بانک مرکزی «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال» را به بانک‌ها ابلاغ کرد که بر اساس یکی ازبندهای آن امکان سوء استفاده از حساب‌های بانکی افراد محجور از میان خواهد رفت. به گزارش اقتصادآنلاین، «دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال» تدوین و پس از طرح و تصویب در جلسه ۲۴ اردیبهشت ماه هیات عامل بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شد. براساس ماده ۶۷ آیین نامه اجرایی مبارزه با پولشویی مصوب هیات وزیران، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی مکلفند به منظور پایش مستمر ارباب رجوع در فرآیند شناسایی معمول و نیز ارزیابی ریسک برقراری تعاملات کاری با آن‌ها، نسبت به تعیین سطح فعالیت ارباب رجوع اقدام کنند.

الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال ابلاغ شد بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی باید نسبت به تعیین سطح فعالیت موردانتظار اشخاص حقیقی فاقد شغل یا اشخاص حقوقی غیرفعال اقدام کرده و مراتب را مطابق با رویه‌ای که بانک مرکزی تعیین می‌کند به این بانک اعلام کنند.

تسهیلات نقدی به طور کلی با توجه به موقعیت شغلی (کارمند رسمی دولت یا بخش خصوصی)،گردش حساب جاری یا سپرده، انواع ضامن و یا وثائق مختلف و... هر یک از متقاضیان می توانند از سوی بانک های مختلف به مشتریان بانکی ارائه شوند. در حقیقت این نوع از وام های بانکی به تسهیلاتی اتلاق می شود که با توجه به شرایط حساب متقاضی دریافت وام به افراد تعلق می گیرد. به گزارش اقتصادآنلاین؛ یکی از طرح های ارائه تسهیلات نقدی توسط بانک ها، طرح «تسهیلات با سامانه فرابانک ملت» است که با توجه به شرایط کاری و حساب متقاضیان به افراد پرداخت می‎‌شود. در این طرح مشتریان بانک ملت می‌توانند از طریق سامانه فرابانک نسبت به دریافت انواع وام‌های در دسترس در این سامانه و با شرایط غیرحضوری اقدام کنند. «تسهیلات با سامانه فرابانک ملت» تسهیلاتی را با نرخ سود ۱۸ درصدی به متقاضیان و تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان ارائه می‌کند. برای دریافت این نوع از تسهیلات بانکی متقاضی باید در بانک ملت یک حساب سپرده قرض الحسنه داشته باشد و برای ضمانت نیز مسدودی سپرده، ضامن رسمی و اعتبار شغلی متقاضی نیاز است.

مجمع عمومی عادی به‌طور فوق‌العاده بانک صادرات ایران به منظور انتخاب اعضای هیات‌مدیره این بانک برگزار شد. به گزارش اقتصاد آنلاین، مجمع عمومی عادی به طور فوق العاده شرکت بانک صادرات ایران (سهامی عام) به منظور انتخاب اعضای هیات‌مدیره روز شنبه ۷ خرداد ماه ۱۴۰۱ در محل مجموعه فرهنگی تفریحی این بانک با حضور اکثریت قانونی سهامداران برگزار و بر اساس تصمیمات متخذه توسط اعضای مجمع، سید ضیا ایمانی، امیر یوسفیان و یاسر مرادی، به‌عنوان اعضای هیات‌مدیره بانک صادرات ایران انتخاب و معرفی شدند.