دانلود اپلیکیشن
زمان
12:30:35
بعدازظهر
تاریخ
یکشنبه
30 شهریور 1399

همه سرمایه‌ای دارند که برای روز مبادا کنار گذاشته باشند. البته سعی کرده‌اند این سرمایه را به نحوی ذخیره کنند که بهتر است. هم از نظر امنیت و هم از نظر حفظ ارزش. برخی طلا و ارز خریده‌اند، برخی زمین و ملک، برخی هم گذاشته‌اند توی بانک. این مقاله برای آن‌هایی است که بانک را انتخاب کرده‌اند، آیا راهی مشابه بانک ولی بهتر از آن وجود ندارد؟ به عبارتی به نظرتان بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟ در این مقاله تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی می‌کنیم.

بانک، مطمئن اما کم بازده

بانک‌ها را قدیم‌الایام برای حفظ امنیت سرمایه‌های نقد مردم ساخته شدند، از آن زمان سرقت‌های مسلحانه فیلم‌های وسترن و چند موسسه مالی و اعتباری غیرمجاز که بگذریم، بقیه بانک‌ها این وظیفه را به خوبی انجام داده‌اند. حتی در کنار حفظ امنیت، آپشن‌های دیگری هم داشته‌اند، مثلا سود سالیانه، پرداخت تسهیلات به صورت وام، قرعه‌کشی‌هایی با جوایز نفیس و ارزنده و …

از طرف دیگر بانک‌ها پوشش دهنده تمام و کمال ریسک بوده‌اند. یعنی کسی که پولش را می‌گذاشت توی بانک خیالش از بابت اینکه هر وقت پولش را بخواهد می‌تواند آن را بردارد راحت بود. پس تا اینجا می‌دانیم بانک‌ها یک سری قابلیت دارند که مهمترین‌شان همین پایین بودن ریسک است.

خب، حالا اگر گزینه دیگری باشد که ریسکش به همان مقدار ریسک بانکی، ولی سود بیشتری داشته باشد، باز هم سرمایه‌گذاری در بانک را ترجیح می‌دهید و حاضرید سرمایه‌تان باز هم توی بانک بماند؟ برای شروع سوددهی بانک را بررسی می‌کنیم و بعد از آن سراغ گزینه پیشنهادی و مقایسه آن با بانک می‌رویم.

سود سپرده های بانکی چقدر است؟

بیشترین سود سپرده بانکی در سال 98 که توسط بانک مرکزی اعلام شده بود، 10 درصد برای حساب کوتاه مدت و 15 درصد برای حساب بلند مدت یک ساله بوده است. البته بانک مرکزی مجوز افزایش سود بانکی برای حساب‌های با سود بالای 20 درصد را هم داده است.

بنابراین بیشترین نرخ سودهای بانکی در سال 98، به شکل زیر بوده است:

بانکسود کوتاه مدت (درصد)
آینده ۲۰
پارسیان ۲۰
مهر اقتصاد ۲۰
ایران‌زمین ۱۸
سرمایه ۱۸
مسکن ۱۵
موسسه نور ۲۰
موسسه کوثر ۱۹٫۹۹

از طرف دیگر بیشترین نرخ سود حساب‌های بلند مدت یک ساله هم از این قرار بوده است:

بانکسود بلند مدت (درصد)
گردشگری ۲۰
اقتصاد نوین ۲۰
ایران زمین ۲۰
تجارت ۲۰
دی ۲۰
سامان ۲۰
سرمایه ۲۰
شهر ۲۰

به این ترتیب اگر کسی 10 میلیون تومان سرمایه‌اش را در یکی از بانک‌ها می‌گذاشت، بعد از یک سال 2 میلیون تومان سود از این سپرده‌گذاری عایدش می‌شد و سرمایه‌اش به 12 میلیون تومان می‌رسید.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

آن گزینه دیگر سرمایه‌گذاری، صندوق های سرمایه گذاری بودند که قرار شد بعد از بررسی سودهای بانکی، سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم. در ایران چند مدل صندوق سرمایه گذاری وجود دارد، اما شبیه‌ترین نوع آن‌ها به بانک که از لحاظ ریسک و امنیت سرمایه‌گذاری تقریبا در یک سطح قرار دارند، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند.

به همین دلیل است که این نوع صندوق‌ها طرفداران بیشتری نسبت به دیگر انواع صندوق‌ها دارند. یعنی از 201 صندوق سرمایه گذاری که تا پایان سال 98 فعال بوده‌اند، 79تایشان صندوق درآمد ثابت هستند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

مهم ترین تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک بازدهی آن است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سود ماهیانه و تقریبا ثابتی را به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند و برخی از آن‌ها این سود را در دوره‌های یک ماهه، سه ماهه و … پرداخت می‌کنند. برای همین است که نزدیک‌ترین گزینه سرمایه‌گذاری به بانک‌ها محسوب می‌شوند و اگر بخواهند سود سپرده‌گذاری را با سود سرمایه‌گذاری مقایسه کنند، سراغ این صندوق‌ها می‌روند.

صندوق های درآمد ثابت نسبت به دیگر انواع صندوق های سرمایه گذاری کم ریسک‌تر هستند و به همین میزان سوددهی کمتری نیز دارند. با این حال سوددهی آن‌ها نسبت به بانک ها بیشتر است و برای مقایسه این موضوع می‌توان به جدول زیر که میزان سوددهی 10 صندوق درآمد ثابت برتر در سال 98 را نشان می‌دهد، استناد کرد:

نام صندوقسود محقق شده سالیانه (درصد)معادل سالیانه (درصد)بازدهی ماه (درصد)
مشترک اندیشه فردا 69.10 88.8 7.4
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک صنعت و معدن 52.80 73.08 6.09
مشترک صبای هدف 46.89 72.36 6.03
گنجینه الماس بیمه دی 38.57 12 1
نیکوکاری دانشگاه الزهرا 37.16 46.44 3.87
نیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم (ص) 36.03 28.44 2.37
گنجینه الماس پایدار 35.36 23.52 1.96
توسعه سرمایه نیکی 35.14 30.96 2.58
با درآمد ثابت فیروزه آسیا 32.69 47.4 3.95
صندوق سرمایه‌گذاری گنجینه یکم آوید 31.52 46.08 3.84

ستون سود معادل سالیانه در این جدول بر اساس سود ماهیانه (که در اینجا سود شهریور‌ماه 98 در نظر گرفته شده) بدست می‌آید. به این صورت که اگر این سود در تمام ایام سال تکرار می‌شد، سود سالیانه چه میزان می‌شد. این سود را برای پیش بینی حدود سود سالیانه صندوق محاسبه می‌کنند تا دید بهتری برای مقایسه به سرمایه‌گذاران بدهند. هرچند که بدست آوردن سود یک ماه در تمام ماه‌های سال امکان پذیر نیست و همیشه نوساناتی وجود دارند.

اما ستون سود محقق شده سالیانه همان میزان سودی است که صندوق در طول سال گذشته داشته و از این جهت مورد مناسبی برای مقایسه میزان سوددهی صندوق های درآمد ثابت با سوددهی بانک‌ها است. با توجه به جدول، صندوق درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا بیشترین سوددهی را در میان صندوق های درآمد ثابت داشته است.

نمودار زیر هم مربوط به جدول 10 صندوق درآمد ثابت برتر در سال گذشته است:

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

البته لازم به ذکر است که میزان سوددهی همه صندوق‌ها با هم برابر نیست و ممکن است یک صندوق عملکرد خوبی داشته باشد و سود بالایی را کسب کند، از طرف دیگر ممکن است صندوقی عملکرد مناسب نداشته و سوددهی‌اش از سود سالیانه بانک‌ها کمی پایینتر شود. با این حال میانگین سوددهی صندوق های درآمد ثابت در سال گذشته 25 درصد بوده است.

همچنین باید بدانید که برخی از صندوق های درآمد ثابت پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار تنها از افزایش قیمت هر واحد سرمایه گذاری صندوق سود می‌برد. یعنی واحد سرمایه گذاری را به قیمتی می‌خرد و بعد از مدتی که قیمت آن افزایش یافت می‌تواند بفروشد و از این طریق سود ببرد.

در میان صندوق های درآمد ثابت، کمترین سوددهی سالیانه متعلق به صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با سود 4.8 درصدی بود و بیشترین میزان سوددهی سالیانه هم به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا با 69.12 درصد تعلق داشت.

به این ترتیب سرمایه‌گذاری در صندوق های درآمد ثابت نیز اندکی ریسک دارد، ولی این ریسک در مقابل میزان سوددهی آن‌ها قابل اغماض است. یعنی ممکن است کسی سوددهی کمتر از بانک چند صندوق خاص را ببیند، اما از طرف دیگر باید میزان سوددهی خیلی بیشتر چند صندوق دیگر را هم مورد توجه داشته باشد.

به علاوه اینکه از بین 79 صندوق درآمد ثابت فعال در کشور (اگر صندوق های نیکوکاری را در نظر نگیریم) تنها 9 صندوق سوددهی سالیانه کمتر از 20 درصد داشته‌اند.

صندوق های سرمایه گذاری بانک‌ها

پس از بررسی تفاوت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با بانک، در کنار صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق های سرمایه بانکی هم برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم ریسک هستند، پیشنهاد می‌شوند. این صندوق‌ها به طور مفصل در مقاله «آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری بانک» معرفی شدند.

در آنجا گفتیم که این صندوق‌ها توسط بانک یا موسسات مالی تاسیس می‌شوند و از انواع مختلف صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت هستند. برای همین بانک مورد نظر پشتیبان نقدشوندگی این صندوق‌ها هستند و از این بابت خیال سرمایه‌گذاران راحت است.

در جدول زیر میزان سوددهی سال گذشته چند صندوق درآمد ثابت که توسط کارگزاری‌های مرتبط با بانک‌های کشور ایجاد شده‌اند، آورده‌ایم:

نام صندوق سود پرداختی آخرین ماه (معادل سالیانه)
بانک حکمت ایرانیان (حکمت آشنا) 20.91 %
بانک حکمت ایرانیان (امین آشنا) 24.69 %
بانک آینده (گسترش فردای ایرانیان) 24.82 %
بانک دی (ارزش آفرینان دی) 21.98 %
بانک سرمایه (نهال سرمایه ایرانیان) 21.84 %
بانک سپه (گنجینه امید ایرانیان) 21.66 %
موسسه اعتباری ملل (اعتماد ملل) 22.26 %
بانک توسعه صادرات (آرمانی) 21.27 %

قدرت و سرعت نقدشوندگی

یکی از فاکتورهای مهم برای سرمایه‌گذاران، قدرت نقدشوندگی است. کسی که پولش را در بانک می‌گذارد می‌تواند هر زمان که نیاز پیدا کرد، سرمایه‌اش را برداشت و خرج کند. سرعت نقدشوندگی بانک‌ها در حد کارت به کارت اینترنتی یا برداشت از عابر بانک سریع و آنی است. اما این موضوع در صندوق‌های سرمایه‌گذاری (تمام انواع آن) به این سرعت نیست و بسته به صندوق، بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

البته قدرت نقدشوندگی صندوق‌ها هم مانند بانک‌هاست و سرمایه‌گذاران از این جهت هیچ نگرانی نخواهند داشت و مشکل فقط زمان واریز وجه نقد به حسابشان است که بین یک تا چند روز کاری زمان می‌برد.

نتیجه‌گیری

حالا که تفاوت صندوق سرمایه گذاری با سپرده بانکی را بررسی کردیم، اگر قصد گرفتن وام از سپرده‌گذاری در بانک ندارید، یا حتی به این فکر کرده‌اید که وام بگیرید و وام را بگذارید در حساب بانکی تا با سود ماهیانه آن قسط‌های وام را بدهید و در نهایت مبلغ وام برای خودتان بماند، بهتر است کمی دست نگه دارید و به گزینه‌های بهتر سرمایه‌گذاری که تفاوت چندانی با بانک ندارند ولی سوددهی بیشتری عایدتان می‌شود هم فکر کنید.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

در این گزارش بهترین و پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری در چهار ماه اول سال 99 توسط کارشناسان سیگنال گردآوری شده است.

آموزش، گام اول برای ورود به بازار سرمایه

با ورود بیش از 3 میلیون کد بورسی جدید به بازار سرمایه نیاز به آموزش و سرمایه گذاری حرفه ای بیش از پیش اهمیت خود را نشان داد. بسیاری از کارشناسان حوزه بازار سرمایه به تازه واردان توصیه می کنند تا از ورود مستقیم به معاملات سهام خودداری کنند و برای بهره بردن از فرصت بالقوه سرمایه گذاری در بازار بورس، از طریق صندوق های سرمایه گذاری اقدام کنند.

صندوق های سرمایه گذاری مختلفی در بازار سرمایه کشور فعالیت می کنند که برای انواع سرمایه گذاران با سطح ریسک پذیری مختلف، خدمات ارائه می کنند. انتخاب صندوق از بین بیش از 200 صندوق فعال در کشور کار چندان ساده ای نیست.

مهمترین عاملی که بیش از سایر عوامل مورد توجه سرمایه گذاران قرار دارد، بازدهی صندوق است. طبیعتا بازدهی در بازار سرمایه در بازه های بلند مدت قابل اعتمادتر و مهمتر است. از این رو در این گزارش به معرفی صندوق های سرمایه گذاری با بیشترین نرخ بازدهی از ابتدای تاسیس صندوق تا کنون می پردازیم. در این گزارش صندوق های تازه تاسیس بررسی نشده اند.

کارشناسان سیگنال در این گزارش صندوق هایی را بررسی کرده اند که حداقل 7 سال از فعالیت آن ها گذشته باشد. در اول مرداد ماه 99 بهترین صندوق های سرمایه گذاری از نظر بازدهی از آغاز فعالیت، در سه گروه سهامی، مختلط و درآمد ثابت دسته بندی شده اند.

پربازده ترین صندوق های سهامی

پربازده ترین صندوق های سهامی در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

نام صندوقعمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
مشترک آگاه4367432,558,65520,394,708M43098.800.94
مشترك كارگزاري بانك ملي ايران4456407,632,8948,320,603M40374.870.96
مشترک بورسیران4022362,316,87124,858,561M36162.160.97

صندوق مشترک آگاه در پایان چهارمین ماه از سال 99 از نظر بازدهی کل صندوق در بین صندوق های سهامی رتبه اول را به دست آورد. بازدهی این صندوق در مدت 12 سال 43 هزار درصد بوده است. صندوق مشترک آگاه یکی از قدیمی ترین صندوق های سرمایه گذاری در کشور است که تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه فعالیت می کند.

صندوق مشترك كارگزاري بانك ملي ايران بازدهی 40 هزار درصدی را به ثبت رسانده است و صندوق مشترک بورسیران نیز با بیش از 36 هزار درصد بازدهی در رده سوم قرار گرفته است.

پربازده ترین صندوق های مختلط

پربازده ترین صندوق های مختلط در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

نام صندوقعمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
کارگزاری بانک تجارت436373,967,0721,052,551M7294.950.56
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پارس378264,160,367553,319M6316.130.70
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان خاورمیانه257933,966,8631,193,018M3296.990.53

صندوق کارگزاری بانک تجارت با سابقه 12 ساله در بازار سرمایه کشور، بهترین صندوق سرمایه گذاری از نوع مختلط لقب گرفته است. بازدهی این صندوق در دوره فعالیت آن به بیش از 7 هزار درصد رسیده است. صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک پارس و مشترک آسمان خاورمیانه نیز به ترتیب با بیش از 6 هزار درصد و بیش از 3 هزار درصد، رده های دوم و سوم را در بین صندوق های مختلط در اختیار دارند.

پربازده ترین صندوق های درآمد ثابت

پربازده ترین صندوق های با درآمد ثابت در ایران را در جدول زیر مشاهده می کنید:

عمر صندوق (روز)ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری (ریال)خالص ارزش دارایی صندوقدرصد بازدهی از آغاز فعالیتبتای صندوق
مشترک صنعت و معدن40401,399,1414,164,530M385.460.05
حکمت آشنا ایرانیان36641,000,98014,280,907M344.640.01
مشترک اندیشه فردا25341,078,4033,658,713M336.900.03

در بین صندوق های با درآمد ثابت مشاهده می شود  که بازدهی بهترین صندوق با درآمد ثابت در مقایسه با سود سپرده ها در سیستم بانکی تفاوت زیادی نداشته است. سود سپرده های بلندمدت بانکی در سالهای اخیر نوسان های زیادی داشته است. طبق اعلام بانک مرکزی سود سپرده ها در بالاترین حالت آن به 22 درصد در سال 93 رسید. کمترین سود سپرده های بانکی نیز در چهار سال گذشته بوده است که برابر با 15 درصد می باشد. میانگین سود سپرده بلندمدت بانکی در یازده سال اخیر حتی کمی از صندوق های با درآمد ثابت بهتر بوده است. با این حال به نظر می رسد با توجه به کاهش نرخ سود سپرده ها در سیستم بانکی، در سال های آینده بازدهی صندوق های با درآمد ثابت از سپرده های بانکی بیشتر شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک صنعت و معدن در مدت 11 ساله فعالیت خود در بازار سرمایه بازدهی 385 درصدی کسب کرده است. صندوق حکمت آشنا ایرانیان با بازدهی 344 درصد در رده دوم و صندوق مشترک اندیشه فردا با بازدهی 336 درصد در جایگاه سوم قرار گرفت.

در پایان باید خاطر نشان کرد که عملکرد صندوق های سرمایه گذاری ممکن است در آینده شکل گذشته تکرار نشود و سرمایه گذاران علاوه بر بازدهی بلندمدت صندوق ها باید به عوامل دیگری که در انتخاب مناسب یک صندوق سرمایه گذاری موثر است نیز توجه نمایند.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

در این گزارش بهترین و بدترین صندوق های سرمایه گذاری از لحاظ بازدهی، ریسک، قیمت صدور و خالص ارزش دارایی‌ها در زمستان 98 توسط کارشناسان سیگنال معرفی می‌شوند.

زمستان 98، پر بار و پر بازده

در زمستان 98 بالاترین بازدهی بازار سرمایه رقم خورد و صندوق های سرمایه گذاری نیز در رده بندی های ترین‌ها در سیگنال مورد بررسی قرار گرفتند.

سیگنال ترین های صندوق های سرمایه گذاری را در چهار دسته کلی و تاثیرگذار بررسی می کند. این چهار دسته عبارت اند از:

  1. بازدهی صندوق
  2. ریسک صندوق
  3. قیمت هر واحد سرمایه گذاری صندوق
  4. ارزش کل دارایی های صندوق.

لازم به ذکر است؛ صندوق های سرمایه گذاری در سه دسته اصلی، سهامی، درآمد ثابت و مختلط تقسیم بندی شده است.

بالاترین بازدهی در صندوق های سرمایه گذاری را صندوق های “مشترک ارزش کاوان آینده” ، “مشترک اندیشه فردا” و  “کارگزاری بانک تجارت” به ترتیب در انواع صندوق های سهامی، درآمد ثابت و مختلط بدست آوردند.


ترین های صندوق های سرمایه گذاری سهامی در زمستان 98

بهترین و بدترین صندوق سرمایه گذاری سهامی از لحاظ بازدهی، ریسک، قیمت و کل ارزش دارایی‌ها را در زیر مشاهده می‌کنید:


پربازده ترین و کم بازده ترین صندوق سرمایه گذاری سهامی


معیارنام صندوقبازدهی
بهترین صندوق سهامی مشترک ارزش کاوان آینده 58.80 %
بدترین صندوق سهامی مشترک نوین پایدار 21.53 %

بازدهی بازار بورس در زمستان 98 حدودا 45 درصد بود و ناگفته پیداست که برنده این رشد شگفت انگیز صندوق های سهامی بوده اند.


کم ریسک ترین و پر ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری سهامی


معیارنام صندوقبتای صندوق
پر ریسک ترین صندوق سهامی سپهر اول کارگزاری بانک صادرات 1.18
کم ریسک ترین صندوق سهامی مشترک کارگزاری حافظ 0.48

ارزان ترین و گزان ترین صندوق سرمایه گذاری سهامی (NAV صدور)


معیارنام صندوققیمت صدور
ارزان ترین صندوق سهامی سرو سودمند مدبران 21,909 ریال
گران ترین صندوق سهامی مشترک آگاه 140,217,605 ریال

با ارزش ترین و کم ارزش ترین صندوق سرمایه گذاری سهامی


معیارنام صندوقکل خالص ارزش دارایی
بالاترین خالص ارزش دارایی صندوق سهامی پیشرو 10,593,223 میلیون ریال
پایین ترین خالص ارزش دارایی صندوق سهامی مشترک سبحان 82,071 میلیون ریال

ترین های صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت در زمستان 98

بهترین و بدترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت از لحاظ بازدهی، ریسک، قیمت و کل ارزش دارایی‌ها را در زیر مشاهده می‌کنید:


پربازده ترین و کم بازده ترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت


معیارنام صندوقبازدهی
بهترین صندوق درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا 17.79%
بدترین صندوق درآمد ثابت با درآمد ثابت امید انصار 4.14%

کم ریسک ترین و پر ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت


معیارنام صندوقبتای صندوق
پر ریسک ترین صندوق درآمد ثابت با درآمد ثابت تصمیم 0.63
کم ریسک ترین صندوق درآمد ثابت امین سامان 0.00

ارزان ترین و گزان ترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت (NAV صدور)


معیارنام صندوققیمت صدور
ارزان ترین صندوق درآمد ثابت مشترک آسمان امید 10,011 ریال
گران ترین صندوق درآمد ثابت حامی 3,143,520 ریال

با ارزش ترین و کم ارزش ترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت


معیارنام صندوق کل خالص ارزش دارایی
بالاترین خالص ارزش دارایی صندوق درآمد ثابت گنجینه زرین شهر 295,874,016 میلیون ریال
پایین ترین خالص ارزش دارایی صندوق درآمد ثابت نیکوکاری ورزشی پرسپولیس 1,020 میلیون ریال

ترین های صندوق های سرمایه گذاری مختلط در زمستان 98

بهترین و بدترین صندوق سرمایه گذاری مختلط از لحاظ بازدهی، ریسک، قیمت و کل ارزش دارایی‌ها را در زیر مشاهده می‌کنید:


پربازده ترین و کم بازده ترین صندوق سرمایه گذاری مختلط


معیارنام صندوقبازدهی
بهترین صندوق مختلط کارگزاری بانک تجارت %33.75
بدترین صندوق مختلط آرمان سپهر آشنا %17.23

کم ریسک ترین و پر ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری مختلط


معیارنام صندوقبتای صندوق
پر ریسک ترین صندوق مختلط مشترک پارس 0.70
کم ریسک ترین صندوق مختلط مشترک کوثر 0.32

ارزان ترین و گزان ترین صندوق سرمایه گذاری مختلط (NAV صدور)


معیارنام صندوققیمت صدور
ارزان ترین صندوق مختلط سپهر انديشه نوين 43,308 ریال
گران ترین صندوق مختلط کارگزاری بانک تجارت 36,872,855 ریال

با ارزش ترین و کم ارزش ترین صندوق سرمایه گذاری مختلط


معیارنام صندوق کل خالص ارزش دارایی
بالاترین خالص ارزش دارایی صندوق مختلط نیکوکاری بانک گردشگری 23,365,461 میلیون ریال
پایین ترین خالص ارزش دارایی مختلط مشترک نو اندیشان  41,713 میلیون ریال
بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در زمستان 98
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

در این گزارش بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه از تاریخ 15 بهمن تا 15 اسفند ماه 98 را بررسی کرده و لیست 10 صندوق سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه در این یک ماه را برای مخاطبین سیگنال رتبه بندی کرده‌ایم، تا با دید بهتری در صندوق های سرمایه گذاری سپرده‌گذاری نمایند.

کرونا و جذاب‌تر شدن صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت!

در حالی که به دلیل شیوع ویروس کرونا در جهان اکثر بورس های کشورهای بزرگ افت‌های تاریخی را تجربه کرده‌اند، سرمایه گذاران سرمایه شان را از سهام بیرون کشیده و به سمت صندوق های با درآمد ثابت رفته اند.

این شرایط در تنش ها و اوضاع نامساعد اقتصادی قابل پیشبینی و درک است. ارزش نقدینگی در صندوق های درآمد ثابت زیاد شده و جذابیت تازه ای به این ابزار کم ریسک مالی بخشیده است.

برای سرمایه گذاران در تمام دنیا هیچ چیز به اندازه خیال آسوده و مطمئن مهم نیست. به همین دلیل یکی از گزینه های کم ریسک و قابل اتکا در دنیا صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشد.

از طرفی صندوق هایی که پرداخت سود منظم و دوره ای داشته باشند برای عده دیگری از سرمایه گذاران حائز اهمیت است. کسانی که مایلند از سرمایه گذاری شان کسب سود کنند و برای خرج و مخارج روزانه از محل سرمایه گذاری خود استفاده کنند. خوشبختانه در کشور ما صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی تاسیس شده است که این نیاز را برطرف کرده است.

دریافت سود ماهیانه با صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

کارشناسان سیگنال در نیمه هر ماه به بررسی وضعیت بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و با پرداخت سود ماهانه می پردازد.

10 صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت برتر با پرداخت سود ماهانه در اسفند ماه 98 در حالی معرفی می شوند که رشد بازار سرمایه همچنان ادامه دارد و گویا شاخص کل بورس تهران به این زودی ها خیال اصلاح و استراحت ندارد.

در این گزارش صندوق هایی که همانند بانک ها در بازه زمانی یک ماهه پرداخت سود دارند را بررسی می کنیم.

بیشتر بخوانید
مقایسه صندوق های درآمد ثابت با بانک (اسفندماه 98)

 به طور کلی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای محقق شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند. صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.

توجه: در این گزارش بازدهی صندوق های نیکوکاری درآمد ثابت در نظر گرفته نشده است. این امر به این دلیل است که صندوق های نیکوکاری، تمام سود های محقق شده را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند.

رتبه بندی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه

برترین صندوق سرمایه گذاری  درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق مشترک اندیشه فردا بود که 10.37%  بازدهی کسب نمود.

این صندوق قبلا یه دلیل آنکه اطلاعات نادرستی منتشر می کرد از بررسی های کارشناسان سیگنال کنار گذاشته شده بود اما اخیرا و با تمدید مجوز فعالیت این صندوق از جانب سازمان بورس، مجددا به لیست مورد بررسی ما برگشته است.

صندوق مشترک اندیشه فردا تحت مدیریت شركت مشاور سرمايه گذاري ارزش پرداز آريان فعالیت می کند.

خالص ارزش دارایی این صندوق بالغ بر 500 میلیارد ريال است. در این صندوق 29 درصد حجم دارایی به اوراق با درآمد ثابت، 57.8 درصد به سپرده‌های بانکی، 6 درصد به خرید سهام و 6.2 درصد نیز به سایر دارایی ها اختصاص دارد.

صندوق مشترک گنجینه الماس پایدار با کسب بازدهی 7.47 درصدی در رتبه دوم بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود در اسفند ماه 98 قرار گرفت.

در جدول زیر لیست 10 صندوق برتر درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در اسفند ماه 98 آمده است:

رتبهنام صندوقبازده ماهانه (درصد)معادل سالیانه(درصد)
اولمشترک اندیشه فردا10.37124.44
دوممشترک گنجینه الماس پایدار7.4789.64
سوممشترک صنعت و معدن6.4977.88
چهارمآتیه ملت4.0748.84
پنجمیکم کارگزاری بانک کشاورزی3.8446.08
ششمگسترش فردای ایرانیان3.7044.4
هفتمنگین رفاه3.5442.48
هشتممشترک سپهر تدبیرگران3.3940.68
نهممشترک صبای هدف3.2939.48
بیشتر بخوانید
لیست کامل صندوق های سرمایه گذاری با پرداخت سود دوره ای
برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و سپرده های بانکی جزو سرمایه گذاری های بدون ریسک با سود مطمئن محسوب می شوند. در این گزارش بالاترین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در آبان ماه سال 98 را با سود سپرده های بانکی مقایسه می کنیم.

بیشتر بخوانید
10 صندوق سرمایه گذاری برتر در ابان 98

صندوق های درآمد ثابت، بهترین گزینه برای افراد ریسک گریز

آبان ماه 98 را در حالی پشت سر گذاشتیم که بازار سرمایه ضعیف ترین عملکرد خود را از ابتدای سال 98 تاکنون به ثبت رساند. سرمایه گذاران حرفه ای همواره قبل از اقدام به سرمایه گذاری ریسک های ورود به بازار مدنظرشان را بررسی می کنند و بدترین سناریوها را هم در نظر می گیرند. فعالیت در بازارهای مالی(نظیر بورس) از جمله مواردی است که ریسک های مختلفی دارد. به همین دلیل سرمایه گذاران ریسک گریز سعی می کنند با انتخاب بازار متناسب با قدرت ریسک پذیری خود از خطراتی که سرمایه شان را تهدید می کند، در امان بمانند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت جزو اولین گزینه هایی است که پیشروی این نوع افراد قرار دارد.

جالب است بدانید که در ایران بیش از 90% سرمایه هایی که در صندوق های سرمایه گذاری به جریان درآمده است، به صندوق های با درآمد ثابت اختصاص پیدا کرده است.

سیگنال در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار سرمایه باشد.

اگر مایلید با سایر صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید، می‌توانید به لینک زیر مراجعه کنید:

بیشتر بخوانید
آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران

نیم نگاهی به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت (Fixed Income)

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در میان انواع صندوق های سرمایه گذاری با ریسک بسیار کم فعالیت می کنند. این صندوق ها دارایی های تحت مدیریت شان را در دو دسته عمده تقسیم می کنند. دسته اول سپرده های بانکی و وجه نقد است. دومین گزینه سرمایه گذاری در اوراق بدهی با درآمد ثابت است. همچنین این صندوق ها مجاز اند درصد کمی از دارایی های خود را نیز در سهام پذیرفته شده در بازار بورس به جریان بیاندازند.

ریسک و بازده متناظر صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از سایر صندوق های سرمایه گذاری کمتر است و معمولا برای سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری بدون ریسک با سود مطمئن را دارند توصیه می شود.

با توجه به اینکه سود سپرده های بانکی رقیب اصلی صندوق های درآمد ثابت به حساب می آید، می توان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را از نظر نحوه عملکرد مورد بررسی قرار داد.

شاید مقاله زیر هم بتواند به درک بهتر این مساله کمک کند و به مطالعه آن علاقه داشته باشید:

بیشتر بخوانید
صندوق سرمایه گذاری بهتر است یا بانک؟

مقایسه بازدهی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی در آبان 98

هم اکنون کمترین نرخ سالانه سود سپرده های بانکی 10 درصد و بالاترین نرخ سالانه سود سپرده های بانکی 20 درصد در نظر گرفته است. گفتنی ست این آمار طبق اعلام رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ذکر شده است و استثنائات را در این آمار لحاظ نخواهیم کرد.

مقایسه بازدهی بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی در آبان 98

صندوق های سرمایه گذاری “مشترک اندیشه فردا ” و “نیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم (ص)” با ثبت بازدهی بالاتر از سایر صندوق ها، در صدر بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت یک ماه اخیر قرار گرفته اند.

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارت اند از:

نحوه خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

برای ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت روش های مختلفی وجود دارد. یکی از راه های آسان و سریع استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت قابل معامله در بورس(ETF)  است. در این روش با داشتن کد بورسی می توان به راحتی واحدهای این نوع صندوق ها را به صورت آنلاین خرید و فروش کرد. توجه داشته باشید که بعضی از صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس، سود منظم تقسیم می کنند و برخی دیگر بدون تقسیم سود فعالیت می کنند.

برای آشنایی بیشتر با سایر روش های ورود به صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پیشنهاد می‌کنیم مقاله آموزشی مفید ما در لینک زیر را بخوانید.

بیشتر بخوانید
راهنمای کامل خرید صندوق سرمایه گذاری

رشد و بازدهی صندوق های با درآمد ثابت تابعی از رشد بازار سرمایه است و طبیعتا در زمانی که روند بازار سرمایه رو به رشد باشد سودهای صندوق های با درآمد ثابت نیز بالاتر از دیگر اوقات است. به طور کلی می توان گفت سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت سود بالاتری نسبت به سود سپرده های بانکی برای سرمایه گذاران به ارمغان آورده است.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.