دانلود اپلیکیشن
زمان
12:30:35
بعدازظهر
تاریخ
سه شنبه
1 مهر 1399

در این گزارش به معرفی صندوق های سرمایه گذاری برتر مردادماه 99 در انواع درآمدثابت، سهامی، مختلط و طلا می­پردازیم و با هم بررسی می‌کنیم که با وجود افول بازار بورس صندوق‌های سرمایه‌گذاری چند درصد سود می‌دهند.

رفت و برگشت در بازار بورس، زیر تیغ داغ تابستان

بالاخره ترمز بورس کشیده شد و ریزشی شدید و تاریخی در شاخص کل بورس در مردادماه 99 به ثبت رسید. با شروع مردادماه روند رو به رشد بورس به آرامی به کار خود ادامه داد و حدود 10درصد هم رشد کرد اما در نیمه ماه بود که شاخص کل بورس از محدوده 2 میلیون و 100 هزار واحدی ریزش کرد و 16.5 درصد ریخت. نهایتا بازدهی شاخص کل در مردادماه 99 بعد از آنکه ماه ها مثبت بود، منفی شد و 8.2 درصد اصلاح کرد. در آخرین روز کاری مردادماه 99 نیز حمایت تکنیکی یک میلیون و 800 هزار واحدی شکسته شد و خبر از روزهای منفی بیشتری را داد.

در این وضعیت اهمیت استفاده از ابزارهای نوین مالی تحت عنوان “صندوق سرمایه گذاری” بار دیگر رخ نشان داد و سرمایه گذاران تازه وارد را با چالشی جدید روبرو کرد.

 ورود مستقیم و هیجانی به بازار بورس و معاملات سهام، ریسک سرمایه گذاری را در بالاترین حد خود قرار می­دهد و ممکن است ارزش سرمایه ما را به آسانی کاهش دهد. جالب است بدانید که برترین صندوق های سرمایه گذاری در ماه اخیر عملکرد قابل قبولی داشتند به طوری که در انتخاب 10 صندوق برتر از نگاه سیگنال، پایین ترین بازدهی صندوق ها سه برابر کمتر از میانگین شاخص کل بورس بوده است.

بازدهی تمام صندوق های سرمایه گذاری برتر که در این گزارش مورد بررسی قرار گرفته اند، بهتر از شاخص کل بورس و شاخص کل فرابورس بوده است.

بی تردید عملکرد گذشته صندوق ها به عنوان یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق سرمایه گذاری مورد توجه سرمایه گذاران می باشد. به همین دلیل کارشناسان ما در سیگنال، گزارشات عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را برای مخاطبان گرامی تهیه و منتشر می کنند.

در این گزارش، 10 صندوق سرمایه گذاری برتر در مردادماه 99 براساس بالاترین بازدهی، مورد تحلیل قرار گرفته است. لازم به ذکر است، صندوق های سرمایه گذاری در چهار طبقه اصلی ، شامل صندوق های با درآمد ثابت، صندوق های سهامی، صندوق های مختلط و صندوق های طلا تقسیم بندی شده اند. در ضمن صندوق های نیکوکاری و صندوق های بازارگردانی به دلیل تفاوت ماهیت در بازدهی و ترکیب سرمایه گذاران در بررسی های برترین صندوق ها قرار نگرفته اند.


10 صندوق برتر درآمد ثابت

عملکرد بهترین صندوق های درآمد ثابت در مردادماه 99 به شرح زیر است:

10 صندوق برتر درآمد ثابت

برترین صندوق های درآمد ثابت به طور میانگین حدود 3.5% بازدهی ماهانه در مردادماه 99 داشتند و در مقایسه با ماه گذشته 3 درصد ضعیف تر عمل کردند.

صندوق پاداش سرمایه بهگزین در این ماه بالاترین بازدهی را در بین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بدست آورد و با بازدهی 5.24 درصدی در صدر جدول برترین های مردادماه 99 ایستاد.

صندوق های درآمد ثابت در ماه اخیر با افزایش در خالص ارزش دارایی ها مواجه شدند و 10 صندوق برتر بازدهی مثبتی داشتند. دلیل این امر ترس سرمایه گذاران از بازار سهام و انتقال منابع مالی به این نوع صندوق ها بوده است.

رتبهنام صندوقدرصد بازدهی ماه ( مرداد 99)خالص ارزش دارایی (ریال)
اولپاداش سرمایه بهگزین5.244,732,304M
دوماندوخته پایدار سپهر4.49107,699,471M
سومبا درآمد ثابت کوثر یکم4.3910,985,238M
چهارمتوسعه سرمایه نیکی3.43337,279M
پنجممشترک البرز2.92983,988M
ششمارزش آفرینان دی2.6270,458,704M
هفتمپاداش سهامداری توسعه یکم۲.۶5,091,414M  
هشتممشترک گنجینه الماس پایدار2.49998,572M
نهمگسترش فردای ایرانیان 2.4192,476,591M
دهممشترک بانک مسکن2.4020,438,857M

10 صندوق برتر سهامی

عملکرد بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی در مردادماه 99 به شرح زیر است:

10 صندوق برتر سهامی

بازدهی صندوق های سهامی در مردادماه 99 حاکی از عملکرد پایدار آنها دارد.

صندوق فیروزه موفقیت در ضعیف ترین ماه فعالیت بورس در سال 99 بهترین عملکرد را داشت و بازدهی 5 و نیم درصدی کسب کرد. از بین صندوق های سرمایه گذاری سهامی، تنها 8 صندوق سهامی توانستند بازدهی مثبت داشته باشند. اسامی این هشت صندوق در جدول برترین صندوق های سهامی آمده است.

نکته جالب توجه در صندوق های سهامی مردادماه 99 این است که 4 صندوق موجود در این لیست از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می باشد. صندوق های ETF که تا پیش از این کمتر در لیست 10 صندوق برتر قرار میگرفتند با افزایش تقاضا و رشد بازدهی ها جای خود را در بین صندوق های سهامی برتر باز کرده اند.

رتبهنام صندوقدرصد بازدهی ماه (مرداد 99)خالص ارزش دارایی(ریال)
اولفیروزه موفقیت۵.۴۵1,747,407M
دوممشترک کاریزما4.693,440,990M
سوممشترک ارزش کاوان آینده2.9631,998,125M
چهارمآرمان آتیه درخشان مس2.753,561,799M
پنجمسرو سودمند مدبران2.645,053,723M
ششمپاداش سرمایه پارس2.391,325,861M
هفتمآسمان آرمانی سهام2.123,016,754M
هشتمسهم آشنا1.2510,483,488M
نهمهستی بخش آگاه0.31-10,477,778M
دهممشترک کارگزاری حافظ1.10-3,715,394M

10 صندوق برتر مختلط

عملکرد بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط در مردادماه 99 به شرح زیر است:

10 صندوق برتر مختلط

بازدهی صندوق های مختلط در تیرماه 99 نشان می دهد که این صندوق ها مشابه گذشته، عملکردی بینابینی داشته اند و به نوعی میانگین صندوق های سهامی و درآمد ثابت بوده اند. از بین 21 صندوق مختلط فعال در بازار سرمایه کشور، سه نوع آن از نظر نحوه معامله قابل معامله در بورس یا ETF است و هر سه این صندوق ها در لیست 10 صندوق برتر مختلط در ماه گذشته قرار داشته اند.

رتبهنام صندوقدرصد بازدهی ماه (مرداد 99)خالص ارزش دارایی(ریال)
اولتوسعه پست بانک7.07397,696M
دومارمغان یکم ملل6.481,461,489M
سوممختلط گوهر نفیس تمدن1.154,788,171M
چهارمسپهر اندیشه نوین0.932,003,107M
پنجمکارگزاری بانک تجارت0.42996,918M
ششمتجربه ایرانیان0.1920,592,375M
هفتممشترک کوثر۰.۴۲-3,773,793M
هشتمتوسعه ممتاز۰.۸۸-2,744,078M
نهممشترک نواندیشان1.6-261,231M
دهمثروت آفرین پارسیان2.68-4,045,610M

دو صندوق مختلط برتر “توسعه پست بانک” و “ارمغان یکم ملل” با اختلاف معناداری با سایر صندوق های مختلط در رتبه های اول و دوم برترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط ایستادند. بازدهی این صندوق ها به ترتیب 7.07 % و 6.48 % بوده است.

جالب است که بدترین عملکرد صندوق های سرمایه گذاری در مردادماه 99 متعلق به یک صندوق مختلط بوده است. در حالی که با توجه به افت بازار سهام انتظار داشتیم صندوق های سهامی ضعیف تر عمل کنند.

صندوق ثروت آفرین پارسیان که با نماد “ثروتم” در گروه صندوق های قابل معامله در بورس قرار دارد، بازدهی ماهانه -2.68 درصدی کسب کرد و در بین برترین صندوق ها، پایین ترین بازدهی را کسب کرد.


بهترین صندوق‌های طلا

عملکرد بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در مردادماه 99 به شرح زیر است:

بهترین صندوق‌های طلا

بازار طلا در مردادماه 99 وضعیت نسبتا کم نوسانی داشت و تغییرات قیمتی شدیدی در آن رخ نداد. صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا در این ماه بازدهی مناسبی داشتند و هر 4 صندوق طلای فعال در بازار سرمایه کشور بازدهی مثبتی را به ثبت رساندند.

آمار صندوق های سرمایه گذاری در طلا را در جدول زیر مشاهده می کنید:

رتبهنام صندوقنماد بورسیدرصد بازدهی ماه (مرداد 99)خالص ارزش دارایی
اول در اوراق بهادار مبتني بر سکه طلاي مفيدعیار۴.۲۳2,662,907M
دومپشتوانه طلای لوتوسطلا4.227,587,124M
سومدر اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیانگوهر4.205,505,768M
چهارمپشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیانزر3.934,666,381M

صندوق سکه طلای مفید با نماد “عیار” بازدهی 4.23 درصدی کسب کرد و در جایگاه اول قرار گرفت. صندوق های پشتوانه طلای لوتوس و سکه طلای کیان نیز بازدهی بالای 4 درصدی داشتند و صندوق سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با 3.93 درصد بازدهی به کار خود پایان داد.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

بازار بورس دومین ماه پاییز را با نوسانات خنثی سپری کرد. افت و خیزهای شاخص کل بورس در آبان ماه 98 نهایتا با افت یک درصدی به کار خود پایان داد تا عملکرد بورس در آبان ماه تحت عنوان ضعیف ترین ماه سال تاکنون قرار بگیرد.

در همین اوضاع گزینه های کم ریسک و مطمئن تر بازار سرمایه رخ نمودند و در میان فعالان بازار بیشتر مورد تحلیل و بررسی قرار گرفتند. در این میان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از مواردی بود که همواره علاوه بر فعالان حرفه ای بازار سرمایه، عموم مردم را نیز به سرمایه گذاری ترغیب و تشویق می نماید.

در حالی که محدودیت های بانک مرکزی برای سود سپرده های بانکی جذابیت سرمایه گذاری در بانک ها را کمرنگ تر نموده است، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود منظم دارند می‌توانند جایگزین مناسبی برای سرمایه گذاران ریسک گریز باشند.

پرداخت سود دوره ای در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند. صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

در این گزارش به بررسی بالاترین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه پرداخت سود دارند.

گفتنی است عملیات تقسیم سود در صندوق های با درآمد ثابت در تاریخ های از قبل اعلام شده توسط صندوق، انجام می شود.

در ضمن، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهیانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است.

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آبان ماه سال 98 چگونه بوده است؟

در سیگنال به صورت ماهانه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار می دهیم. بررسی های کارشناسان ما در آبان ماه 98 نشان می دهد که صندوق های با درآمد ثابتی که ماهانه تقسیم سود دارند، بازدهی بالاتر از 4 درصد را هم ثبت کرده اند.

بر این اساس بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت صندوق مشترک صبای هدف بوده است، که در ابان ماه 98 4.67 درصد بازدهی داشته.

صندوق مشترک اندیشه فردا با 4.67 درصد بازدهی یک ماهه موفق شد بهترین سوددهی را در میان صندوق های با تقسیم سود ماهانه داشته باشد و عملکرد مطلوبی نسبت به شاخص نشان دهد. خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 83 میلیارد تومان است. . در این صندوق بیش از 74 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 1.9 درصد به سپرده‌های بانکی، 22.7 درصد به خرید سهام و 1.3 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.

صندوق مشترک صنعت و معدن با کسب بازدهی 3.97 در رتبه دوم بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود در آبان ماه قرار گرفت.

10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آبان 98

لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آبان ماه 98 به شرح جدول زیر است:

رتبه نام صندوق بازده آبان ماه 98 (درصد) معادل سالیانه(درصد)
اولمشترک اندیشه فردا 4.67 56.04
دوم مشترک صنعت و معدن ۳.۹۷ 47.64
سوم پاداش سهامداری توسعه یکم ۲.۲۰ 26.40
چهارم ارزش آفرین گلرنگ 2.04 24.48
پنجم مشترک گنجینه الماس پایدار ۱.۹۹ 23.88
ششم امین آشنا ایرانیان 1.93 23.16
هفتم پاداش سرمایه بهگزین 1.88 22.56
هشتم مشترک سپهر تدبیرگران 1.87 22.44
نهم گنجینه یکم آوید ۱.۸۴ 22.08
دهم درآمد ثابت سرآمد 1.84 22.08
بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در آبان ماه سال 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

با توجه به اینکه سود سپرده‌های بانکی رقیب اصلی صندوق درآمد ثابت محسوب می‌شود با مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود بانکی می‌توان، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

پس از پایان شش ماه نخست سال، بازار سرمایه با افت بازدهی و منفی شدن سهام بورسی همراه شد. در این زمان مدیریت سرمایه‌ها برای سرمایه‌گذاران مهم جلوه می‌کرد. برخی تصمیم گرفتند سرمایه‌شان را از بازار سهام خارج کنند و به بانک‌ها بسپارند. سرمایه‌گذاری در بانک‌ها همواره یک گزینه کم ریسک و مطمئن برای عموم مردم به شمار می‌آید. ابزارهای مالی دیگری نیز وجود دارد که در وضعیت‌های مشابه می‌تواند جزو انتخاب‌های سرمایه گذاران قرار بگیرد. یکی از شناخته شده‌ترین این ابزارها صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و برای سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک ؟

در این گزارش بین نرخ مصوب سود سپرده های بانکی و سودهای محقق شده در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بازه زمانی یک ماهه 10 مهر ماه تا 10 آبان 98 می پردازیم.

صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک ؟

صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” به شکل معناداری با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفت. جالب توجه است که صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” در گزارش ماهانه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و بانک در ماه قبل نیز در صدر تمام صندوق های درآمد ثابت قرار گرفته بود.

بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت (منتهی به 10 آبان 98)

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه (منتهی به 10 آبان 98) عبارت اند از:

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی و در مقایسه با سود سپرده های بانکی می توان گفت، سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت درصد سود بالاتری را برای مشتریان به ارمغان می آورد.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

صندوق سرمایه‌گذاری ” مشترک صبای هدف ” در هفته گذشته با ثبت بازده 0.9 درصد بیشترین بازده را در بین این صندوق‌ها ثبت کرد. بازدهی یک سال اخیر این صندوق نیز حدود 31.7 درصد بوده است.  صندوق‌ سرمایه‌گذاری ” ارزش آفرینان دی ” با کسب 0.7 درصد بازدهی در رتبه دوم بهترین عملکرد در صندوق‌های با درآمد ثابت قرار دارند. رتبه سوم پربازده‌ترین صندوق بادرآمد ثابت هفته گذشته را نیز صندوق ” پاداش سرمایه بهگزین ” با 0.6 درصد بازدهی کسب کرده است.

صندوق “مشترک صبای هدف” با اختلاف بیشتری نسبت به سایر صندوق‌ها جزو پربازده‌ترین صندوق هفته شده است. یکی از دلایل آن این است که خالص ارزش دارایی این صندوق به نسبت خالص ارزش دارایی سایر صندوق‌ها بسیار ناچیز است به طوری که خالص ارزش دارایی آن در تاریخ این گزارش 78 میلیارد ریال می‌باشد و این در حالی است که خالص ارزش دارایی صندوق “ارزش آفرینان دی” ، دومین صندوق پربازده، 47,022 میلیارد ریال می‌باشد. همچنین صندوق “مشترک صبای هدف” با وجود این‌که از نوع با درآمد ثابت می‌باشد بیش از 16 درصد دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده است و از این طریق توانسته است به چنین بازدهی دست پیدا کند.

در جدول زیر 5 صندوق پربازده با درآمد ثابت بادرآمد‌ثابت هفته منتهی‌به 1398/02/06 آورده شده است (برگرفته از سامانه رسام؛ صفر تا صد صندوق‌های سرمایه‌گذاری):

ردیف نام صندوق بازده هفته گذشته
 (درصد)
بازده سال گذشته
(درصد)
خالص ارزش دارایی
(میلیارد ریال)
مدیر
1 مشترک صبای هدف 0.9% 31.7% 78 سبدگردان هدف
2 ارزش آفرینان دی 0.7% 20.0% 47,022 کارگزاری بانک دی
3 پاداش سرمایه بهگزین 0.6% 22.0% 4,062 سبدگردان پاداش سرمایه
4 امین سامان 0.6% 18.5% 994 تامین سرمایه امین
5 با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان 0.5% 20.3% 24,678 تامین سرمایه امید

در نمودار زیر بازده پربازده ‌ترین صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری بادرآمد‌ثابت هفته منتهی‌به 1398/02/06 با هم مقایسه شده‌اند:

پربازده‌ ترین صندوق‌ های سرمایه گذاری با درآمد ثابت (هفته منتهی به ششم اردیبهشت ماه 1398)

صندوق‌های با درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز گزینه‌ی بسیار مناسبی هستند. از یک طرف ریسک خیلی پایینی دارند و از طرف دیگر معمولا بازده‌هایی بالاتر از سود بانکی را به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند. زیرا مدیریت این صندوق‌ها توسط افراد حرفه‌ای و با تجربه صورت می‌گیرد و اوراق بهادار با درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌شوند که بیشترین پتانسیل را برای بازدهی داشته باشند و از طرفی ریسک آن‌ها به شکل مناسبی مدیریت می‌شود. این صندوق‌ها موظف به سرمایه‌گذاری حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌های خود در اوراق با درآمد ثابت می‌باشند.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را از کافه بازار دریافت نمایید.