صندوقهای سرمایهگذاری مشترک آسمان یکم(سهامی)، آوای فردای زاگرس(درآمدثابت) و مشترک گنجینه مهر(مختلط) بر اساس آخرین گزارش سامانه هوشمند رتبهبندی صندوقهای سرمایهگذاری سیگنال، منتهی به 30 بهمن1401، در لیست بهترین صندوقهای سرمایهگذاری قرار گرفتند.
از میان گزینههای مختلف سرمایهگذاری، صندوقهای سرمایهگذاری به دلیل عدم نیاز به صرف زمان و هزینه برای آموزش، ساده بودن فرایند سرمایهگذاری و نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفهای داراییها و به دنبال آن کسب بازدهی مناسب در برابر ریسکِ سرمایهگذاری، یکی از بهترین گزینههای سرمایهگذاری در ایران به شمار میروند. اما وقتی به بحث سرمایهگذاری در صندوقها میرسیم، چالش اصلی، انتخاب بهترین صندوق برای سرمایهگذاریست.
تحلیلگران معیارهای مختلفی برای انتخاب یک صندوق مناسب درنظر میگیرند که هر کدام به تنهایی، نمیتواند معیار مناسب، درست و کاملی برای خرید یک صندوق در نظرگرفته شود، بلکه میبایست همه معیارها را باهم در نظر گرفت.
به عنوان مثال بازدهیِ سرمایهگذاری از اولین معیارهاییست که توجه فرد سرمایهگذار را به خود جلب میکند، چرا که یک سرمایهگذار همواره به دنبال کسب بازدهی بیشتر و افزایش ارزش پولیست که سرمایهگذاری کرده اما این معیار به تنهایی نمیتواند وزنه سنگین، کافی و مناسبی برای سنجش وضعیت عملکرد و انتخاب یک صندوق مناسب باشد.
به همین دلیل سامانه هوشمند رتبهبندی صندوقهای سرمایهگذاری طراحی و پیاده سازی شد. سامانهای که سرمایهگذاران بهوسیله آن بتوانند راحتتر و با اطمینان بیشتری صندوق مناسب جهت سرمایهگذاری را انتخاب کنند. این سامانه بر اساس وزندهی به مهمترین معیارهای عملکردیِ صندوقهای سرمایهگذاری(بازدهی، ریسک و نوسانات قیمت صندوق، نقدشوندگی، اعتبار مدیر صندوق و …) وبر اساس یک مدل انحصاری، طراحی و پیادهسازی شده است. گزارشات ماهانه رتبهبندی بهترین صندوقها، در سه گروه اصلی درآمدثابت، مختلط و سهامی و به تفکیک روش سرمایهگذاری(صدور-ابطال و قابلمعامله) به صورت ماهانه در اختیار کاربران و سرمایهگذاران قرار خواهد گرفت.
باتوجه به تعداد کم صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، صندوقهای برتر از میان همه انواع(صدور-ابطال و قابلمعامله) انتخاب و معرفی شده است.
صندوقهای سرمایهگذاری “فیروزه موفقیت(سهامی)“، “افرا نماد پایدار(درآمدثابت)” و “مشترک سپهرآتی(مختلط)” بر اساس گزارش سامانه هوشمند رتبهبندی صندوقهای سرمایهگذاری سیگنال، در لیست بهترین صندوقهای سرمایهگذاری قرار گرفتند.
همانطوری که که در مقالههای گذشته گفته شد، گزینههای مختلف سرمایهگذاری در ایران وجود دارد که هرکدام شرایط و پیچیدگیهای خاص خود را به همراه دارد. در این میان صندوقهای سرمایهگذاری به دلیل مزایایی مثل عدم نیاز به صرف زمان و هزینه آموزش، ساده بودنِ فرایند سرمایهگذاری و نقدشوندگی بالا، همیشه یکی از بهترین گزینههای سرمایهگذاری به شمار میروند.
اما چالش اصلی کاربران، انتخاب بهترین صندوق برای سرمایهگذاریست. بر اساس آخرین اطلاعات تا 30 دی 1401، تعداد صندوقهای درآمدثابتِ فعال در بازار سرمایه کشور 120 عدد است که ازین تعداد 39 عدد از نوع قابلمعامله در بورس(ETF) و تعداد 81 صندوق درآمدثابت به شیوه صدور-ابطال فعالیت میکنند. همچنین درحال حاضر به تعداد 102 صندوقهای سرمایه گذاری سهامی در بازار سرمایه فعالیت میکنند که ازین بین 42 صندوق به شیوه ETF و 60 صندوق به صورت صدور-ابطال معامله میشوند. این عدد برای صندوقهای مختلط 23 عدد است که 4 صندوقِ مختلط به شیوه ETF معامله میشوند.
معیارهای مختلفی برای انتخاب یک صندوق مناسب درنظر گرفته میشود که هر کدام به تنهایی، نمیتواند معیار مناسب، درست و کاملی برای خرید یک صندوق در نظرگرفته شود، بلکه میبایست همه معیارها را باهم در نظر گرفت. به عنوان مثال بازدهیِ سرمایهگذاری از اولین معیارهاییست که توجه فرد سرمایهگذار را به خود جلب میکند، چرا که یک سرمایهگذار همواره به دنبال کسب بازدهی بیشتر و افزایش ارزش پولیست که سرمایهگذاری کرده اما این معیار به تنهایی نمیتواند وزنه سنگینی برای انتخاب یک صندوق مناسب باشد.
همانطوری که در یک پست اینتاگرامی با عنوان “بررسی بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری در 2 دورهیِ صعود و نزول بازار” منتشر شد، بررسیها نشان میدهد الزاما بازدهی بیشتر در روندهای صعودی، نمیتواند معیار خوب و کاملی برای انتخاب صندوق مناسب باشد، چرا که نتایج اینطور میگوید: صندوقهایی که در روندهای صعودی، بیشترین بازدهی را کسب میکنند، در روندهای نزولی بازار، ریزشهای شدید حتی بیشتر از ریزش شاخصکل را شاهد بودهاند.
به همین دلیل سامانه هوشمند رتبهبندی صندوقهای سرمایهگذاری طراحی و پیاده سازی شد. سامانهای که افراد بهوسیله آن بتوانند راحتتر و با اطمینان بیشتری صندوق مناسب جهت سرمایهگذاری را انتخاب کنند. این سامانه بر اساس وزندهی به مهمترین معیارهای عملکردیِ صندوقهای سرمایهگذاری(بازدهی، ریسک و نوسانات قیمت صندوق، نقدشوندگی، اعتبار مدیر صندوق و…) و بر اساس یک مدل انحصاری طراحی و پیادهسازی شده است. گزارشات ماهانه رتبهبندی بهترین صندوقها، در سه گروه اصلی درآمدثابت، مختلط و سهامی به صورت ماهانه در اختیار کاربران و سرمایهگذاران قرار خواهد گرفت.
باتوجه به تعداد کم صندوقهای مختلط(ETF)، 5صندوق برتر از میان همه صندوقها(چه صدور-ابطال و چه ETF)، انتخاب شده است.
به گزارش سیگنال، در آذر ماه 1400 صندوق های ثروت افزون ثمین 3.3% ، زیتون نماد پایا 0.9%، مشترک اندیشه فردا 3.6% و طلای کیان 3% به عنوان برترین صندوق های یک ماه گذشته از نظر بازدهی انتخاب شدند.
آخرین ماه پاییز سال 1400 برای بازار سرمایه خزانی سپری شد. در این ماه شاهد خروج 10 هزار میلیارد تومانی از صندوق های سرمایه گذاری مختلف بودیم. در ماه قبل حجم دارایی صندوق ها حدود 440 همت بود که در پایان آذر ماه به 430 همت رسید.
در ادامه این مطلب 5 صندوق سرمایه گذاری برتر در آذر ماه 1400 را در انواع سهامی، مختلط، درآمد ثابت و کالایی معرفی خواهیم کرد.
پربازده ترین صندوق های سهامی در یک ماه گذشته اغلب صندوق های کوچک و قابل معامله در بورس بودند. این صندوق ها حجم پایینی که دارند و مدیریت شان توسط بازارگردان صندوق ساده تر انجام می شود. صندوق های ثمین، ویستا و اوج 3 صندوق سهامی برتر در آذرماه 1400 بودند که برخلاف دیگر صندوق ها بازدهی مثبت کسب کردند.
با اینکه شاخص کل بورس در آذر ماه 5 درصد و شاخص کل هموزن 9 درصد افت کرده بود اما همانند اکثر ماه های سال، صندوق های سرمایه گذاری منتخب، عملکرد بهتری داشته و بازدهی بالاتری از شاخص های بازار بدست آوردند.
در بین صندوق های مختلط تنها صندوق زیتون که تازه واردترین فعال این عرصه هست توانست کمی بازدهی مثبت بدست آورد. سایر صندوق های مختلط همگی در دامنه منفی قرار گرفتند.
هر سه صندوق مختلط قابل معامله در بورس در لیست 5 صندوق برتر ماه قبل جای گرفتند.
صندوق های با درآمد ثابت در ماه گذشته بهترین عملکرد را در بین صندوق های سرمایه گذاری داشتند. در انتخاب صندوق های برتر حتما باید به خالص ارزش دارایی آن و ثبات و پایداری صندوق در کسب بازدهی دقت نمود. برای آنکه مخاطبان سیگنال به ساده ترین روش ممکن به بهترین صندوق های با درآمد ثابت دسترسی داشته باشند در مطلب زیر به معرفی صندوق های برتری که تقسیم سود ماهانه دارند پرداختیم:
صندوق های “یاقوت” ، ” سپیدما” و “کیان” 3 صندوق ETF هستند که در آذرماه در لیست برترین صندوق های درآمد ثابت قرار گرفتند.
صندوق های زعفران بعد از عملکرد خیره کننده ای که در ماه قبل داشتند و بیش از 60 درصد بازدهی به ثبت رساندند، در این ماه تقریبا بازدهی صفر داشتند و خنثی بودند.
صندوق های طلا هم که ماه گذشته بیش از 6 درصد بازدهی داشتند در این ماه حدود 3 درصد بازدهی بدست آوردند. بهترین صندوق طلا، صندوق طلای کیان با نماد “گوهر” بود.
آمار عملکردی صندوق های کالایی را در جدول زیر مشاهده می کنید.
تعداد صندوق های کالایی که شامل صندوق های طلا و کشاورزی می باشد جمعا 7 صندوق می باشد. صندوق های طلا بازدهی معادل بازار طلا و صندوق های کشاورزی بازدهی معادل بازار زعفران را منعکس می کنند.