بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه | در یک‌ماه منتهی به 15 اسفند 99
در این گزارش به بررسی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه سود پرداخت می کنند و در یک ماه منتهی به 15 اسفند 99 بیشترین بازدهی را داشته اند.
آیا صندوق‌های با درآمد ثابت ناجی بازار خواهند شد؟
در هفته گذشته به یکباره تصمیمی مبنی بر افزایش سقف سرمایه گذاری صندوق های با درآمد ثابت در سهام گرفته شد که مجوز سرمایه گذاری 25 درصدی را به صندوق ها می داد. همچنین کف سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در سهام هم به 15 درصد افزایش یافت.
حال باید دید که آیا چنین تصمیمی می تواند در کلیت بازار بورس تغییری ایجاد کند یا خیر؟
تجربه یک سال اخیر نشان داده است که تغییر معناداری در بازار بورس با افزایش یا کاهش حدنصاب سرمایه گذاری صندوق های با درآمد ثابت رخ نمی دهد. از طرفی می توان قانون مذکور را در جهت حمایت از بازار سرمایه ارزیابی کرد که نگاه سرمایه گذاران خرد را به سمت سرمایه گذاری هدفمند و هوشمند در سهام سوق خواهد داد.
صندوق های درآمد ثابت نتایج یکسانی ندارند و مدیریت سرمایه موجود در صندوق ها متفاوت است. بنابراین طبیعی است که سرمایه گذاران به دنبال صندوقی باشند که عملکرد بهتری نسبت به سایر رقبا داشته باشد و بازده معقول تری برای مدت مشابه داشته باشد.
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند.
صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.
لازم به ذکر است، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است.
بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه (در ماه منتهی به 15 اسفند 99)
برترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق مشترک زمرد نو ویرا ذوب آهن بود که 1.83 % بازدهی کسب نمود.
باید دقت داشت که صندوق های با درآمد ثابت تمام بازدهی کسب شده در یک ماه را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند چرا که بیشتر از درصد مشخصی اجازه تقسیم سود ندارند. در عوض ارزش NAV صندوق بالاتر می رود و در پایان سال مالی با توجه با فرمول محاسباتی صندوق که در امید نامه آمده است، به سرمایه گذار پرداخت می شود.
صندوق با درآمد ثابت نگین سامان در جدول فوق تنها صندوق درآمد ثابت از نوع ETF است که با نماد “کارین” در بورس قابل معامله می باشد. این صندوق که به تازگی به جرگه صندوق های ETF اضافه شده است در ماه گذشته نیز تنها صندوق قابل معامله ای بود که در این لیست قرار داشت.