فشار فروش سنگین بر روی بانک سیلورگیت

بنا بر گزارش سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی آمریکا (FINRA)، در روز 31 ژانویه بیش 72 درصد از سهام Silvergate Capital در موقعیت فروش استقراضی قرار گرفت. طبق گزارش Short Interest که توسط این سازمان در تاریخ 9 فوریه منتشر شده است سهام بانک سیلورگیت در مقاوم دوم از نظر حجم معاملات فروش استقراضی قرار دارد.

FINRA دو مرتبه در ماه موقعیت‌های فروش استقراضی تمامی اوراق بهادار را منتشر می‌کند. موقعیت فروش استقراضی بدین معناست که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران پیش‌بینی می‌کنند که قیمت اوراق بهاداری مانند سهام کاهش خواهد یافت. فردی که وارد موقعیت فروش استقراضی می‌شود از کاهش قیمت اوراق بهادار سود می‌برد.

در زمان نگارش این مقاله ارزش سهام سیلورگیت طی 12 ماه گذشته بیش از 87 درصد کاهش یافته است. احساسات منفی در ارتباط با سیلورگیت ناشی از گزارش درآمدی اخیر آن و نبردهای حقوقی می‌باشد. این مشکلات حقوقی در پی ارتباط سیلورگیت با شرکت‌های ورشکسته‌ای همچون   FTX و Alameda Research به وجود آمده است.

بانک سیلورگیت در روز 17 ژانویه یک میلیارد دلار زیان خالص مربوط به سه ماهه پایانی 2022 را اعلام کرد. این زیان منتسب به سهام‌داران عادی می‌باشد. طبق گزارش کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا، بانک سیلورگیت در این مدت شاهد خروج چشمگیر سپرده‌ها بوده است. به همین خاطر سیلورگیت جهت حفظ نقدینگی مجبور است از روش‌هایی مانند تامین مالی عمده و فروش اوراق بدهی استفاده کند.

طبق گزارش‌ها سیلورگیت 3.6 میلیون دلار از «بانک‌های وام مسکن فدرال» وام گرفته است تا از اثرات مخرب افزایش برداشت‌ها جلوگیری کند. این افزایش برداشت‌ها در پی فروپاشی صرافی FTX در ماه نوامبر رخ داده است. این بانک به خاطر همکاری با صرافی FTX در فعالیت‌های کلاهبرداری با شکایات قضایی و تحقیقات در آمریکا مواجه است. این فعالیت‌های کلاهبرداری شامل وام دادن و ترکیب وجود کاربران بوده است.

سهامداران معتقدند این بانک قانون 1943 بورس اوراق بهادار را نقض کرده است. به همین خاطر سیلورگیت به افزایش تقلب در سرمایه‌گذاری‌های صرافی FTX متهم شده است. تحقیقات وزارت دادگستری در مورد ارتباط سیلورگیت و FTX همچنان ادامه دارد.

طبق اظهارات سیلورگیت، موسسه Alameda در سال 2018 و پیش از تاسیس صرافی FTX در این بانک حساب باز کرده است. آنها همچنین ادعا می‌کنند که در آن زمان بررسی‌های لازم را انجام داده‌اند و مرتبا شرایط را تحت نظر داشته‌اند.

شرکت Moody’s Investors Service نیز اخیرا به شرایط این بانک واکنش نشان داده و رتبه سیلورگیت کپیتال و بانک آن را به «آشغال» کاهش داده است.