دانلود اپلیکیشن
زمان
12:30:35
بعدازظهر
تاریخ
یکشنبه
6 مهر 1399

در این گزارش بهترین و پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری در چهار ماه اول سال 99 توسط کارشناسان سیگنال گردآوری شده است.

آموزش، گام اول برای ورود به بازار سرمایه

با ورود بیش از 3 میلیون کد بورسی جدید به بازار سرمایه نیاز به آموزش و سرمایه گذاری حرفه ای بیش از پیش اهمیت خود را نشان داد. بسیاری از کارشناسان حوزه بازار سرمایه به تازه واردان توصیه می کنند تا از ورود مستقیم به معاملات سهام خودداری کنند و برای بهره بردن از فرصت بالقوه سرمایه گذاری در بازار بورس، از طریق صندوق های سرمایه گذاری اقدام کنند.

صندوق های سرمایه گذاری مختلفی در بازار سرمایه کشور فعالیت می کنند که برای انواع سرمایه گذاران با سطح ریسک پذیری مختلف، خدمات ارائه می کنند. انتخاب صندوق از بین بیش از 200 صندوق فعال در کشور کار چندان ساده ای نیست.

مهمترین عاملی که بیش از سایر عوامل مورد توجه سرمایه گذاران قرار دارد، بازدهی صندوق است. طبیعتا بازدهی در بازار سرمایه در بازه های بلند مدت قابل اعتمادتر و مهمتر است. از این رو در این گزارش به معرفی صندوق های سرمایه گذاری با بیشترین نرخ بازدهی از ابتدای تاسیس صندوق تا کنون می پردازیم. در این گزارش صندوق های تازه تاسیس بررسی نشده اند.

کارشناسان سیگنال در این گزارش صندوق هایی را بررسی کرده اند که حداقل 7 سال از فعالیت آن ها گذشته باشد. در اول مرداد ماه 99 بهترین صندوق های سرمایه گذاری از نظر بازدهی از آغاز فعالیت، در سه گروه سهامی، مختلط و درآمد ثابت دسته بندی شده اند.

پربازده ترین صندوق های سهامی

پربازده ترین صندوق های سهامی در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

نام صندوقعمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
مشترک آگاه4367432,558,65520,394,708M43098.800.94
مشترك كارگزاري بانك ملي ايران4456407,632,8948,320,603M40374.870.96
مشترک بورسیران4022362,316,87124,858,561M36162.160.97

صندوق مشترک آگاه در پایان چهارمین ماه از سال 99 از نظر بازدهی کل صندوق در بین صندوق های سهامی رتبه اول را به دست آورد. بازدهی این صندوق در مدت 12 سال 43 هزار درصد بوده است. صندوق مشترک آگاه یکی از قدیمی ترین صندوق های سرمایه گذاری در کشور است که تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه فعالیت می کند.

صندوق مشترك كارگزاري بانك ملي ايران بازدهی 40 هزار درصدی را به ثبت رسانده است و صندوق مشترک بورسیران نیز با بیش از 36 هزار درصد بازدهی در رده سوم قرار گرفته است.

پربازده ترین صندوق های مختلط

پربازده ترین صندوق های مختلط در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

نام صندوقعمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
کارگزاری بانک تجارت436373,967,0721,052,551M7294.950.56
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس378264,160,367553,319M6316.130.70
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه257933,966,8631,193,018M3296.990.53

صندوق کارگزاری بانک تجارت با سابقه 12 ساله در بازار سرمایه کشور، بهترین صندوق سرمایه گذاری از نوع مختلط لقب گرفته است. بازدهی این صندوق در دوره فعالیت آن به بیش از 7 هزار درصد رسیده است. صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک پارس و مشترک آسمان خاورمیانه نیز به ترتیب با بیش از 6 هزار درصد و بیش از 3 هزار درصد، رده های دوم و سوم را در بین صندوق های مختلط در اختیار دارند.

پربازده ترین صندوق های درآمد ثابت

پربازده ترین صندوق های با درآمد ثابت در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

عمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
مشترک صنعت و معدن40401,399,1414,164,530M385.460.05
حکمت آشنا ایرانیان36641,000,98014,280,907M344.640.01
مشترک اندیشه فردا25341,078,4033,658,713M336.900.03

در بین صندوق های با درآمد ثابت مشاهده می شود  که بازدهی بهترین صندوق با درآمد ثابت در مقایسه با سود سپرده ها در سیستم بانکی تفاوت زیادی نداشته است. سود سپرده های بلندمدت بانکی در سالهای اخیر نوسان های زیادی داشته است. طبق اعلام بانک مرکزی سود سپرده ها در بالاترین حالت آن به 22 درصد در سال 93 رسید. کمترین سود سپرده های بانکی نیز در چهار سال گذشته بوده است که برابر با 15 درصد می باشد. میانگین سود سپرده بلندمدت بانکی در یازده سال اخیر حتی کمی از صندوق های با درآمد ثابت بهتر بوده است. با این حال به نظر می رسد با توجه به کاهش نرخ سود سپرده ها در سیستم بانکی، در سال های آینده بازدهی صندوق های با درآمد ثابت از سپرده های بانکی بیشتر شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک صنعت و معدن در مدت 11 ساله فعالیت خود در بازار سرمایه بازدهی 385 درصدی کسب کرده است. صندوق حکمت آشنا ایرانیان با بازدهی 344 درصد در رده دوم و صندوق مشترک اندیشه فردا با بازدهی 336 درصد در جایگاه سوم قرار گرفت.

در پایان باید خاطر نشان کرد که عملکرد صندوق های سرمایه گذاری ممکن است در آینده شکل گذشته تکرار نشود و سرمایه گذاران علاوه بر بازدهی بلندمدت صندوق ها باید به عوامل دیگری که در انتخاب مناسب یک صندوق سرمایه گذاری موثر است نیز توجه نمایند.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

10 صندوق سرمایه گذاری برترِ درآمد ثابت برتر با پرداخت سود ماهانه در بهمن ماه 98 معرفی شدند.

به گزارش سیگنال، بازار معاملات در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با افزایش بازدهی بی سابقه بازار سرمایه در ماه های اخیر شدت بیشتری گرفته است. علاوه بر افزایش تعداد معاملات در صندوق ها سرمایه گذاری، ارزش معاملات در صندوق ها نیز بیشتر شده است.

صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران

صندوق های درآمد ثابت به عنوان گزینه ای که همواره خیل عظیمی از سرمایه گذاران را به سمت خود جذب می کند در یک ماه اخیر نیز مورد توجه قرار گرفته است. در این گزارش صندوق هایی که همانند بانک ها در بازه زمانی یک ماهه پرداخت سود دارند را بررسی می کنیم.

 به طور کلی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای محقق شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند. صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

توجه: در این گزارش بازدهی صندوق های نیکوکاری درآمد ثابت در نظر گرفته نشده است. این امر به این دلیل است که صندوق های نیکوکاری، تمام سود های محقق شده را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند.

عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت در ماه منتهی به 15 بهمن ماه 98

در یک ماه اخیر شاخص کل بورس بازدهی فوق العاده بالایی نزدیک به 20 درصد را تجربه کرد. این اتفاق در حالی رخ داد که بازار سرمایه هر روز با رکورد زنی های مختلفی همراه بود. در پایان معاملات پانزدهم بهمن 98 شاخص کل در ارتفاع 440 هزار واحدی ایستاد.

ابلاغیه جدیدی برای صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت صادر شده است که مطابق آن به صندوق های درآمد ثابت اجازه داده شده است که تا 25 درصد از دارایی ها را به سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص دهند.

بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه کدام بودند؟

برترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق مشترک صنعت و معدن بود که 6.04% بازدهی کسب نمود.

صندوق مشترک صنعت و معدن که تحت مدیریت شرکت کارگزاری بانک صنعت و معدن فعالیت می کند در ماه های اخیر عملکرد چشمگیری نسبت به سایر صندوق ها داشته است.

خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 1900 میلیارد ريال است. در این صندوق بیش از 74.35 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 4.73 درصد به سپرده‌های بانکی، 20.81 درصد به خرید سهام و 0.11 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.

صندوق مشترک صبای هدف با کسب بازدهی 5.74 در رتبه دوم بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود در بهمن ماه 98 قرار گرفت.

بیشتر بخوانید
بهترین صندوق سرمایه گذاری را چگونه انتخاب کنیم؟

در جدول زیر لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در بهمن ماه 98 آمده است:

رتبه نام صندوق بازده بهمن ماه سال 98 (درصد) معادل سالیانه(درصد)
اولمشترک صنعت و معدن 6.04 72.48
دوممشترک صبای هدف 5.74 68.88
سوممشترک گنجینه الماس پایدار 4.84 58.08
چهارمارمغان ایرانیان 4.30 51.6
پنجمپیشگامان سرمایه نوآفرین 4.03 48.36
ششمیکم کارگزاری بانک کشاورزی 4.01 48.12
هفتمگنجینه آینده روشن 3.92 47.04
هشتممشترک سپهر تدبیرگران 3.24 38.88
نهمسپهر خبرگان نفت 3.21 38.52
دهمگسترش فردای ایرانیان 2.99 35.88
بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در دی ماه 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

برخلاف دو ماه اول پاییز 98 که بازار سرمایه اصطلاحا در حال استراحت بود، در ماه سوم (آذر) همانند شش ماهه اول سال بار دیگر روند صعودی شاخص کل بازار بورس از سر گرفته شد. صندوق های درآمد ثابت که بالاترین میزان حجم نقدینگی در انواع صندوق ها را به خود اختصاص داده اند نیز در این ماه عملکرد بهتری نسبت به گذشته نشان دادند. در این گزارش بهترین و پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آذرماه 98 را بررسی می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، کم ریسک اما پربازده

با توجه به اینکه صندوق های درآمد ثابت بیشتر دارایی های تحت مدیریت شان را در اوراق کم ریسک با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند انتظار داریم با روند آرام و با شیب ملایم به سودسازی ادامه دهند.

اما بعضی از صندوق ها با استفاده از قوانین سازمان بورس که به آنها اجازه داده است حداکثر تا 30 درصد از پرتفوی خود را به سهام پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص دهند، از این امتیاز بهره جسته و از فرصت های سرمایه گذاری در سهام نیز استفاده می کنند. همین امر باعث می شود که بعضی از صندوق های درآمد ثابت نسبت به سایر صندوق ها بازدهی بالاتری را به ارمغان بیاورند.

سرمایه گذاری در سهام دارای ریسک های مختلفی است و صندوق های درآمد ثابت بسته به تصمیم مدیران خود می توانند از این امکان استفاده کنند. مسئله مهمی که در این میان بسیار برجسته است این است که برترین صندوق های درآمد ثابتی که در بازار سهام فعالیت دارند، عموما صندوق هایی هستند که میزان سرمایه سپرده شده در آنها (سایز صندوق) به نسبت کمتر است. به عبارت دیگر صندوق هایی درآمد ثابتی که حجم زیادی از سرمایه را مدیریت می کنند نمی توانند به راحتی سایر صندوق ها وارد بازار سهام شوند.

دریافت سود ماهیانه با صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت

در حالی که محدودیت های بانک مرکزی برای سود سپرده های بانکی جذابیت سرمایه گذاری در بانک ها را کمرنگ تر نموده است، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود منظم دارند می‌توانند جایگزین مناسبی برای سرمایه گذاران ریسک گریز باشند.

صندوق های سرماه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند.

بیشتر بخوانید
لیست صندوق های سرمایه گذاری با پرداخت سود ماهیانه

لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برترِ درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آذرماه 98

در این گزارش به بررسی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه پرداخت سود دارند و توانسته‌اند در آبان ماه 98 بیشترین سود را به حساب سهام داران خود واریز کنند.

گفتنی است عملیات تقسیم سود در صندوق های با درآمد ثابت در تاریخ های از قبل اعلام شده توسط صندوق، انجام می شود. در ضمن، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است. در جدول زیر لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در آذر ماه 98 آمده است:

ردیف نام صندوق بازده آذر ماه سال 98 (درصد) معادل سالیانه(درصد)
1مشترک صنعت و معدن۷.۱۵85.8
2مشترک اندیشه فردا6.3175.72
3گنجینه یکم آوید۴.۰۷48.84
4مشترک گنجینه الماس پایدار۴.۰۴48.48
5گسترش فردای ایرانیان2.8734.44
6نگین رفاه۲.۲۷27.24
7پاداش سهامداری توسعه یکم۲.۱۰25.2
8ارزش آفرین گلرنگ2.0824.96
9درآمد ثابت سرآمد2.0224.24
10امین آشنا ایرانیان1.9923.88

جهت مشاهده اطلاعات بیشتر درباره صندوق های درآمد ثابت می توانید به صفحه صندوق های سرمایه گذاری سیگنال مراجعه نمایید.

عملکرد بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در آذرماه 98 چگونه بوده است؟

در سیگنال به صورت ماهانه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار می دهیم. بررسی های کارشناسان ما در آذر ماه 98 نشان می دهد که صندوق های با درآمد ثابتی که ماهانه تقسیم سود دارند، بازدهی بالاتر از 6 درصد را هم ثبت کرده اند.

بر این اساس بهترین صندوق ها در این حوزه بازدهی ۷.۱۵ داشته است که متعلق به صندوق مشترک صنعت و معدن بود.

صندوق مشترک صنعت و معدن با ۷.۱۵  درصد بازدهی یک ماهه موفق شد بهترین سوددهی را در میان صندوق های با تقسیم سود ماهانه داشته باشد و عملکرد مطلوبی نسبت به شاخص نشان دهد. خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 109 میلیارد تومان است. .

بررسی ترکیب دارایی ها در این صندوق نشان می دهد که نقش سهام در پرتفوی این صندوق به طرز چشمگیری زیاد است. باید اشاره کرد که چنین چیدمانی در مدیریت دارایی ها در زمان رونق بازار بورس و سهام به نفع صندوق های درآمد ثابت است اما در زمان رکود و افول بازار بورس و سهام، باعث کاهش بازدهی ها خواهد شد.

 در این صندوق بیش از 66 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 6.47 درصد به سپرده‌های بانکی، 26.74 درصد به خرید سهام و 0.21 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.

بیشتر بخوانید
رتبه بندی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر در پاییز 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

در پاییز 98 که بازار سرمایه با نوسان زیادی همراه بود ولی روند صعودی خود را حفظ کرد به مقایسه سود سازی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک پرداخته ایم و بهترین صندوق های درآمد ثابت را با سود سپرده های بانکی مقایسه کرده ایم.

در پاییز 98 سود بانک ها بهتر بوده است یا صندوق های درآمد ثابت؟

صندوق های درآمد ثابت با توجه به ماهیت و ماموریتی که دارند در شرایط بد بازار سرمایه می توانند مقاوم عمل کنند و به دلیل سرمایه گذاری در اوراق بدهی با درآمد ثابت از سود ثابت و مطمئنی بهره ببرند. در شرایطی هم که اوضاع خوب باشد و بازار سرمایه روند رو به رشد داشته باشد، صندوق های درآمد ثابت به سود سازی خود ادامه می‌دهند اما به همان دلیل قبل، نمی توانند به اندازه سایر انواع صندوق های سرمایه گذاری از بازدهی بازار سرمایه بهره ببرند.

در این شرایط سودسازی صندوق های درآمد ثابت بهتر از سایر اوقات خواهد بود. با توصیف ویژگی بالا می توان دریافت که صندوق های درآمد ثابت برای سرمایه گذارانی که مایل نیستند ریسک کنند مناسب است. اگر سرمایه گذار بخواهد از سود ثابت ساخته شده در صندوق ها به صورت منظم عایدی داشته باشد می تواند صندوق هایی را انتخاب کند که پرداخت سود دوره ای دارند.

در مقاله زیر تمام صندوق هایی که پرداخت سود منظم دوره ای دارند، معرفی شده است.

بیشتر بخوانید
لیست صندوق های سرمایه گذاری با پرداخت سود دوره‌ای

وضعیت صندوق های سرمایه گذاری در ایران

حدود 10 سال است که کشور ما اقدام به تاسیس صندوق های سرمایه گذاری کرده است. صندوق ها در انواع مختلف و با اهداف متنوعی فعالیت می کنند. در این میان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوعی از صندوق ها به شمار می آید که از 219 صندوق فعال در کشور، بیشترین تعداد را داراست. حدود 85 درصد از سرمایه های موجود در تمام صندوق ها نیز در صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است.

در این گزارش میزان بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آذر ماه 98 را با سود سپرده های بانکی مقایسه می کنیم. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و سپرده های بانکی جزو سرمایه گذاری های بدون ریسک با سود مطمئن محسوب می شوند.

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در پاییز 98 چگونه بود؟

فصل پاییز 98 تمام شد و اکنون زمان حساب کشی از عملکرد صندوق هاست. می خواهیم عملکرد صندوق های درآمد ثابت را در سه ماه گذشته واکاوی کنیم.

سیگنال در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار سرمایه باشد.

مایلید با سایر صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید؟

بیشتر بخوانید
معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک در پاییز 98

با توجه به اینکه سود سپرده های بانکی رقیب اصلی صندوق های درآمد ثابت به حساب می آید، می توان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد تجزیه و تحلیل قرار داد.

شاید به این مقاله هم علاقه داشته باشید:

بیشتر بخوانید
صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک؟

هم اکنون کمترین نرخ سود سپرده های بانکی 10 درصد و بالاترین نرخ سود سپرده های بانکی 20 درصد در نظر گرفته است. گفتنی ست این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک در پاییز 98 - نمودار

میانگین سود در برترین صندوق های درآمد ثابت حدود 7.5 درصد در پاییز 98 برآورد می شود. بنابراین می توان گفت بازدهی صندوق های درآمد ثابت در پاییز 98 حدود 1.5 برابر  بیشتر از سود مصوب بانکی بوده است.

رتبه بندی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در پاییز 98

صندوق های سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن ” و ” مشترک گنجینه الماس پایدار” با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت سه ماه گذشته قرار گرفته اند.

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:

رتبهنام صندوقدرصد بازدهی
اولمشترک صنعت و معدن%13.38
دوممشترک گنجینه الماس پایدار%9.18
سومگنجینه یکم آوید%7.64
چهارمنیکوکاری دانشگاه الزهرا%7.36
پنجمگنجینه الماس بیمه دی%7.19
ششممشترک پیروزان%7.12
هفتمنیکوکاری لوتوس رویان%6.84
هشتمبا درآمد ثابت نو ویرا ذوب آهن%6.48
نهمارزش آفرین گلرنگ%6.19
بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در پاییز 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

مطابق روال هر ماه این بار هم سراغ صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت رفتیم تا عملکرد آنها را زیر ذره بین قرار دهیم. در سلسله گزارش های ماهانه سیگنال مقایسه ای بین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت از نظر میزان بازدهی با سود های بانکی انجام می‌شود. دلیل این امر نزدیکی ماهیت و دلایل سرمایه گذاری در این دو بازار مالی ست. البته هر کدام مزایا و معایب خاص و منحصربفرد خود را هم دارند.

سپرده گذاری در بانک‌ها، مطمئن اما کم سود | راه حل؟

در بانک می توان در لحظه سرمایه را به پول فیزیکی تبدیل کرد یا به آسانی برای انتقال پول به سایرین اقدام کرد. بانک ها برای کسانی که روزانه با سرمایه شان کار می کنند گزینه بسیار خوبی ست اما جالب است بدانید که سرمایه موجود در بانک ها عموما از طرف کسانی در بانک سپرده گذاری شده است که شاید ماه ها بگذرد و از پولشان استفاده ای نکنند.

حجم بالای پولی که در حساب های بانکی انباشته شده است، تاییدکننده این مسئله است. به نظر می رسد بیشتر سرمایه ای که در اختیار بانک ها قرار دارد جهت سرمایه گذاری بلند مدت و استفاده از سود های بانکی، سپرده گذاری شده است.

این امر باعث حرکت نقدینگی از سمت جامعه به بانک ها می شود. این کار در تمام دنیا باعث ایجاد تورم و گرانی می شود. اقتصاد های دنیا همواره با این مسئله دست به گریبان اند و برای آن چاره جویی می کنند. 

بانک های مرکزی برای جلوگیری از انباشت سرمایه ها در بانک و به جریان انداختن سرمایه ها در چرخه های تولید و صنعت یک جامعه، اقدامات مختلفی انجام می دهند. مثلا در کشور ما بانک مرکزی اقدام به کاهش سود سپرده های بانکی یا وضع قانون نرخ شکست برای سپرده ها می کند.

با این کار سرمایه گذاری در بانک ها برای مردم جذابیت چندانی ندارد و سرمایه عمومی رغبت کمتری به بانک ها نشان می دهد. در عوض جریان نقدینگی به سمت بازارهای مختلف سرازیر می شود. اگر ساز و کار منطقی و اصولی برای نقدینگی خارج شده از بانک ها در نظر گرفته نشود اتفاقات مخربی برای اقتصاد می افتد که ممکن است اثرات سوء آن تا مدت ها به بدنه اقتصاد جامعه تحمیل شود.

صندوق های سرمایه گذاری جانشینی خوب، مطمئن و پرسود برای بانک‌ها

اتفاقاتی نظیر سوداگری در بازار های خودرو، مسکن، طلا و ارز و… در این شرایط سودجویان و فرصت طلبان با اقدامات خودسرانه می توانند باعث ایجاد التهاب در وضع اقتصادی و اخلال در بازار های مالی مختلف شوند.

برای حل این معضل اقتصادی بزرگ، سالهاست که در کشور های مختلف نهادهای خاصی طراحی شده اند تا حلقه واصل بین سرمایه مردم و صنعت کشور باشند. این نهادهای مالی عموما با نام صندوق های سرمایه گذاری شناخته می شوند.

حدود ده سال است که کشور ما نیز اقدام به تاسیس صندوق های سرمایه گذاری کرده است. صندوق ها در انواع مختلف و با اهداف متنوعی فعالیت می کنند. در این میان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوعی از صندوق ها به شمار می آید که از 219 صندوق فعال در کشور، بیشترین تعداد را داراست. حدود 85 درصد از سرمایه های موجود در تمام صندوق ها نیز در صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است.

صندوق های سرمایه گذاری جانشینی خوب، مطمئن و پرسود برای بانک‌ها

مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک در ماه منتهی به 10 دی ماه 98

در این گزارش میزان مقایسه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آذر ماه 98 را با سود سپرده های بانکی انجام داده‌ایم. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و سپرده های بانکی جزو سرمایه گذاری های بدون ریسک با سود مطمئن محسوب می شوند.

بعد از رکودی که با رسیدن فصل پاییز بازار سرمایه را فراگرفته بود، در نیمه های آبان ماه 98 کم کم اصلاح شاخص کل بازار بورس تمام شد و روند صعودی ادامه پیدا کرد . در این میان صندوق های سرمایه گذاری از افت ارزش دارایی ها به دلیل سرمایه گذاری در اوراق بدهی با درآمد ثابت در امان بودند. با رشد کلی بازار سرمایه وضعیت سود سازی صندوق های درآمد ثابت نیز بهتر شد.

سیگنال در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار سرمایه باشد. اگر مایلید با سایر صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید، پیشنهاد می‌شود مقاله زیر را مطالعه کنید.

بیشتر بخوانید
معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

با توجه به اینکه سود سپرده های بانکی رقیب اصلی صندوق های درآمد ثابت به حساب می آید، می توان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد تجزیه و تحلیل قرار داد.

شاید به این مقاله هم علاقه داشته باشید: صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک؟

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در ماه منتهی به 10 دی 98

هم اکنون کمترین نرخ سود سپرده های بانکی 10 درصد و بالاترین نرخ سود سپرده های بانکی 20 درصد در نظر گرفته است. گفتنی است این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.

مقایسه سود صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک نمودار دی ماه 98

میانگین سود در برترین صندوق های درآمد ثابت حدود 4.5 درصد در آذر ماه برآورد می شود. بنابراین می توان گفت بازدهی صندوق های درآمد ثابت در آذر ماه 98 حدود 2.7 برابر بیشترین سود مصوب بانکی بوده است.

صندوق های سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن ” و ” مشترک گنجینه الماس پایدار” با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفته اند.

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:

رتبهنام صندوقدرصد بازدهی (ماهانه منتهی به 10 دی 98)
اولمشترک صنعت و معدن%7.04
دوممشترک گنجینه الماس پایدار%5.27
سومگنجینه الماس بیمه دی%5.01
چهارمتوسعه سرمایه نیکی%4.48
پنجمنیکوکاری دانشگاه الزهرا%4.26
ششمگنجینه آینده روشن%4.13
هفتمنیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم (ص)%4.12
هشتمگنجینه یکم آوید%3.69
نهمپیشگامان سرمایه نوآفرین%3.65

چگونه سرمایه مان را به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بسپاریم؟

برای ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت روش های مختلفی وجود دارد. یکی از راه های آسان و سریع استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت قابل معامله در بورس(ETF)  است. در این روش با داشتن کد بورسی می توان به راحتی واحدهای این نوع صندوق ها را به صورت آنلاین خرید و فروش کرد. توجه داشته باشید که بعضی از صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس، سود منظم تقسیم می کنند و برخی دیگر بدون تقسیم سود فعالیت می کنند.

برای آشنایی بیشتر با سایر روش های ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پیشنهاد می‌شود مقاله آموزشی مفید ما را در سیگنال بخوانید.

بیشتر بخوانید
نحوه سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری | راهنمای خرید صندوق سرمایه گذاری

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. بطور کلی می توان گفت سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت سود بالاتری نسبت به سود سپرده های بانکی برای سرمایه گذاران به ارمغان آورده است.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

بازار بورس دومین ماه پاییز را با نوسانات خنثی سپری کرد. افت و خیزهای شاخص کل بورس در آبان ماه 98 نهایتا با افت یک درصدی به کار خود پایان داد تا عملکرد بورس در آبان ماه تحت عنوان ضعیف ترین ماه سال تاکنون قرار بگیرد.

در همین اوضاع گزینه های کم ریسک و مطمئن تر بازار سرمایه رخ نمودند و در میان فعالان بازار بیشتر مورد تحلیل و بررسی قرار گرفتند. در این میان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از مواردی بود که همواره علاوه بر فعالان حرفه ای بازار سرمایه، عموم مردم را نیز به سرمایه گذاری ترغیب و تشویق می نماید.

در حالی که محدودیت های بانک مرکزی برای سود سپرده های بانکی جذابیت سرمایه گذاری در بانک ها را کمرنگ تر نموده است، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی که تقسیم سود منظم دارند می‌توانند جایگزین مناسبی برای سرمایه گذاران ریسک گریز باشند.

پرداخت سود دوره ای در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند. صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

در این گزارش به بررسی بالاترین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه پرداخت سود دارند.

گفتنی است عملیات تقسیم سود در صندوق های با درآمد ثابت در تاریخ های از قبل اعلام شده توسط صندوق، انجام می شود.

در ضمن، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهیانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است.

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آبان ماه سال 98 چگونه بوده است؟

در سیگنال به صورت ماهانه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار می دهیم. بررسی های کارشناسان ما در آبان ماه 98 نشان می دهد که صندوق های با درآمد ثابتی که ماهانه تقسیم سود دارند، بازدهی بالاتر از 4 درصد را هم ثبت کرده اند.

بر این اساس بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت صندوق مشترک صبای هدف بوده است، که در ابان ماه 98 4.67 درصد بازدهی داشته.

صندوق مشترک اندیشه فردا با 4.67 درصد بازدهی یک ماهه موفق شد بهترین سوددهی را در میان صندوق های با تقسیم سود ماهانه داشته باشد و عملکرد مطلوبی نسبت به شاخص نشان دهد. خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 83 میلیارد تومان است. . در این صندوق بیش از 74 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 1.9 درصد به سپرده‌های بانکی، 22.7 درصد به خرید سهام و 1.3 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.

صندوق مشترک صنعت و معدن با کسب بازدهی 3.97 در رتبه دوم بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود در آبان ماه قرار گرفت.

10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آبان 98

لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در آبان ماه 98 به شرح جدول زیر است:

رتبه نام صندوق بازده آبان ماه 98 (درصد) معادل سالیانه(درصد)
اولمشترک اندیشه فردا 4.67 56.04
دوم مشترک صنعت و معدن ۳.۹۷ 47.64
سوم پاداش سهامداری توسعه یکم ۲.۲۰ 26.40
چهارم ارزش آفرین گلرنگ 2.04 24.48
پنجم مشترک گنجینه الماس پایدار ۱.۹۹ 23.88
ششم امین آشنا ایرانیان 1.93 23.16
هفتم پاداش سرمایه بهگزین 1.88 22.56
هشتم مشترک سپهر تدبیرگران 1.87 22.44
نهم گنجینه یکم آوید ۱.۸۴ 22.08
دهم درآمد ثابت سرآمد 1.84 22.08
بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در آبان ماه سال 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و سپرده های بانکی جزو سرمایه گذاری های بدون ریسک با سود مطمئن محسوب می شوند. در این گزارش بالاترین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آبان ماه سال 98 را با سود سپرده های بانکی مقایسه می کنیم.

بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در ابان 98

صندوق های درآمد ثابت، بهترین گزینه برای افراد ریسک گریز

آبان ماه 98 را در حالی پشت سر گذاشتیم که بازار سرمایه ضعیف ترین عملکرد خود را از ابتدای سال 98 تاکنون به ثبت رساند. سرمایه گذاران حرفه ای همواره قبل از اقدام به سرمایه گذاری ریسک های ورود به بازار مدنظرشان را بررسی می کنند و بدترین سناریوها را هم در نظر می گیرند. فعالیت در بازارهای مالی(نظیر بورس) از جمله مواردی است که ریسک های مختلفی دارد. به همین دلیل سرمایه گذاران ریسک گریز سعی می کنند با انتخاب بازار متناسب با قدرت ریسک پذیری خود از خطراتی که سرمایه شان را تهدید می کند، در امان بمانند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت جزو اولین گزینه هایی است که پیشروی این نوع افراد قرار دارد.

جالب است بدانید که در ایران بیش از 90% سرمایه هایی که در صندوق های سرمایه گذاری به جریان درآمده است، به صندوق های با درآمد ثابت اختصاص پیدا کرده است.

سیگنال در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار سرمایه باشد.

اگر مایلید با سایر صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید، می‌توانید به لینک زیر مراجعه کنید:

بیشتر بخوانید
آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

نیم نگاهی به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت (Fixed Income)

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در میان انواع صندوق های سرمایه گذاری با ریسک بسیار کم فعالیت می کنند. این صندوق ها دارایی های تحت مدیریت شان را در دو دسته عمده تقسیم می کنند. دسته اول سپرده های بانکی و وجه نقد است. دومین گزینه سرمایه گذاری در اوراق بدهی با درآمد ثابت است. همچنین این صندوق ها مجاز اند درصد کمی از دارایی های خود را نیز در سهام پذیرفته شده در بازار بورس به جریان بیاندازند.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و معمولا برای سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می شود.

با توجه به اینکه سود سپرده های بانکی رقیب اصلی صندوق های درآمد ثابت به حساب می آید، می توان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

شاید مقاله زیر هم بتواند به درک بهتر این مساله کمک کند و به مطالعه آن علاقه داشته باشید:

بیشتر بخوانید
صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک؟

مقایسه بازدهی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی در آبان 98

هم اکنون کمترین نرخ سالانه سود سپرده های بانکی 10 درصد و بالاترین نرخ سالانه سود سپرده های بانکی 20 درصد در نظر گرفته است. گفتنی ست این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.

مقایسه بازدهی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی در آبان 98

صندوق های سرمایه گذاری “مشترک اندیشه فردا ” و “نیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم (ص)” با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفته اند.

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:

نحوه خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

برای ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت روش های مختلفی وجود دارد. یکی از راه های آسان و سریع استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت قابل معامله در بورس(ETF)  است. در این روش با داشتن کد بورسی می توان به راحتی واحدهای این نوع صندوق ها را به صورت آنلاین خرید و فروش کرد. توجه داشته باشید که بعضی از صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس، سود منظم تقسیم می کنند و برخی دیگر بدون تقسیم سود فعالیت می کنند.

برای آشنایی بیشتر با سایر روش های ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پیشنهاد می‌کنیم مقاله آموزشی مفید ما در لینک زیر را بخوانید.

بیشتر بخوانید
راهنمای کامل خرید صندوق سرمایه گذاری

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی می توان گفت سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت سود بالاتری نسبت به سود سپرده های بانکی برای سرمایه گذاران به ارمغان آورده است.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

با توجه به اینکه سود سپرده‌های بانکی رقیب اصلی صندوق درآمد ثابت محسوب می‌شود با مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود بانکی می‌توان، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

پس از پایان شش ماه نخست سال، بازار سرمایه با افت بازدهی و منفی شدن سهام بورسی همراه شد. در این زمان مدیریت سرمایه‌ها برای سرمایه‌گذاران مهم جلوه می‌کرد. برخی تصمیم گرفتند سرمایه‌شان را از بازار سهام خارج کنند و به بانک‌ها بسپارند. سرمایه‌گذاری در بانک‌ها همواره یک گزینه کم ریسک و مطمئن برای عموم مردم به شمار می‌آید. ابزارهای مالی دیگری نیز وجود دارد که در وضعیت‌های مشابه می‌تواند جزو انتخاب‌های سرمایه گذاران قرار بگیرد. یکی از شناخته شده‌ترین این ابزارها صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و برای سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک ؟

در این گزارش بین نرخ مصوب سود سپرده های بانکی و سودهای محقق شده در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بازه زمانی یک ماهه 10 مهر ماه تا 10 آبان 98 می پردازیم.

صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک ؟

صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” به شکل معناداری با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفت. جالب توجه است که صندوق سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” در گزارش ماهانه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و بانک در ماه قبل نیز در صدر تمام صندوق های درآمد ثابت قرار گرفته بود.

بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت (منتهی به 10 آبان 98)

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه (منتهی به 10 آبان 98) عبارت اند از:

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی و در مقایسه با سود سپرده های بانکی می توان گفت، سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت درصد سود بالاتری را برای مشتریان به ارمغان می آورد.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

برای بسیاری از سرمایه‌گذاران دریافت سود قطعی و منظم در انتخاب محل سرمایه‌گذاری خیلی تاثیرگذار است. به همین دلیل است که بیشترین نقدینگی کشور در بانک‌ها و حساب‌هایی قرار دارد که سود تضمین‌شده‌ای را به مشتریان می‌دهند. در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز صندوق‌های با درآمد ثابت با جذب 97 درصد از کل نقدینگی موجود در صندوق‌های سرمایه گذاری، بیشترین جذابیت را دارند. در این گزارش به بررسی بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می‌پردازیم که به صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند و در شش ماه نخست سال 98 بیشترین بازدهی را داشته‌اند.

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می‌شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان واریز می‌کنند. برخی دیگر در بازه‌های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می‌کنند.

صندوق‌های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می‌کنند و سرمایه‌گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی‌ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می‌کنند.

لازم به ذکر است، این گزارش شامل تمامی صندوق‌های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی‌شود و صرفا بهترین صندوق‌های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است. جهت مشاهده اطلاعات بیشتر درباره صندوق های درآمد ثابت می‌توانید به صفحه صندوق‌های سرمایه گذاری مراجعه کنید.

لیست بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت ماهانه به شرح زیر است:

نام صندوق بازده نیم سال اول 98 (درصد) معادل سالیانه(درصد)
مشترک صبای هدف 27.25 54.50
مشترک صنعت و معدن 22.66 45.32
گنجینه یکم آوید 17.62 35.24
گنجینه آینده روشن 12.85 25.70
گسترش فردای ایرانیان  12.42 24.84
امین آشنا ایرانیان 12.35 24.70
دوم اکسیر فارابی 11.82 23.64
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی جزو سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک با سود مطمئن محسوب می‌شوند، در این گزارش میزان بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در یک ماه اخیر را با سود سپرده‌های بانکی مقایسه می‌کنیم.

یکی از راه‌های ورود امن و بدون ریسک به بازار سرمایه خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌های درآمد ثابت است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در میان انواع صندوق‌های سرمایه گذاری با ریسک بسیار کم فعالیت می‌کنند. این صندوق ها دارایی‌های تحت مدیریت‌شان را در دو دسته عمده تقسیم می‌کنند.

دسته اول سپرده‌های بانکی و وجه نقد است دومین گزینه سرمایه‌گذاری صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت محسوب می‌شود. همچنین این صندوق‌ها مجاز هستند درصد کمی از دارایی‌های خود را نیز در سهام پذیرفته شده در بازار بورس به جریان اندازند.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و برای سرمایه‌گذارانی که قصد سرمایه‌گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می‌شود.

با توجه به اینکه سود سپرده‌های بانکی رقیب اصلی صندوق‌های درآمد ثابت محسوب می‌شود می‌توان، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

لازم به ذکر است که بعضی از بانک‌ها نیز اقدام به تاسیس صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌کنند. صندوق های بانکی، معمولا نرخ سود بالاتری از سپرده‌های معمولی بانک دارد.

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سود سپرده‌های بانکی

در این گزارش میزان سود محقق شده صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را با نرخ سود سپرده های بانکی مقایسه می کنیم. هم اکنون کمترین نرخ سود سپرده های بانکی 10 درصد و بالاترین نرخ سود سپرده های بانکی 20 درصد در نظر گرفته است. گفتنی است این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سود سپرده‌های بانکی مهر 98

صندوق های سرمایه گذاری “مشترک صنعت و معدن” و “مشترک صبای هدف” با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفته اند.

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:

ردیفنام صندوقدرصد بازدهی
1 صنعت و معدن %5.52
2 صبای هدف %4.25
3پیشگامان سرمایه نوآفرین %4.16
4نیکوکاری دانشگاه تهران %3.67
5سپهر خبرگان نفت %3.63
6جايزه علمي فناوري پيامبر اعظم(ص) %3.51
7 توسعه سرمایه نیکی %3.3
8 نوین نگر آسیا %3.05
9گنجينه آينده روشن %3.04

نتیجه‌گیری

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی و در مقایسه با سود سپرده های بانکی می توان گفت، سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت درصد سود بالاتری را برای مشتریان به ارمغان می آورد. سرمایه گذارانی که مایلند بدون ریسک در بازار فعالیت کنند، می توانند با خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها از مدیریت حرفه ای صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت بهره ببرند.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.