد.

معضل اجاره حساب بانکی

غفاری هشدار داد که اجاره حساب بانکی به یک مشکل جدی تبدیل شده است. در این روش، برخی افراد حساب‌های خود را در اختیار دیگران قرار می‌دهند تا بدون برجای گذاشتن ردپای مستقیم، تراکنش‌های غیرقانونی انجام شود. این اقدام می‌تواند پیامدهای حقوقی سنگینی برای صاحب اصلی حساب به همراه داشته باشد.

چالش‌ها و پیامدها

وجود حساب‌های بانکی مازاد نه تنها ریسک‌های قضایی ایجاد می‌کند، بلکه باعث اختلال در نظام بانکی و دشواری نظارت بر تراکنش‌ها می‌شود. با اجرای این طرح، انتظار می‌رود شفافیت مالی افزایش یافته و امنیت شبکه بانکی کشور بهبود یابد.