ممنوع شدن دریافت کپی مدارک توسط بانک ها
طی بخشنامه شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانک ها موظفند مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک (شناسنامه و کارت ملی) تطبیق دهند و پس از احراز هویت و استعلام آنلاین از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید نمایند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد میباشد.
نهاد ریاست جمهوری طی ابلاغیه ای بیان کرده بود: بجای مستندات کاغذی در افتتاح حساب، درخواست و دریافت تسهیلات، درخواست صدور و تحویل دستهچک از استعلام آنلاین استفاده شود. اما بعضی از بانک ها و موسسات اعتباری همچنان بجای آاستعلام برخط از کپی مدارک شناسایی استفاده مینمایند. بانک مرکزی در این بخشنامه افزود: دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور و نگهداری آن در پرونده شناسایی اشخاص حقیقی کافی است. این بخشنامه میبایست به واحد های زیرمجموعه بانک یا موسسات اعتباری غیر بانکی نیز ابلاغ شود.
بخشنامه باید به واحدهای ذیربط بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت شود.پیش از این سازمان اداری و استخدامی کشور در ۱۲ دی ماه بر ممنوعیت دریافت کپی مدارک احراز هویتی توسط بانک مرکزی، بانکها و سازمان ثبت احوال تاکید نموده بود.
برای مشاهده آخرین اخبار بانکی میتوانید اپلیکیشن سیگنال را نصب نموده و وارد کاشی بانک شوید.
